Diversificare il portafoglio è un ottimo modo per ridurre il rischio legato agli investimenti, ma per sapere come fare è necessario comprendere alcuni concetti di base.

Che cos'è un portafoglio ben diversificato?

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Meglio investire in criptomonete? O puntare sull’immobiliare e i metalli preziosi? La risposta non è univoca e dipenderà da vari fattori, come la strategia di investimento e l'appetito per il rischio. 

 la diversificazione del portafoglio è il fattore fondamentale nella costruzione di una strategia d’investimento solida

Comprendere questo concetto a fondo ti aiuterà a gestire il rischio e a massimizzare il rendimento.

Ma cosa vuol dire nella pratica? Quali sono le regole d’oro da seguire? E le proporzioni ideali? Scopri i nostri consigli pratici per ottenere un portafoglio ben diversificato! 👇 

Cosa vuol dire diversificare il portafoglio?

La diversificazione del portafoglio di investimenti è una strategia di gestione del rischio che si basa sull’inclusione di un’ampia varietà di investimenti all’interno di un portafoglio. 

Un portafoglio diversificato è quello che include asset e veicoli di investimento di diversa natura, al fine di limitare l’esposizione ai rischi propri di una singola attività economica.

Nella pratica, questo consiste nell'investire in un mix di asset diversi (azioni, obbligazioni, immobili, 

, ma non solo) per cercare di limitare la propria esposizione a un solo asset. 

In altre parole, significa “non mettere tutte le uova nello stesso paniere”

🪺, riducendo il rischio globale dei propri investimenti.

La logica alla base di questa tecnica è semplice: 

un portafoglio diversificato genererà, in media, rendimenti a lungo termine più redditizi e ridurrà rischi e volatilità.

Qual è la strategia di diversificazione del portafoglio più efficace?

Ovviamente non esistono ricette magiche per ottenere il 

 perfetto, ma soltanto alcuni elementi chiave da prendere in considerazione.

portafoglio diversificato cosiddetto “classico 60/40” 

è stato il pilastro della strategia d’investimento. 

Questo prevede una composizione così strutturata:

60% di asset a rischio potenzialmente più alto

 e con rendimenti più elevati, come le azioni;

 e con rendimenti inferiori, come le obbligazioni governative.

Ecco un esempio di portafoglio diversificato:

Oggi questo modello non si addice più alla variabilità dei mercati, o almeno così la pensano alcune grandi società di gestione degli investimenti, come BlackRock. 

Inoltre, vale la pena sottolineare che non tutti i rischi sono diversificabili. Esistono infatti due categorie: 

rischio diversificabile e rischio non diversificabile

, può essere limitato attraverso la diversificazione. L’esposizione a questo tipo di rischio varia a seconda dell’azienda, del settore, del mercato e di molti altri fattori. Proprio per via del fatto che ogni area d’investimento ha dei rischi unici, questi sono mitigabili investendo in asset diversi.

, è quello legato ad ogni singola società o asset, a prescindere dal settore, dal mercato o da altri fattori. Non trattandosi di un tipo di rischio specifico, è difficile da prevenire e gestire, ed è proprio dell’azione di investire. 

Come diversificare il proprio portafoglio nel 2023

Diversificare il portafoglio significa bilanciare i rischi.

Anche se il modello 60/40 non è più di attualità, non è l’unico a tua disposizione.

In linea generale, devi sempre ricordare che il segreto per una 

sta nel garantire che gli asset del portafoglio

Inoltre, esiste sempre un rischio. Sempre. 

Per questo, ti consigliamo di iniziare con una 

valutazione del rischio che sei disposto ad assumerti

Asset e strumenti di diversificazione più comuni

Gli strumenti più comuni da includere in un portafoglio diversificato sono: 

- si tratta di titoli di proprietà di una società quotata in borsa, e vanno comprati considerando il mercato azionario, la capitalizzazione di mercato, settore e area geografica. In poche parole, devi assicurarti che le azioni da te scelte siano influenzate da fattori diversi.

- si tratta di strumenti passivi d'investimento che monitorano le prestazioni di un gruppo di mercati. Si tratta di strumenti passivi, visto che riflettono i rendimenti del mercato di riferimento. 

- ovvero strumenti a reddito fisso che rappresentano un importo di debito concesso a un governo o una società e che permettono di guadagnare mediante il regolare pagamento degli interessi fino al rimborso del prestito.

 - senza dubbio uno degli asset più utili per la diversificazione, poiché hanno tradizionalmente una correlazione nulla o scarsa con i rendimenti di azioni e obbligazioni. Anzi, 

alcuni di essi, come l’oro, hanno un’andamento storicamente opposto a quello dei mercati azionari 

 dal resto dell’economia. Per questo, sono molto utili in fase di recessione. L’esempio più comune è 

, un asset particolarmente rischioso e volatile. 

Una volta compresa la tua avversione al rischio e i diversi strumenti e asset a tua disposizione, potrai decidere

 la quota da allocare ad ogni asset e, quindi, la quantità di 

In generale, gli investitori che cercano di 

proteggere il proprio portafoglio dagli asset più rischiosi 

prendono spesso in considerazione la possibilità di 

 perché storicamente offre una protezione nei periodi di incertezza economica. Per esempio, in caso di inflazione, crisi economica o politica, crollo dei mercati, ma non solo.

 se vuoi arricchire il tuo portafoglio con asset particolarmente rischiosi, per esempio con le criptovalute, dovresti sempre compensare questo rischio con altri asset più sicuri e stabili, come l’oro. 🪙 

Molti investitori in oro probabilmente già 

conoscono bene l’importanza della diversificazione

Infatti, uno degli errori più comuni consiste nel comprare oro inizialmente, ma poi dimenticarsi di verificare se il proprio portafoglio continua ad essere 

Avere troppi investimenti in azioni o criptovalute e troppo pochi in materie prime, come l’oro, è un rischio concreto anche per i più esperti! A seconda del livello di rischio a cui hai deciso di esporti, gli esperti consigliano di 

assicurarti tra il 5% e il 20% di investimenti in oro e metalli preziosi.

In generale, gli investitori che iniziano a investire in metalli preziosi hanno due opzioni principali:

Acquistare quote di un fondo comune o di un ETF 

) che monitori il prezzo dell’oro, o negoziare future e opzioni sul mercato delle commodity.

Lingotti e monete sono il modo più sicuro per ridurre la propria esposizione al rischio. Esistono pure 

, ma si tratta di un asset non sempre sostenuto dal metallo fisico, quindi da valutare con molta attenzione.

rischi associati all’investimento in oro fisico

, come i costi e i rischi associati alla custodia, questi possono essere evitati in modo semplice: scegliendo 

In conclusione, ecco i punti chiave da tenere a mente per avere sempre un portafoglio ben diversificato:

non mettere tutte le uova nello stesso paniere.

 È quindi fondamentale sapersi giostrare tra asset di diverso tipo.

👉 Una strategia di diversificazione classica consiste nel 

le classi di asset presenti nel proprio portafoglio, 

compensando gli asset più a rischio con asset più stabili

verificare che gli asset non siano correlati

 offre protezione nei periodi di crisi economica, e 

di proteggersi dalla volatilità dei mercati

. Proprio per questo viene considerato un “

Scopri quali nazioni detengono più oro nel 2025. Dati aggiornati, trend globali e ranking delle riserve auree delle banche centrali.

I 10 Paesi con più oro al mondo 2025 – Classifica riserve auree

Uno sguardo ai forti cambiamenti nella domanda del settore aureo rispetto all’anno precedente.

Cambio di tendenza per la domanda di oro

Per fortuna le banche centrali non possono stampare oro. 😉

Inflazione annua del 21,9% e oltre…

Nonostante il rallentamento, la frenesia dell’acquisto di argento continua a mantenere alti i prezzi come pure la domanda di lingotti e monete fisiche, mentre cominciano a farsi largo dei dubbi sullo stato degli stock di argento. L’argento si sta preparando a esplodere?

L’argento si sta preparando a esplodere?

Quali sono le differenze tra oro e argento e quale di questi due metalli è meglio aggiungere al proprio portafoglio d’investimenti? Ecco quello che c’è da sapere.

Meglio acquistare oro o argento?

Reddit e la comunità Wall Street Silver hanno in programma un altro #Silversqueeze. Con una maggiore coordinazione e il senno di poi, riusciranno nell’intento di far salire il prezzo dell’argento?

#Silversqueeze 2.0?

Gli obiettivi della Federal Reserve in materia d’inflazione si stanno facendo rischiosi e, se dovessero essere raggiunti, potrebbero portare a una pericolosa impennata del tasso d’inflazione.

La Fed fa un gioco pericoloso

La Fed spera con tutte le sue forze che l’inflazione aumenti, superando il target del 2%. E la BCE è pronta a fare lo stesso? Sembrerebbe proprio di sì.

La BCE vuole un aumento dell’inflazione?

La decisione della Russia di rimuovere gli asset in dollari americani dal suo fondo sovrano e di sostituirli, almeno parzialmente, con l’oro accresce l’importanza del metallo giallo come asset strategico.

La nuova mossa russa che premia l’oro

Dopo che l’ennesima banca centrale ha deciso di prendere in considerazione l’applicazione di tassi d’interesse negativi, vediamo che impatto può avere sugli investimenti in oro fisico un debito illimitato.

Debito illimitato: un vantaggio per l’oro?

L’invasione russa dell’Ucraina ha spaventato gli investitori di tutto il mondo, sferrando un duro colpo ai mercati globali. Ecco cosa si può fare in questo momento per proteggere il proprio portafoglio di investimento e i propri risparmi in oro.

Conflitto russo-ucraino: quali conseguenze per i propri investimenti?

L’avrete probabilmente notato: alcune industrie e alcune comunità non recuperano allo stesso ritmo di altre nei periodi di recessione o di crisi economica. Questo fenomeno viene definito “ripresa a K”.

Ripresa a K: quale impatto per l’oro?

Pensate sia ora di iniziare ad investire ma non sapete da dove cominciare? Ecco una guida agli investimenti per principianti.

Come iniziare a investire nel 2023? Ecco quello che c’è da sapere

Nel 2021 le banche centrali hanno continuato a comprare oro, e i paesi emergenti si sono distinti come acquirenti netti fondamentali. Vi state chiedendo perché? Ecco quello che c’è da sapere.

Come funziona l’acquisto di oro da parte delle banche centrali?

Dopo l’invasione russa dell’Ucraina, gli investitori si sono buttati a capofitto nell’acquisto di oro, il bene rifugio più antico del mondo, facendo salire il prezzo del metallo a un nuovo record. Ma perché è successo? Ecco quello che c’è da sapere.

Perché gli investitori comprano oro in questo momento?

La Federal Reserve americana ha annunciato il primo aumento dei tassi di interesse dal 2018. Quali conseguenze potrebbe avere questa decisione sul prezzo dell’oro? Ecco quello che c’è da sapere.

Aumento dei tassi di interesse: quali conseguenze per l’oro?

Per ora, sembrerebbe che le elezioni presidenziali attualmente in corso negli Stati Uniti non abbiano cambiato la situazione del mercato dell’oro, con uno scenario macroeconomico che resta piuttosto favorevole al metallo giallo. Ma i prezzi dell’oro sono destinati a crescere con una vittoria di Biden o Trump?

Trump + Biden = Oro?

La situazione relativa all’inflazione globale negli Stati Uniti e in Europa era già preoccupante. Ora, l’invasione russa dell’Ucraina sta aggravando le cose, facendo aumentare i prezzi della benzina a livelli record. Ecco quello che c’è da sapere.

Ecco perché l’aumento dei prezzi del carburante e l’inflazione si alimentano a vicenda

Pare che sia in arrivo la stagflazione. Ecco quello che c’è da sapere sul fenomeno economico che ha soffocato la crescita negli anni ‘70.

Che cos’è la stagflazione e perché dovremmo preoccuparcene?

Le maggiori banche mondiali avvertono che bisogna prepararsi a un nuovo shock recessivo. Che cosa significa esattamente? E quali potrebbero essere i migliori investimenti con cui mettere da parte il denaro tanto duramente guadagnato? Ecco quello che c’è da sapere.

Economisti: rischio recessione in crescita. Quale impatto per gli investitori?

Come genitori, avrete sicuramente voglia di trovare il miglior modo per garantire il successo finanziario dei vostri figli. Ecco come il risparmio in oro potrà aiutarvi a costituire un patrimonio duraturo per loro.

3 modi in cui il risparmio in oro può avvantaggiare figli e famiglia

Se i vostri figli sono così fortunati da ereditare un gruzzolo di oro, ecco 4 cose da fare prima di effettuare questo lascito.

4 cose da ricordare quando si vuole comprare oro per i figli

Ecco 4 consigli utili da mettere in pratica quando si compra oro fisico per la prima volta.

Come comprare oro? Guida per principianti

Con l’emissione della prima moneta d’oro Vreneli da 50 franchi l’11 maggio 2022, Swissmint scrive la storia di questa moneta speciale, destinata ad accrescere il suo successo in Svizzera e nel mondo.

Swissmint presenta una nuova moneta Vreneli in edizione limitata

La fine degli accordi di Bretton Woods sembra essere una ragione essenziale dietro l'inasprimento del divario produttività-retribuzione iniziato nel 1972 che mostra l'influenza di vasta portata dell'oro in quanto fonte di stabilità per l'economia mondiale.

Cos’è il divario produttività-retribuzione?

Panoramica della performance dell’oro rispetto ad alcune delle principali materie prime nel primo semestre 2020.

🔥 Oro VS materie prime🔥

La stampa racconta che l’inflazione alta e persistente ha finalmente raggiunto il picco massimo e dovrebbe iniziare a scendere a breve. Ma i dati più recenti relativi al CPI dimostrano che questo potrebbe non essere del tutto vero. Vediamo perché.

L’inflazione ha raggiunto il picco? Ecco quello che c’è da sapere per capire l’inflazione

Dall’inizio del 2022, il mercato azionario è stato piuttosto movimentato, mentre l’oro ha sfiorato un nuovo record nel mese di marzo. Quale dei due ha avuto le prestazioni migliori? La risposta probabilmente la conoscete già. 🙃

Prezzo dell’oro vs Mercato azionario 2022

Nonostante l’atteggiamento prudente della Fed, gli investitori temono un aumento reale dell’inflazione nel prossimo futuro.

Fed: troppo cauta nel contrastare l’inflazione?

Se state pensando di investire in platino, con lingotti o monete, ecco quello che c’è da sapere su uno dei metalli preziosi più rari al mondo.

Investire in platino: guida per principianti

Le banche centrali si stanno affrettando ad alzare i tassi di interesse per combattere l’aumento dei prezzi al consumo in Europa. Ecco quello che possiamo imparare da loro riguardo alla lotta contro l’inflazione.

Come contrastare l’inflazione: l'esempio delle banche centrali

Il CEO di GOLD AVENUE Alessandro Soldati è stato selezionato dalla rivista Bilan come uno dei giovani imprenditori più promettenti della Svizzera francofona.

Bilan sceglie GOLD AVENUE tra le migliori startup giovani in Svizzera

Se state pensando di comprare lingotti e monete d’argento, ecco alcune cose da sapere su uno dei metalli più preziosi ed accessibili al mondo.

Investire in argento: guida per principianti

Linee guida del World Gold Council per comprendere al meglio come investire in oro nei vari paesi nel 2021.

 L’oro come asset d’investimento strategico nel 2021

Da sempre scettico nei confronti dei metalli preziosi, il celebre miliardario ha acquistato oro per proteggersi dall’impennata dell’inflazione che, dice, “ricorda quella degli anni ‘70”.

L’oro-scettico fa marcia indietro

Mentre le azioni e i Bitcoin calavano drasticamente a causa dell’aumento dell’inflazione e dell’incertezza delle previsioni economiche, l’oro ha mantenuto il proprio valore, per la gioia di investitori e risparmiatori.

Bitcoin, azioni, oro: qual è il miglior investimento oggi?

Che cos’ha in serbo il futuro per l’oro? Ecco 4 tendenze che potrebbero far risplendere il metallo giallo nel prossimo futuro.

Il prezzo dell’oro salirà l’anno prossimo? Analisi di 4 tendenze principali

Una caccia all’oro che ha appassionato migliaia di persone scatenando, per un decennio, una vera e propria ossessione per il famoso tesoro di Forrest Fenn.

La misteriosa caccia al tesoro d’oro di Fenn

L’oro è in circolazione fin dagli inizi della civiltà, eppure questo metallo prezioso è circondato da una serie di falsi miti.

5 miti da sfatare sugli investimenti in oro

Con la Federal Reserve che aumenta i tassi di interesse e la Russia che riduce le forniture di gas in Europa, sembra che l'economia mondiale stia lentamente ma inesorabilmente entrando in recessione. Succederà entro la fine del 2022? Quali sono le conseguenze per l’oro?

Ci sarà una recessione nel 2022?

Agli investitori alle prime armi, scegliere il momento giusto per comprare oro fisico e argento potrebbe sembrare complicato. Ma in realtà, è piuttosto semplice. Soprattutto se si dispone della strategia d’investimento giusta.

È il momento giusto per comprare oro?

30/07/22: La Federal Reserve innalza nuovamente i tassi, dimostrando di non arrendersi alla lotta contro l’inflazione, la Russia riduce i flussi di gas verso l’Europa, secondo l’FMI il mondo potrebbe trovarsi presto sull’orlo di una recessione. E molto altro.

La settimana in breve: La Fed alza i tassi, si aggrava lo stallo energetico tra Russia ed UE

Sapevate che l'oro è arrivato sulla terra dallo spazio e che cresce sugli alberi? Se non ne avevate mai sentito parlare, leggete le sorprendenti notizie di seguito che riguardano questo metallo prezioso. Alcune di esse sono talmente bizzarre da non sembrare vere.

13 sorprendenti notizie sull'oro che forse non sapevate

06/08/22: Pelosi ha mostrato il proprio sostegno nei confronti di Taiwan durante la visita che ha fatto infuriare la Cina, la Fed non ha minimamente concluso con la sua lotta all'inflazione, migliaia di portafogli crittografici Solana sono stati violati. E molto altro.

La settimana in breve: il viaggio di Pelosi a Taiwan, impressionante attacco hacker crittografico

Sebbene le flessioni siano una parte normale del ciclo economico, è importante sapere come affrontarle quando si verificano. Ecco 5 consigli utili.

Come prepararsi a una recessione: 5 cose da sapere

13/08/2022: I dati relativi all'inflazione USA di luglio sono più bassi del previsto, ma le pressioni sui prezzi rimangono forti; la Fed afferma che sono necessari ulteriori aumenti dei tassi, oltre 60 paesi stanno lottando per permettersi le importazioni di cibo. E molto altro.

La settimana in breve: l'inflazione USA rallenta, pressioni sulla Fed per allentare gli aumenti dei tassi

Fort Knox racchiude molti più segreti di quanto si possa immaginare. Ad esempio, sapete quanto oro si trova all'interno del caveau di lingotti più famoso degli Stati Uniti?

Il segreto d'oro di Fort Knox

La banca centrale russa ha annunciato che le proprie riserve comprendono ormai più oro che dollari, assestando un duro colpo alla valuta americana e confermando la strategia di dedollarizzazione di Putin.

Dalla Russia con amore

20/08/2022: L'inflazione nel Regno Unito raggiunge il nuovo record degli ultimi 40 anni, gli analisti prevedono che l'oro raggiungerà i 2.400 dollari entro il 2023, il prezzo del petrolio scende al livello più basso degli ultimi 6 mesi a causa del timore di una recessione globale. E molto altro.

La settimana in breve: L'inflazione nel Regno Unito sale, l'oro si rafforza

Nel primo trimestre del 2021, la domanda di oro fisico da parte dei consumatori è aumentata, con una crescita del 36% su base annua degli investimenti in lingotti e monete. Date un’occhiata al grafico.

Domanda di oro fisico da parte dei consumatori in crescita nel 2021

L'estate è la stagione migliore dell’anno, ma può essere anche molto costosa. Seguendo queste semplici indicazioni, imparerete a fare un bilancio e ad allenare il vostro cervello al risparmio.

Detox finanziario: come risparmiare dopo la pausa estiva

27/08/22: l’inflazione nel Regno Unito potrebbe raggiungere il 18% all’inizio del 2023, il capo di JPMorgan avverte che potrebbe essere in arrivo “qualcosa di peggio” della recessione, i prezzi del gas in Europa salgono con l’aumentare dei tagli delle forniture russe. E molto altro.

La settimana in breve: inflazione al 18% nel Regno Unito, allarme recessione

Ci sono molti miti riguardo al risparmio e all’investimento: uno, ad esempio, consiste nel credere che si tratti della stessa cosa. Ma non è affatto così. Ecco quello che c’è da sapere sul risparmio e l’investimento per garantire la propria sicurezza finanziaria.

Risparmio o investimento: cosa scegliere?

03/09/22: il governo svizzero ha invitato aziende e privati a risparmiare energia in vista della penuria energetica del prossimo inverno, il Bitcoin si prepara ad affrontare un altro mese volatile, la Russia sospende le forniture di gas alla francese Engie. E molto altro.

La settimana in breve: penuria di gas in inverno in Svizzera, superbolla azionaria

Più di 150 anni fa, un uomo trovò una pepita d’oro in una terra lontana. Fu così che ebbe inizio la leggendaria “corsa all’oro californiana” che cambiò il mondo per sempre.

5 intriganti notizie sulla corsa all’oro californiana

L’oro vince nettamente la “battaglia” contro le monete legali che, negli ultimi 20 anni, hanno significativamente perso valore nei confronti del metallo prezioso. Date un’occhiata al grafico!

Oro vs Moneta legale

Per stabilire e raggiungere degli obiettivi di risparmio, ecco alcuni semplici trucchi per gestire le proprie finanze personali, iniziare a risparmiare o cercare di costruirsi un fondo di emergenza, sempre al riparo dall’inflazione.

Come risparmiare soldi ogni mese? 

17/09/22: ad agosto l’inflazione USA aumenta più del previsto, le azioni scendono al minimo dal 2020, il massiccio aggiornamento del software di Ethereum è stato completato. E molto altro.

La settimana in breve: inflazione USA ancora alta, via alla fusione ETH

L’Europa sta attraversando la peggior crisi energetica degli ultimi 50 anni. I prezzi dell’energia, in aumento, alimentano un’inflazione già elevata che potrebbe avere serie ripercussioni sui nostri risparmi. Ecco come proteggersi.

Crisi energetica europea: come prepararsi per l’inverno?

24/09/22: le principali banche centrali hanno annunciato un forte aumento dei tassi di interesse mentre l’inflazione continua a crescere, la recessione è uscita allo scoperto nel Regno Unito e incombe ovunque, Putin è in assetto di guerra, Trump ha delle (nuove, grosse) grane legali e molto altro...

La settimana in breve: aumento globale dei tassi, mercati volatili

Con la recessione che incombe, nel 2022 le borse andranno sicuramente sulle montagne russe. Questo potrebbe essere il momento giusto per riequilibrare il proprio portafoglio e concentrarsi sugli obiettivi finanziari a lungo termine. Vediamo come.