Scopri le alternative per risparmiare in oro e le soluzioni di GOLD AVENUE per affrontare le sfide del risparmio in oro fisico. Impara cosa comprare, dove conservare lingotti e monete d'oro in sicurezza e come integrare questi acquisti in una strategia di risparmio a lungo termine.

Risparmiare con l’oro: la guida

Risparmiare con l'oro: una guida completa alle sfide più comuni

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L'oro, come strumento di investimento, ha superato la prova del tempo, esercitando un fascino irresistibile in tutte le culture del mondo. 

Oltre ad essere un bene per investimenti, l’oro permette anche di risparmiare

. Considerato un bene rifugio nei periodi di incertezza economica e politica, questo metallo prezioso ha dimostrato di mantenere il suo valore nel corso dei secoli. Ancora oggi, può essere lo strumento ideale per convertire ogni strategia di risparmio in un successo.

Naturalmente, per risparmiare con l’oro (e altri metalli preziosi) è fondamentale agire con moderazione: non è consigliabile convertire 

utilizzare questo metallo all’interno di una strategia completa e diversificata.

Esamineremo insieme i dati relativi al risparmio in Italia, la correlazione tra inflazione e oro, e le ragioni per investire in questo metallo prezioso. Inoltre, esploreremo le soluzioni proposte da GOLD AVENUE per affrontare le sfide e i problemi più comuni legati al risparmio in oro.

Italiani risparmiatori: una fama poco meritata?

Nonostante la fama di un popolo di risparmiatori, i 

La maggior parte degli italiani riesce a mettere da parte in media solo 100 euro al mese, il 19% non riesce a risparmiare nulla, mentre il 51% risparmia pochissimo. 

Solo il 9% riesce a risparmiare almeno 500 euro al mese, con un picco del 12% tra i 45-54enni di sesso maschile. 

Il 51% degli italiani ha almeno un conto deposito, con un record del 62% tra i Millennial 

(ovvero i nati tra gli anni '80 e '90). Inoltre gli italiani tendono a preferire investimenti a basso rischio: 

il 61% punta su conti deposito o prodotti di deposito 

vincolato a breve termine (27%). Le obbligazioni sono gradite al 31%, mentre le azioni attraggono solo il 16%, soprattutto tra la generazione Z (ovvero i nati tra la fine degli anni '90 e gli inizi degli anni 2010). 

I conti deposito, così popolari tra gli italiani, hanno però un problema significativo: l’inflazione.

. In poche parole: beni e servizi diventano costantemente più costosi, riducendo il valore reale del denaro, e gli interessi di questi prodotti non riescono a stare al passo.

Basta guardare i dati dell’inflazione in Italia negli ultimi anni per capire che un tasso di interesse annuo del 2%-3% o anche del 4% (quasi impossibile, in Italia, per un conto deposito) non può fare la differenza:

L’inflazione in Italia dal 2012, in percentuale. Fonte: Eurostat

nel 2023 i prezzi al consumo hanno registrato un aumento del 5,7% rispetto al 2022

, con un rallentamento rispetto all'8,1% dell’anno precedente. I dati per il 2024 sono ancora provvisori: a maggio 2024 l'inflazione acquisita era pari a +0,8% per l'indice generale e a +1,8% per la componente di fondo. Inoltre, l'inflazione cumulata dal 2000 al 2023 è stata del 37,9%. Ciò significa che 

oggi, per comprare lo stesso paniere di beni e servizi del 2000, è necessario spendere il 37,9% in più.

A questo incremento non è seguito un aumento dei salari reali, 

riducendo così il potere d'acquisto delle persone.

Oro, crisi e inflazione: una relazione storica

L'oro è da lungo tempo considerato un bene rifugio contro l'inflazione, poiché il suo valore tende ad aumentare in periodi di inflazione elevata.

 I dati storici confermano questo rapporto. Secondo uno studio basato su 50 anni di dati condotto dal World Gold Council, 

l'oro ha registrato in media un rendimento del 15% annuo nei periodi in cui l'inflazione superava il 3%

. Al contrario, il rendimento dell'oro si è attestato solo al 6% annuo quando l'inflazione era inferiore al 3%. 

Questi risultati evidenziano la propensione dell'oro a ottenere risultati superiori in periodi di inflazione elevata. Insomma, risparmiare con l’oro funziona.

Rendimenti nominali dell’oro e delle materie prime in USD in funzione dell’inflazione annuale. Fonte: World Gold Council

Diverse teorie spiegano il legame tra risparmio in oro e inflazione. L'aumento dell'inflazione porta a una maggiore domanda di beni materiali e di riserve auree come stabile valore. Le banche centrali potrebbero aumentare le riserve auree per diversificarsi dalle valute svalutate, aumentando la domanda e i prezzi dell'oro. In generale, 

quando si verifica una crisi economica, l’oro tende ad aumentare di valore. 

 Per questo, si usa l’oro per risparmiare e, in misura minore, anche altri metalli preziosi.

l prezzo storico dell'oro mostra 3 massimi, corrispondenti alle 3 principali crisi economiche del 21° secolo, ovvero la crisi petrolifera del 1979, la crisi dei subprime nel 2007 e l’epidemia di Covid-19.

Puoi controllare l’andamento dell’oro in euro nel tempo qui

l’oro tende a reagire meglio di altri strumenti finanziari.

 Il grafico qui sotto mostra le prestazioni di oro (in giallo), azioni globali (in rosso) e titoli di stato della zona Euro (in blu) durante la crisi del debito sovrano europeo:

Fonte: JustETF

Nel luglio del 2010, mentre le azioni subivano un calo del 10% e i titoli di Stato registravano solo un modesto aumento dell'1%, l'oro si rivelava essere l'investimento più redditizio. Con un incremento del prezzo dell’oro pari al 20% a giugno, tale tendenza positiva si manteneva anche a luglio, il periodo più critico.

Dati alla mano, investire e risparmiare in oro conviene. 

Anche per questo, fin dall'antichità, l'oro viene impiegato come moneta, riserva di valore e simbolo di ricchezza, per alcune sue caratteristiche uniche, come la sua capacità di mantenere il proprio valore nel tempo, il suo ruolo di scudo contro l'inflazione e la sua 

bassa correlazione con azioni e obbligazioni

Le diverse modalità disponibili per risparmiare con l'oro 

Un investimento seduto sopra una pila di lingotti d'oro

Esistono diverse opzioni per acquistare oro e aggiungerlo al proprio piano di risparmio. 

Sono disponibili EFT, azioni minerarie e contratti future, ma 

l’opzione più sicura per proteggere i propri risparmi rimane l’oro fisico. 

Analizziamo rapidamente le prime tre opzioni, per poi concentrarci sull’oro fisico. 

: gli Exchange-Traded Fund (ETF) sull'oro offrono la possibilità di 

investire in oro senza possederlo fisicamente

, e possono essere basati su lingotti d'oro conservati in caveau, replicando il prezzo spot dell'oro (

, su future o azioni di società minerarie tramite derivati (

). Si tratta di strumenti estremamente volatili e soggetti al rischio di controparte, ovvero il rischio che la società che ha emesso l'ETF non sia in grado di soddisfare i propri obblighi finanziari nei confronti degli investitori. Per questo, sono riservati a investitori esperti. 

contratto per acquistare o vendere una quantità specifica di oro a un prezzo concordato in una data futura

, permettendo di speculare sul prezzo futuro dell'oro. È un’opzione adatta a chi conosce i mercati finanziari e ha una maggiore propensione al rischio, o a chi si affida a un consulente finanziario di fiducia.

 o lavorazione dell'oro che consentono di generare profitti basati sul successo dell'industria mineraria

. Tuttavia, sono soggette alla volatilità del mercato azionario e ai rischi specifici del settore, come rischi operativi, ambientali, geopolitici e legati alle fluttuazioni del prezzo dell'oro.

L’opzione più popolare: risparmiare e proteggere i propri risparmi con l’oro fisico

lingotti d'oro pamp suisse

Comprare lingotti o monete d'oro fisico rappresenta il metodo più tradizionale per investire e risparmiare in oro, garantendo sicurezza e stabilità nel tempo.

A differenza delle azioni legate all'oro, dei contratti future e degli ETF, questa opzione è indipendente dalle fluttuazioni del mercato azionario ed è accessibile anche a coloro che non hanno una vasta esperienza nei mercati finanziari o una considerevole propensione al rischio. Ciononostante, risparmiare con l’oro presenta diverse sfide. Le principali sono: i costi legati alla conservazione sicura dell’oro, la selezione dei migliori prodotti e l'integrazione di questi ultimi in una strategia di risparmio a lungo termine

GOLD AVENUE ha una soluzione per ciascuna di queste sfide.

🏦 La conservazione dei propri risparmi in oro 

risparmiare con i metalli preziosi, e in particolare con l’oro, 

comportava costi extra non indifferenti, soprattutto legati alla conservazione. Tuttavia, 

al giorno d'oggi la situazione è cambiata

. Anche se comprare e mantenere l'oro in casa o in banca può comportare spese come il noleggio di una cassetta di sicurezza o l'installazione di una cassaforte assicurata, 

GOLD AVENUE offre servizi di custodia gratuiti fino a un valore di 10.000 €.

I metalli preziosi (non solo oro, ma anche argento, palladio e platino) sono custoditi nei nostri caveau, assicurati contro furto, smarrimento e danni e situati in Svizzera, al di fuori del sistema bancario, garantendo la durabilità dello stock. Anche la rivendita è semplice e senza commissioni, ed è possibile richiedere la spedizione in un imballaggio discreto, in tutto il mondo e in qualsiasi momento.

Scopri le soluzioni di custodia di GOLD AVENUE

💡 L’assistente al risparmio di GOLD AVENUE, per capire cosa comprare e perché 

GOLD AVENUE offre un prezioso strumento per chi desidera risparmiare con l’oro: 

Questo strumento innovativo effettua una 

 per ottimizzare il proprio investimento e comprare oro (o altri metalli preziosi) in modo efficiente e personalizzato. Basta inserire il proprio budget e il metallo prezioso desiderato. L’assistente offre 

tre diverse opzioni, ognuna basata su una diversa strategia di acquisto

La prima strategia è pensata per chi cerca 

, offrendo opzioni di acquisto adatte a variare nel tempo.

La seconda strategia si rivolge a chi è alla ricerca del 

, garantendo acquisti vantaggiosi e competitivi. 

Infine, la terza strategia è dedicata a coloro che preferiscono 

proteggere i propri risparmi mediante monete d’oro

 anziché lingotti, offrendo una selezione accurata delle migliori monete d’oro disponibili. 

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Il Piano di accumulo per risparmiare acquistando oro in modo automatico

Il nostro Piano di accumulo consente di automatizzare i tuoi risparmi, impostando 

acquisti automatici e ricorrenti in oro e argento

 in modo da raggiungere i tuoi obiettivi di risparmio a lungo termine.

: puoi scegliere la frequenza, gestire, sospendere o annullare i tuoi acquisti in qualsiasi momento e rivendere istantaneamente senza commissioni, il tutto con un semplice clic.

Acquistare oro fisico con cadenza regolare consente di crearsi un risparmio in modo semplice e senza doversi preoccupare del prezzo. Questa strategia è detta "

investire lo stesso importo a intervalli regolari

, indipendentemente dal prezzo dell’asset o dalla situazione dei mercati finanziari, 

Scopri il Piano di accumulo di GOLD AVENUE

Conclusioni: risparmiare con l’oro (fisico) conviene 

L'oro rappresenta un investimento duraturo e allettante, che da sempre fornisce non solo un modo per investire, ma anche per risparmiare. Questo metallo prezioso è considerato un rifugio nei periodi di incertezza economica, poiché mantiene il suo valore nel tempo anche in caso di crisi economiche, monetarie e politiche.

è una scelta vincente per proteggere i risparmi, offrendo stabilità, difesa dall'inflazione e diversificazione del portafoglio. 

Tuttavia, comporta anche alcune sfide. Per affrontarle, 

GOLD AVENUE fornisce diverse soluzioni che soddisfano le esigenze di conservazione e selezione

 di lingotti e monete d'oro. Inoltre, offre un

 che permette di integrare in modo automatico e semplice l'acquisto di oro in una strategia di risparmio a lungo termine.

Scopri quali nazioni detengono più oro nel 2025. Dati aggiornati, trend globali e ranking delle riserve auree delle banche centrali.

I 10 Paesi con più oro al mondo 2025 – Classifica riserve auree

Uno sguardo ai forti cambiamenti nella domanda del settore aureo rispetto all’anno precedente.

Cambio di tendenza per la domanda di oro

Per fortuna le banche centrali non possono stampare oro. 😉

Inflazione annua del 21,9% e oltre…

Nonostante il rallentamento, la frenesia dell’acquisto di argento continua a mantenere alti i prezzi come pure la domanda di lingotti e monete fisiche, mentre cominciano a farsi largo dei dubbi sullo stato degli stock di argento. L’argento si sta preparando a esplodere?

L’argento si sta preparando a esplodere?

Quali sono le differenze tra oro e argento e quale di questi due metalli è meglio aggiungere al proprio portafoglio d’investimenti? Ecco quello che c’è da sapere.

Meglio acquistare oro o argento?

Reddit e la comunità Wall Street Silver hanno in programma un altro #Silversqueeze. Con una maggiore coordinazione e il senno di poi, riusciranno nell’intento di far salire il prezzo dell’argento?

#Silversqueeze 2.0?

Gli obiettivi della Federal Reserve in materia d’inflazione si stanno facendo rischiosi e, se dovessero essere raggiunti, potrebbero portare a una pericolosa impennata del tasso d’inflazione.

La Fed fa un gioco pericoloso

La Fed spera con tutte le sue forze che l’inflazione aumenti, superando il target del 2%. E la BCE è pronta a fare lo stesso? Sembrerebbe proprio di sì.

La BCE vuole un aumento dell’inflazione?

La decisione della Russia di rimuovere gli asset in dollari americani dal suo fondo sovrano e di sostituirli, almeno parzialmente, con l’oro accresce l’importanza del metallo giallo come asset strategico.

La nuova mossa russa che premia l’oro

Dopo che l’ennesima banca centrale ha deciso di prendere in considerazione l’applicazione di tassi d’interesse negativi, vediamo che impatto può avere sugli investimenti in oro fisico un debito illimitato.

Debito illimitato: un vantaggio per l’oro?

L’invasione russa dell’Ucraina ha spaventato gli investitori di tutto il mondo, sferrando un duro colpo ai mercati globali. Ecco cosa si può fare in questo momento per proteggere il proprio portafoglio di investimento e i propri risparmi in oro.

Conflitto russo-ucraino: quali conseguenze per i propri investimenti?

L’avrete probabilmente notato: alcune industrie e alcune comunità non recuperano allo stesso ritmo di altre nei periodi di recessione o di crisi economica. Questo fenomeno viene definito “ripresa a K”.

Ripresa a K: quale impatto per l’oro?

Pensate sia ora di iniziare ad investire ma non sapete da dove cominciare? Ecco una guida agli investimenti per principianti.

Come iniziare a investire nel 2023? Ecco quello che c’è da sapere

Nel 2021 le banche centrali hanno continuato a comprare oro, e i paesi emergenti si sono distinti come acquirenti netti fondamentali. Vi state chiedendo perché? Ecco quello che c’è da sapere.

Come funziona l’acquisto di oro da parte delle banche centrali?

Dopo l’invasione russa dell’Ucraina, gli investitori si sono buttati a capofitto nell’acquisto di oro, il bene rifugio più antico del mondo, facendo salire il prezzo del metallo a un nuovo record. Ma perché è successo? Ecco quello che c’è da sapere.

Perché gli investitori comprano oro in questo momento?

La Federal Reserve americana ha annunciato il primo aumento dei tassi di interesse dal 2018. Quali conseguenze potrebbe avere questa decisione sul prezzo dell’oro? Ecco quello che c’è da sapere.

Aumento dei tassi di interesse: quali conseguenze per l’oro?

Per ora, sembrerebbe che le elezioni presidenziali attualmente in corso negli Stati Uniti non abbiano cambiato la situazione del mercato dell’oro, con uno scenario macroeconomico che resta piuttosto favorevole al metallo giallo. Ma i prezzi dell’oro sono destinati a crescere con una vittoria di Biden o Trump?

Trump + Biden = Oro?

La situazione relativa all’inflazione globale negli Stati Uniti e in Europa era già preoccupante. Ora, l’invasione russa dell’Ucraina sta aggravando le cose, facendo aumentare i prezzi della benzina a livelli record. Ecco quello che c’è da sapere.

Ecco perché l’aumento dei prezzi del carburante e l’inflazione si alimentano a vicenda

Pare che sia in arrivo la stagflazione. Ecco quello che c’è da sapere sul fenomeno economico che ha soffocato la crescita negli anni ‘70.

Che cos’è la stagflazione e perché dovremmo preoccuparcene?

Le maggiori banche mondiali avvertono che bisogna prepararsi a un nuovo shock recessivo. Che cosa significa esattamente? E quali potrebbero essere i migliori investimenti con cui mettere da parte il denaro tanto duramente guadagnato? Ecco quello che c’è da sapere.

Economisti: rischio recessione in crescita. Quale impatto per gli investitori?

Come genitori, avrete sicuramente voglia di trovare il miglior modo per garantire il successo finanziario dei vostri figli. Ecco come il risparmio in oro potrà aiutarvi a costituire un patrimonio duraturo per loro.

3 modi in cui il risparmio in oro può avvantaggiare figli e famiglia

Se i vostri figli sono così fortunati da ereditare un gruzzolo di oro, ecco 4 cose da fare prima di effettuare questo lascito.

4 cose da ricordare quando si vuole comprare oro per i figli

Ecco 4 consigli utili da mettere in pratica quando si compra oro fisico per la prima volta.

Come comprare oro? Guida per principianti

Con l’emissione della prima moneta d’oro Vreneli da 50 franchi l’11 maggio 2022, Swissmint scrive la storia di questa moneta speciale, destinata ad accrescere il suo successo in Svizzera e nel mondo.

Swissmint presenta una nuova moneta Vreneli in edizione limitata

La fine degli accordi di Bretton Woods sembra essere una ragione essenziale dietro l'inasprimento del divario produttività-retribuzione iniziato nel 1972 che mostra l'influenza di vasta portata dell'oro in quanto fonte di stabilità per l'economia mondiale.

Cos’è il divario produttività-retribuzione?

Panoramica della performance dell’oro rispetto ad alcune delle principali materie prime nel primo semestre 2020.

🔥 Oro VS materie prime🔥

La stampa racconta che l’inflazione alta e persistente ha finalmente raggiunto il picco massimo e dovrebbe iniziare a scendere a breve. Ma i dati più recenti relativi al CPI dimostrano che questo potrebbe non essere del tutto vero. Vediamo perché.

L’inflazione ha raggiunto il picco? Ecco quello che c’è da sapere per capire l’inflazione

Dall’inizio del 2022, il mercato azionario è stato piuttosto movimentato, mentre l’oro ha sfiorato un nuovo record nel mese di marzo. Quale dei due ha avuto le prestazioni migliori? La risposta probabilmente la conoscete già. 🙃

Prezzo dell’oro vs Mercato azionario 2022

Nonostante l’atteggiamento prudente della Fed, gli investitori temono un aumento reale dell’inflazione nel prossimo futuro.

Fed: troppo cauta nel contrastare l’inflazione?

Se state pensando di investire in platino, con lingotti o monete, ecco quello che c’è da sapere su uno dei metalli preziosi più rari al mondo.

Investire in platino: guida per principianti

Le banche centrali si stanno affrettando ad alzare i tassi di interesse per combattere l’aumento dei prezzi al consumo in Europa. Ecco quello che possiamo imparare da loro riguardo alla lotta contro l’inflazione.

Come contrastare l’inflazione: l'esempio delle banche centrali

Il CEO di GOLD AVENUE Alessandro Soldati è stato selezionato dalla rivista Bilan come uno dei giovani imprenditori più promettenti della Svizzera francofona.

Bilan sceglie GOLD AVENUE tra le migliori startup giovani in Svizzera

Se state pensando di comprare lingotti e monete d’argento, ecco alcune cose da sapere su uno dei metalli più preziosi ed accessibili al mondo.

Investire in argento: guida per principianti

Linee guida del World Gold Council per comprendere al meglio come investire in oro nei vari paesi nel 2021.

 L’oro come asset d’investimento strategico nel 2021

Da sempre scettico nei confronti dei metalli preziosi, il celebre miliardario ha acquistato oro per proteggersi dall’impennata dell’inflazione che, dice, “ricorda quella degli anni ‘70”.

L’oro-scettico fa marcia indietro

Mentre le azioni e i Bitcoin calavano drasticamente a causa dell’aumento dell’inflazione e dell’incertezza delle previsioni economiche, l’oro ha mantenuto il proprio valore, per la gioia di investitori e risparmiatori.

Bitcoin, azioni, oro: qual è il miglior investimento oggi?

Che cos’ha in serbo il futuro per l’oro? Ecco 4 tendenze che potrebbero far risplendere il metallo giallo nel prossimo futuro.

Il prezzo dell’oro salirà l’anno prossimo? Analisi di 4 tendenze principali

Una caccia all’oro che ha appassionato migliaia di persone scatenando, per un decennio, una vera e propria ossessione per il famoso tesoro di Forrest Fenn.

La misteriosa caccia al tesoro d’oro di Fenn

L’oro è in circolazione fin dagli inizi della civiltà, eppure questo metallo prezioso è circondato da una serie di falsi miti.

5 miti da sfatare sugli investimenti in oro

Con la Federal Reserve che aumenta i tassi di interesse e la Russia che riduce le forniture di gas in Europa, sembra che l'economia mondiale stia lentamente ma inesorabilmente entrando in recessione. Succederà entro la fine del 2022? Quali sono le conseguenze per l’oro?

Ci sarà una recessione nel 2022?

Agli investitori alle prime armi, scegliere il momento giusto per comprare oro fisico e argento potrebbe sembrare complicato. Ma in realtà, è piuttosto semplice. Soprattutto se si dispone della strategia d’investimento giusta.

È il momento giusto per comprare oro?

30/07/22: La Federal Reserve innalza nuovamente i tassi, dimostrando di non arrendersi alla lotta contro l’inflazione, la Russia riduce i flussi di gas verso l’Europa, secondo l’FMI il mondo potrebbe trovarsi presto sull’orlo di una recessione. E molto altro.

La settimana in breve: La Fed alza i tassi, si aggrava lo stallo energetico tra Russia ed UE

Sapevate che l'oro è arrivato sulla terra dallo spazio e che cresce sugli alberi? Se non ne avevate mai sentito parlare, leggete le sorprendenti notizie di seguito che riguardano questo metallo prezioso. Alcune di esse sono talmente bizzarre da non sembrare vere.

13 sorprendenti notizie sull'oro che forse non sapevate

06/08/22: Pelosi ha mostrato il proprio sostegno nei confronti di Taiwan durante la visita che ha fatto infuriare la Cina, la Fed non ha minimamente concluso con la sua lotta all'inflazione, migliaia di portafogli crittografici Solana sono stati violati. E molto altro.

La settimana in breve: il viaggio di Pelosi a Taiwan, impressionante attacco hacker crittografico

Sebbene le flessioni siano una parte normale del ciclo economico, è importante sapere come affrontarle quando si verificano. Ecco 5 consigli utili.

Come prepararsi a una recessione: 5 cose da sapere

13/08/2022: I dati relativi all'inflazione USA di luglio sono più bassi del previsto, ma le pressioni sui prezzi rimangono forti; la Fed afferma che sono necessari ulteriori aumenti dei tassi, oltre 60 paesi stanno lottando per permettersi le importazioni di cibo. E molto altro.

La settimana in breve: l'inflazione USA rallenta, pressioni sulla Fed per allentare gli aumenti dei tassi

Fort Knox racchiude molti più segreti di quanto si possa immaginare. Ad esempio, sapete quanto oro si trova all'interno del caveau di lingotti più famoso degli Stati Uniti?

Il segreto d'oro di Fort Knox

La banca centrale russa ha annunciato che le proprie riserve comprendono ormai più oro che dollari, assestando un duro colpo alla valuta americana e confermando la strategia di dedollarizzazione di Putin.