Fiscalité, rendement, marché: de l’art à l’or, il existe de subtiles nuances, qui font toute la différence!

Investir dans l’art ou investir dans l’or : quelle est la meilleure stratégie?

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Le loft démesurément grand, le canapé 

chiné en boutique vintage, et là, sur le mur, une aquarelle de Kandinsky (sans oublier le géranium 🪴). 

Pour certains, les oripeaux de la réussite sociale semblent avoir fait un virage à 180° depuis l’époque où Jacques Séguéla expliquait farouchement que “

si à 50 ans on n'a pas une Rolex, c'est qu'on a quand même raté sa vie

Et leur approche n’est pas totalement dénuée de sens: au-delà de l’aspect purement esthétique, acheter des œuvres d’art s’inscrit parfaitement dans le cadre d’

une stratégie de gestion de patrimoine réussie

De l’art à l’or, il n’y a que quelques lettres de différences. Enfin, en théorie: il s’agit-là de 

deux mondes certes très proches en apparence

, mais dont les mécaniques sont bien différentes.

Mais que vous craquiez pour une estampe d’un grand maître ou pour une pièce en or de collection, nous vous rappelons que 

chaque décision d’investissement doit être mûrement réfléchie

Avant de passer à l’action, effectuez vos propres recherches et entourez-vous d’experts pour vous conseiller.

Investir dans l’art, un gage de sûreté? 

Certes, investir dans l’art, ça en jette. Mais ça protège, aussi.🛡️

C’est d’ailleurs l’un des grands arguments en faveur de l’investissement artistique (outre la satisfaction personnelle et esthétique que l’on peut en tirer) est 

Le marché de l’art a cette capacité à se mouvoir un peu à part du tumulte économique. En effet, 

crise économique ou pas, un Picasso conservera sa valeur

. Non seulement pour sa rareté, mais aussi parce que... eh bien, c'est un Picasso!

L’or aussi joue son rôle de valeur refuge

Si votre collection d’art conserve sa valeur même en période de crise, d’autres actifs physiques peuvent se vanter d’avoir des propriétés similaires. 

 bien évidemment à l’or que l’on pense lorsque l’on parle de valeur refuge

. Tout comme le marché de l’art, l’or d'investissement est rare, précieux, et possède une aura bien particulière. 

A la différence près que l’or a longtemps été une monnaie d’échange à l’international, et qu’il continue à être communément utilisé par les États et banques centrales. 

Un “petit plus” qui lui confère une particularité tout à fait intéressante: il a tendance à observer un fonctionnement contra-cyclique. Un mot certes un peu barbare, mais qui désigne une réalité toute simple: 

quand l’économie bat de l’aile, les investisseurs se ruent vers l’or, ce qui augmente sa valeur

Le cours de l’once d’or a connu 2 pics: l’un en 2020 suite au Covid, l’autre en 2022 suite à l’invasion de l’Ukraine

CQFD: qu’il s’agisse d’investir dans l’art moderne ou dans des lingots d’or, si vous cherchez à diversifier votre portefeuille d’investissement avec des actifs protecteurs, vous toquez à la bonne porte.

Le petit monde (très) fermé du marché de l’art

Investir dans l’art peut parfois avoir un côté 

. 💅 Une impression malheureusement renforcée par la petite taille du marché. Ou plutôt, de ses marchés. 

Le premier marché de l’art désigne le moment où l'œuvre est mise en vente pour la toute première fois. En général, c’est l'artiste ou la galerie qui en fixe sa valeur. A ce titre, le premier marché est plutôt le lieu d’échange de l’art contemporain. Jusque là, tout va bien.

c’est bien sur le second marché que les choses se compliquent

. 🪂 Le second marché de l'art, comme son nom l’indique, concerne les œuvres qui ont déjà fait l'objet d'au moins une transaction antérieure. Il s’agit généralement d'œuvres émanant d’artistes (re)connus.

la question de leur cotation artistique, avec ses critères parfois ésotériques pour les néophytes 🔮

le prestige des galeries dans lesquelles l’artiste a été exposé, 

la popularité d’un précédent acquéreur, etc (car oui, il y en a encore d’autres). 

Dans ce (petit) monde où les galeries, les marchands d'art, et les maisons de ventes aux enchères fixent les règles du jeu

, l’accès et la maîtrise du marché de l'art devient à la fois une aventure et un défi pour tout investisseur

si vous caressez l’espoir de vous enrichir sur le marché de l’art, vous devrez en connaître tous les rouages pour savoir exactement sur quel artiste et quelle oeuvre miser.

The Merge”, l’oeuvre d’art numérique créée par Pak

Le marché de l’or est-il plus accessible?

la cotation de l’art dépend de critères bien plus complexes que votre propre fibre artistique

. Vous avez beau aimer telle ou telle œuvre d’art traditionnel, cela ne signifiera pas pour autant qu’elle trouvera grâce aux yeux de potentiels acquéreurs. Désolé!

S’il serait bien inconscient de dire que le marché de l’or est plus “facile”, il a au moins le mérite d’être plus accessible. 

l’or d’investissement peut se résumer à deux grands types de produits, 

, là où le marché de l’art rassemble de nombreux artistes… et de nombreuses oeuvres 

(peintures, dessins, estampes, sculptures, etc)

à l’exception des objets de collection en or, et déduction faite de certains frais

 (marge revendeur, coûts d’exploitation)

la valeur des pièces et lingots d’or est intrinsèquement liée au cours de l’or

 alors que le marché de l’art est très spéculatif;

ce cours, actualisé quotidiennement, est facilement consultable en ligne

, sur le site de GOLD AVENUE par exemple.

Envie d’en savoir plus? Faites un tour sur 

 dédiés à l’or, à l’actualité économique et bien plus encore!

Investir dans l’art ou dans l’or: quelles protections?

Une maison où sont exposées des peintures de Damien Hirst

double casquette d’investissement et d’objet de décoration

. 🛋️ Quoi de plus satisfaisant que de pouvoir admirer dans son salon cette peinture d’art classique si durement acquise? 

Les enjeux de conservation sont complexes et variés. Les œuvres d’art nécessitent souvent: 

des éclairages et un taux d’humidité spécifiques, 

Et si ça dérape, des restaurations peuvent s’avérer nécessaires, ce qui peut porter un sacré coup à votre portefeuille.💸

Un coffre-fort sécurisé

Moins volumineux qu’une œuvre d’art (bien que certaines soient minimalistes aussi par leur taille), 

l’or présente le grand avantage de pouvoir se stocker facilement

Lorsque l’on choisit d’investir dans l’or physique d’investissement, la principale question à se poser reste donc celle de l’entreposage: 

à domicile, caché à l’abris des regards? Dans une banque? Dans un coffre auprès d'une société privée? 

certaines sociétés proposent des solutions sécurisées 🔐, à des tarifs ultra-compétitifs

C’est le cas de GOLD AVENUE, revendeur officiel de la célèbre raffinerie MKS PAMP, qui propose à ses investisseurs des solutions de garde au coffre sécurisées… et gratuites jusqu’à 10 000€ de produits stockés.

Fiscalité: qui de l’or ou de l’art est le plus avantageux?

Lorsque vous achetez une œuvre d’art, 

En France 🇫🇷, celle-ci s’élève généralement à 20%, même si elle

pour les oeuvres achetées directement auprès de l’artiste,

pour les œuvres achetées en France ou en dehors de l’Union Européenne.

Si vous souhaitez investir dans l’art et que votre vendeur n’est pas assujetti à la TVA, alors aucune TVA ne s’applique. 

 qui s’applique… même si certains choisissent de stocker leurs œuvres dans un entrepôt en ports francs afin d’échapper à cette dernière.

Vous souhaitez investir dans l’or? Vous serez ravis de savoir qu’aucune taxe ne s’applique à l’achat! 

En Suisse 🇨🇭comme en France 🇫🇷, l’or est exonéré de TVA.

En France 🇫🇷, deux taxes peuvent s’appliquer à la revente: 

la taxe forfaitaire sur les oeuvres d’art

, dont le taux monte à 36,2 % sur la plus-value réalisée. Ce taux bénéficie d’un abattement de 5 % par année de détention, jusqu’à exonération complète après vingt-deux ans de détention.

s’il s’agit d’une activité professionnelle, elle est soumise à l’impôt sur le revenu;

en revanche, s’il s’agit d’une vente occasionnelle ou de la gestion de sa fortune privée, pas de taxe en vue.

En France 🇫🇷, le système de taxe est assez similaire au marché de l’art. L’investisseur peut choisir entre deux régimes fiscaux: 

taxe forfaitaire sur les métaux précieux (TMP) de 11,5%

 appliquée sur le montant brut total de la vente,

la taxe sur la plus-value (TPV), à un taux de 36,2%

, calculée sur la plus-value obtenue de la vente. Comme dans le cadre d’une oeuvre d’art, cette dernière option offre 

un abattement de 5% par an après la 2ᵉ année de détention, et une exonération totale d’impôt après 22 ans de détention

En Suisse 🇨🇭, c’est plutôt la détention d’or ou d’art qui est soumise à l’impôt. En effet, ce petit patrimoine sera 

pris en compte dans le calcul de l’impôt sur la fortune

, dont les taux varient selon les différents cantons.

La taxe sur la plus-value, qui peut s’appliquer aussi bien à l’or qu'à l’art, est dégressive

Vous avez le cerveau en surchauffe 🧠? 

L'art et l'or sont tous deux considérés comme des valeurs refuges

, et permettent de diversifier votre portefeuille d’investissement.

fiscalité liée à la cession d’art et d’or sont toutes deux très avantageuses… et similaires

Attention en revanche à l’achat d’art, qui est soumis à la TVA

. Même avec un montant réduit, cela peut allègrement alourdir la facture.

Le prix n’est pas forcément une barrière à l’investissement dans l’art ou l’or. La connaissance du marché, oui.

 L’art est un monde très spéculatif, qui demande une réelle expertise.

Investir dans l’art peut engendrer des coûts cachés

, notamment pour la préservation des oeuvres d’art qui demandent souvent un peu de matériel… et de logistique!

La demande d’or atteint des niveaux records en Europe en 2025, portée par l’inflation, les tensions géopolitiques et l’attrait pour la valeur refuge.

Demande de l’or sur le marché européen, quelles sont les tendances ? 

Alors que l’actualité mondiale est marquée par des actualités franchement anxiogènes (guerres, élections) et que l’inflation peine à ralentir, l'or est devenu l’actif chouchou des investisseurs en quête de sûreté.   Et pour cause : avec un cours stable mais en hausse continue (+125% en 10 ans), l’or mérite décidément bien son statut de valeur refuge.   Mais attention : l’or reste un investissement. Et comme pour tout investissement, il nécessite d’être précautionneux. Alors, si l’aventure de l’or d’investissement vous intéresse, gare à éviter certains écueils ! Voici les dix erreurs de débutant à éviter pour sécuriser votre investissement en or.

Investir dans l’or : les 10 erreurs de débutant à éviter

Un aperçu des fortes variations de la demande en or par rapport à l'année dernière.

La demande en or change de tendance

Heureusement que les banques centrales ne peuvent pas imprimer de l'or 😉.

21,9% d'inflation annuelle... et ce n'est pas fini

Malgré un ralentissement, la frénésie d’achat autour de l'argent a maintenu des prix élevés et une demande forte pour les lingots et pièces physiques tandis que des doutes sur l'état des stocks d'argent se font sentir. L'argent se prépare-t-il à exploser?

L'argent se prépare-t-il à exploser?

Nous sommes ravis d'annoncer que notre PDG Alessandro Soldati a été invité à participer à une discussion ouverte et animée sur une chaîne YouTube populaire, Frugalisme et Liberté Financière.

Comment acheter de l'or physique sur internet en 2022?

Quelle est la différence entre l'or et l'argent, et lequel de ces métaux devez-vous ajouter à votre portefeuille d'investissement? Voici ce que vous devez savoir.

Investir dans l'or ou l'argent: quel métal précieux acheter?

Reddit et la communauté Wall Street Silver préparent un nouveau #Silversqueeze. Avec une plus grande coordination et plus de recul, réussiront-ils à faire monter le prix de l'argent?

#Silversqueeze 2.0?

Si les objectifs déjà risqués de la Réserve fédérale américaine en matière d'inflation sont atteints, cela pourrait provoquer une surchauffe du taux d’inflation.

Le jeu dangereux de la Fed

Retrouvez le CEO de GOLD AVENUE, Alessandro Soldati, dans notre premier live de questions-réponses!

Q&A avec notre CEO - Alessandro Soldati

La Fed souhaite désespérément une inflation plus élevée qui dépasserait son objectif de 2%. La BCE va-t-elle suivre le mouvement? Il semblerait que oui.

La Banque Centrale Européenne souhaite-t-elle une inflation élevée ?

La décision de la Russie de retirer les actifs en dollars américains de son fonds souverain et de les remplacer partiellement par de l'or renforce l'importance du métal jaune en tant qu'actif stratégique.

La Russie parie sur l'or

Alors qu'une nouvelle banque centrale ait commencé à envisager des taux d'intérêt négatifs, intéressons-nous à l'impact d'une dette illimitée sur les investissements en or physique.

L'endettement illimité est-il bon pour l'or?

Les marchés mondiaux ont pris un coup, l'invasion russe de l'Ukraine ayant effrayé les investisseurs du monde entier. Voici ce que vous pouvez faire dès maintenant pour protéger votre portefeuille d'investissement et votre épargne-or.

Conflit Ukraine-Russie: Quel impact sur votre épargne?

Vous avez probablement remarqué que certaines industries et communautés ne rebondissent pas aussi rapidement que d'autres pendant les périodes de récession ou pendant les périodes de crises économiques. C’est ce qu’on appelle la reprise en K.

Ce que la reprise en K signifie pour l'or

Vous voulez commencer à investir mais vous ne savez pas par où commencer? Voici un guide de l'investissement pour les débutants.

Investir en 2023: Tout ce qu’il faut savoir pour débuter

Voici un aperçu inédit de l'une des plus grandes raffineries d'or du monde.

Comment fabrique-t-on des lingots d'or?

En 2021, les banques centrales ont continué à acheter de l'or, les pays émergents devenant les principaux acheteurs nets. Vous vous demandez pourquoi? Voici ce que vous devez savoir.

Comment les banques centrales achètent de l’or?

Avec la montée en flèche de l'inflation en Europe et aux États-Unis, apprenez comment faire face à la hausse des prix à la consommation grâce à cette excellente vidéo de Sorelle Amore sur les finances personnelles.

5 façons de protéger votre patrimoine de l'inflation

Après l'invasion de l'Ukraine par la Russie, les investisseurs se sont rués sur l'or, la plus ancienne valeur refuge au monde, poussant son prix à un nouveau record. Pourquoi cela s'est-il produit? Voici ce que vous devez savoir.

La demande en or des investisseurs explose en 2022: Voici pourquoi

Le 15 août 1971, le président américain Richard Nixon a probablement commis la plus grande erreur monétaire de l'histoire. Cette vidéo de Libre & Riche vous explique pourquoi.

Tout ce que vous devez savoir sur la plus grande catastrophe monétaire du monde

Pour la première fois depuis 2018, la Réserve fédérale américaine a annoncé une hausse de ses taux d’intérêt. Qu'est-ce que cela pourrait signifier pour le prix de l'or? Voici ce que vous devez savoir.

Qu'est-ce qu’une hausse du taux d'intérêt signifie pour l'or?

 L'élection présidentielle américaine en cours ne semble pas avoir beaucoup influencé le marché de l'or jusqu'à présent, l’environnement macroéconomique restant assez favorable au métal jaune. Les prix de l'or augmenteront-ils avec une victoire de Biden ou de Trump?

Trump + Biden = Or?

La situation de l'inflation mondiale, aux États-Unis et en Europe était déjà inquiétante. Aujourd'hui, l'invasion de l'Ukraine par la Russie ne fait qu'aggraver la situation, notamment en faisant grimper le prix du pétrole qui a récemment atteint des sommets.

Quel est le lien entre la hausse du prix de l'essence et l'inflation?

On en entend parler de plus en plus: la staglfation. Voici ce que vous devez savoir pour mieux comprendre ce phénomène économique qui a paralysé la croissance dans les années 1970.

Qu'est-ce que la stagflation et faut-il s'en inquiéter?

Les grandes banques mondiales sonnent l’alarme d’une récession à venir. De quoi s’agit-il exactement et quels sont les meilleurs investissements où placer votre argent? Voici tout ce qu’il faut savoir.

Selon les économistes, le risque de récession augmente. Voici ce que cela signifie pour les investisseurs

En tant que parent, vous souhaitez probablement trouver le meilleur moyen de préparer vos enfants à une réussite financière. Voici comment votre épargne dans l'or vous aidera à commencer à constituer leur patrimoine pour la vie.

3 Manières dont l'épargne dans l'or peut profiter à vos enfants et à votre famille

La simplicité est toujours la meilleure solution. Surtout lorsqu'il s'agit d'acheter des métaux précieux. Si vous ne savez toujours pas quel est le moyen le plus facile d'acheter de l'or, vous êtes au bon endroit.

Le moyen le plus simple d'acheter de l'or et des métaux précieux

Si vos enfants ont la chance de recevoir un héritage d'or, il y a quatre choses que vous devez faire avant de le leur transmettre.

4 choses à savoir lorsque vous achetez de l'or pour vos enfants

Voici les 4 conseils pratiques que vous pouvez immédiatement mettre en place lorsque vous achetez de l'or physique pour la première fois.

Comment acheter de l'or? Guide du débutant

Swissmint marque à nouveau l'histoire du Vreneli en émettant sa toute première pièce d'or Vreneli de 50 francs ce 11 mai 2022, offrant ainsi une nouvelle jeunesse à la pièce Suisse la plus populaire au monde.

Swissmint sort une nouvelle pièce Vreneli en Édition Limitée

La fin de Bretton Woods semble avoir joué un rôle clé dans le creusement de l'écart entre la productivité et les salaires. Un écart qui démontre aujourd’hui l’importance de l’or dans la stabilité de l'économie mondiale.

Qu’est-ce que l'écart entre la productivité et les salaires?

Un rapide aperçu de la performance de l'or par rapport aux matières premières pour la première moitié de 2020.

🔥 Or VS Matières premières 🔥

Alors que les médias annoncent avec espoir que l'inflation a atteint son pic et devrait bientôt diminuer, les derniers chiffres de l'IPC montrent une autre réalité. Voyons pourquoi.

A-t-on atteint le pic de l’inflation? Tout ce qu’il faut savoir pour comprendre l'inflation

Depuis le début de l'année 2022, le marché boursier est en pleine effervescence, tandis que l'or a failli atteindre un nouveau record en mars. Lequel a le mieux performé en ce début d’année? Vous vous en doutez déjà…

Cours de l’or, bourse: qui performe le mieux en 2022?

Alors que la Fed se concentre sur la croissance économique, les investisseurs craignent une hausse réelle de l'inflation dans un avenir proche.

La Fed est-elle trop lente à contrer l'inflation ?

Vous envisagez d'investir dans des lingots et des pièces en platine? Voici ce que vous devez savoir sur l'un des métaux précieux les plus rares au monde.

Tout savoir sur le platine: métal, investissement, prix

Les banques centrales se préparent à relever les taux d'intérêt pour faire face à la hausse des prix à la consommation en Europe. Elles peuvent nous apprendre certaines choses sur la lutte contre l'inflation.

Comment lutter contre l’inflation: l'exemple des banques centrales

Grâce à GOLD AVENUE, Tibo InShape a pu pénétrer dans la célèbre raffinerie d’or MKS PAMP. Regardez la vidéo et accompagnez Tibo dans sa découverte de l’or!

Tibo InShape & GOLD AVENUE: visite inédite d’une raffinerie d’or en Suisse!

Alessandro Soldati, PDG de GOLD AVENUE, a été sélectionné par le magazine Bilan comme l'un des jeunes entrepreneurs les plus prometteurs de Suisse romande.

Bilan choisit GOLD AVENUE parmi les meilleures jeunes entreprises de Suisse

Si vous envisagez d'acheter des lingots ou des pièces en argent, vous devez d'abord savoir certaines choses sur l'un des métaux précieux les plus précieux et les plus accessibles au monde.

Investir dans l'argent: Guide du débutant

Des guides par pays pour mieux comprendre l'investissement dans l’or en 2021 par le World Gold Council.

L'or comme actif stratégique d’investissement : 2021

Un célèbre sceptique des métaux précieux a récemment acheté de l'or pour se protéger contre la hausse de l'inflation qui, selon lui, "rappelle les années 1970".

Un célèbre sceptique de l’or retourne sa veste

Alors que les actions et le bitcoin chutent face à la hausse de l'inflation et aux perspectives économiques incertaines, l'or a su conserver sa valeur au moment où les investisseurs et les épargnants en avaient besoin.

Bitcoin, actions ou or? Quel est le meilleur investissement aujourd'hui?

Quel avenir pour l'or? Voici les 4 tendances qui pourraient faire briller le métal jaune dans un avenir proche.

Le prix de l'or va-t-il augmenter cette année? 4 principaux facteurs expliqués

Une histoire de chasse au trésor qui a captivé des milliers de personnes et suscité une obsession pendant plus de dix ans pour le fameux trésor de Forrest Fenn.