Vous connaissez peut-être l'or comme option d'investissement, mais qu'en est-il des actions minières ?
Bien que ces deux choix soient intrinsèquement liés au marché de l'or, ils sont extrêmement différents, et présentent chacun leurs propres avantages et inconvénients.
Ce nouveau SPOTLIGHT vous offre un guide détaillé de ce que sont les actions minières et l’or d’investissement, ainsi que leurs éléments de comparaison, afin de vous aider à faire le meilleur choix possible pour votre portefeuille d’investissement.
C’est parti !
L'or physique
Investir dans l’or n’est pas seulement lié à sa valeur esthétique, bien au contraire. L’or est un excellent actif pour la diversification de votre portefeuille d’investissement.
Le concept est simple: plutôt que de placer l’intégralité de vos économies dans des actifs volatils, vous pouvez choisir d'investir une partie de vos deniers dans un actif tangible, avec une vraie valeur intrinsèque. C’est le cas de l’or, qui est considéré comme une valeur protectrice.
En ne “mettant pas tous vos oeufs dans le même panier”,
Cela vous confère une certaine sécurité, puisque l’or a historiquement su maintenir sa valeur sur les marchés internationaux, et peut offrir une réelle protection contre l'inflation et la dévaluation monétaire.
🤓 Saviez-vous que le cours de l'or est en constante augmentation depuis les 10 dernières années ?
Cela souligne sa résilience dans un environnement économique incertain.
Investir dans l’or : quels avantages ?
Investir dans de l’or physique comporte ainsi de nombreux avantages :
- Indépendance vis-à-vis des marchés financiers : Contrairement aux actions ou aux obligations, l'or n'est pas directement lié aux performances des marchés financiers ou à la santé économique des entreprises. Cela le rend moins vulnérable aux crises économiques ou aux faillites d'entreprises.
- Liquidité : Reconnu mondialement, l'or peut être vendu rapidement et sans complications sur des plateformes comme GOLD AVENUE. Cela vous permet d'obtenir des prix de marché compétitifs, transformant ainsi votre investissement en liquidités quand vous en avez besoin.
- Bouclier contre l'inflation : Lorsque la valeur de la monnaie chute celle de l’or augmente. Un exemple historique ? La crise pétrolière des années 70, où le prix de l'or a grimpé en flèche ! Et plus récemment, la crise inflationniste de ces dernières années a poussé l’or à dépasser plusieurs fois son plus haut niveau historique.
Et les inconvénients ?
Comme pour tout actif, il existe également certains désavantages au fait d’acquérir de l’or physique :
- Absence de revenu passif: À la différence des actions ou des obligations, l'or ne génère pas de dividendes ou d'intérêts. L'investissement dans l'or est donc principalement une stratégie de conservation de valeur à long terme, plutôt qu'une source de revenu régulier.
- Considérations de stockage: Bien que l'or soit un actif tangible, cela implique également la nécessité de le stocker en toute sécurité. Pour les investissements importants, cela peut signifier des frais de stockage ou d'assurance. Cependant, GOLD AVENUE vous simplifie la tâche en vous offrant des options de stockage gratuit jusqu'à 10 000 euros pour tout or acheté sur la plateforme. Vous pourrez ensuite le revendre simplement, en quelques clics, au taux du cours de l’or actuel.
Les actions minières
Qu’est-ce que les actions minières ?
Les actions minières représentent une participation dans des entreprises spécialisées dans l'extraction et la production d'or.
Contrairement à l'achat d'or physique, investir dans des actions minières signifie acheter une part des profits et des risques de ces sociétés minières.
🧐 Profil des entreprises minières
Les entreprises minières varient grandement en termes de taille, de méthode de production, et de stratégie financière.
Les "Majors" sont de grandes sociétés minières internationales comme Barrick Gold et Newmont Mining, avec des opérations étendues et des performances stables.
Les "Juniors" sont de plus petites entreprises, souvent impliquées dans l'exploration et le développement de nouveaux gisements, présentant un potentiel de croissance élevé, mais aussi des risques plus importants.
❔ Mais quel est le lien avec le cours de l’or ?
La performance des actions minières est étroitement liée au marché de l'or. Quand le prix de l'or augmente, les revenus potentiels de ces entreprises s'accroissent, ce qui peut entraîner une hausse de la valeur de leurs actions.
Néanmoins, cette relation n'est pas toujours directe, car d'autres facteurs tels que les coûts opérationnels, les découvertes de nouveaux gisements, ou les conditions politiques et économiques dans les pays d'exploitation jouent également un rôle important.
Avantages des actions minières
Il existe quelques avantages clés au fait d’investir dans des actions minières :
- Diversification du portefeuille : Les actions minières ajoutent une couche de diversification au portefeuille en offrant une exposition à l'industrie de l'extraction d'or, un secteur qui peut réagir différemment des marchés financiers traditionnels.
- Potentiel de croissance : En période de hausse des prix de l'or, les actions minières peuvent connaître des appréciations significatives de leur valeur. Par exemple, une hausse du prix de l'or peut entraîner une augmentation proportionnellement plus importante du profit des sociétés minières, ce qui est souvent reflété dans le prix de leurs actions.
- Dividendes : Certaines entreprises minières versent des dividendes, offrant ainsi un revenu passif aux investisseurs, contrairement à l'or physique.
📉 Risques liés aux actions minières
Les actions minières sont soumises à des risques spécifiques liés à l'industrie minière, tels que les coûts de production, les réglementations environnementales et les conditions géopolitiques. Elles sont également fortement influencées par les fluctuations du prix de l'or.
De plus, investir dans des actions minières requiert une compréhension approfondie de l'industrie minière et des spécificités de chaque entreprise, ce qui peut représenter un défi pour les investisseurs moins expérimentés.
Mais alors, que choisir pour son investissement ?
📊 Dynamique des prix et corrélation
L'or physique et les actions minières sont liés par le marché de l'or, mais leur comportement d'investissement diffère considérablement.
Alors que l'or physique est apprécié pour sa stabilité et sa résistance aux fluctuations économiques, les actions minières sont influencées par une multitude de facteurs en plus du prix de l'or, tels que les coûts opérationnels, les découvertes de gisements, et les conditions géopolitiques.
Ainsi, pour résumer :
Si vous cherchez de la stabilité à long terme:
Investissez dans l’or physique ! C’est la solution idéale si vous recherchez un actif stable et tangible pour vous protéger contre l'instabilité économique, sans l'objectif de gains rapides (même si les hausses récentes du cours ont pu faire profiter les investisseurs de gains à court terme).
L'or physique est souvent privilégié pour sa capacité à maintenir sa valeur sur le long terme.
Si vous recherchez un potentiel de croissance rapide (mais qui comporte du risque):
Achetez des actions minières ! Cela vous conviendra si vous êtes prêt à accepter un niveau de risque plus élevé pour un potentiel de croissance plus important.
Les actions minières peuvent offrir des rendements supérieurs, en particulier lorsque le prix de l'or est en hausse, même si attention, elles sont aussi bien plus volatiles.
La bonne stratégie
Pour équilibrer le risque et la stabilité, envisagez de combiner l'investissement dans l'or physique et les actions minières. Cela peut aider à atténuer les risques tout en offrant des opportunités de croissance.
🔥 Prudence néanmoins : avant d'investir, il est crucial de comprendre les facteurs qui influencent à la fois le prix de l'or et les performances des sociétés minières. Soyez conscient des risques associés et investissez de manière réfléchie et mesurée.
