La diversification d'un portefeuille est un excellent moyen de réduire les risques pour les investisseurs. Encore faut-il comprendre certains éléments clés 🔑.

Qu'est-ce qu'un portefeuille bien diversifié?

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Faut-il investir dans les cryptomonnaies, dans les NFT? Ou faut-il plutôt miser sur l’immobilier et les métaux précieux? Réponse de Normand: ça dépend!

Au-delà de votre style d’investissement et de votre attitude vis-à-vis des risques, tout est une histoire d’équilibre. Demandez à n’importe quel investisseur et il vous le dira: 

la diversification de votre portefeuille est la pierre angulaire de toute bonne stratégie d’investissement

Un portefeuille d’investissement diversifié possède de nombreux avantages: il permet de limiter les risques, et de maximiser ses rendements et investissements. 

Mais comment s’y prendre? Quelles sont les règles d’or à suivre? Quelles sont les proportions idéales? Suivez nos conseils pratiques! ⏬

Diversifier son portefeuille, c’est l’art d’

, etc.). Cette technique permet de diluer les risques et de ne pas tout miser sur un actif en particulier. 

En d’autres termes, cela évite de “mettre tous ses oeufs dans le même panier”. 🍳

réduire le risque global de votre portefeuille d’investissement

Un portefeuille composé d’actifs variés sera potentiellement plus stable et produira en moyenne des rendements plus élevés sur le long terme.

Pour bien diversifier son portefeuille, il est nécessaire de bien comprendre les différentes options qui s’offrent à vous. On peut ainsi classer les différents actifs en 2 grandes familles: 

, qui regroupent les actifs monétaires, les titres à revenu fixe ou variable, les cryptomonnaies ou encore les NFT. 

, comme l’immobilier, les métaux précieux ou encore certains objets de collection. 

Quelle est la stratégie de diversification de portefeuille la plus efficace?

consiste à répartir ses investissements entre différentes catégories, comme les actions, les obligations ou l'immobilier. Ces actifs sont ensuite divisés en 'actifs à risques” ou “actifs moins risqués”. 

En divisant votre portefeuille entre ces différents actifs , vous pouvez

 équilibrer le risque et le rendement en jouant sur les caractéristiques propres à chaque classe d’actifs

Mais, en quelle proportion faut-il investir ces actifs ?

60% d’actifs à risque et à rendements élevés 

40% d’actifs moins risqués, mais à plus faibles rendements 

Simple à comprendre et à appliquer, cette méthodologie est très appréciée des investisseurs débutants. 

Pour ceux qui, comme nous, aiment les graphiques, voici un exemple visuel d’un portefeuille diversifié:

Bien diversifier son portefeuille: aller plus loin dans l’analyse

le bon dosage entre actifs “stables” et actifs volatils 

est un premier pas pour diversifier correctement son portefeuille. Mais pour ceux souhaitant aller plus loin, il est possible de rajouter une grille d’analyse supplémentaire. On vous explique. ⏬

Diversifier son portefeuille d’investissement, surtout lorsque l’on souhaite investir dans les actifs financiers, demande 

. Et notamment de l’état de santé de ses différents secteurs. 

Pensez aux différents secteurs comme la technologie, la santé ou l'énergie comme des piliers distincts d'un bâtiment. 🏢 Si l'un fléchit, les autres peuvent rester solides. En diversifiant, vous répartissez votre capital entre ces piliers, 

minimisant les risques associés à un secteur en particulier

L'investissement n'est pas seulement une affaire de secteurs. C’est aussi u

. En dispersant vos investissements à travers différents pays ou régions, vous 

atténuez les risques liés aux aléas économiques ou politiques d'une zone spécifique

Un point d’autant plus crucial en cette période si particulière, où les tensions géopolitiques impactent l’économie mondiale. Mais attention, explorer cette stratégie nécessite une compréhension approfondie des marchés et une certaine flexibilité.

La bonne stratégie d’investissement est personnelle et situationnelle

Une fois la théorie digérée, place à la pratique! 🧰

Et pour cela, il n’y a pas de règles fixes qui seraient gravées dans le marbre. Tout dépend de vous, de vos ressources, de vos attentes… et de votre aversion au risque (ou pas!)

Comprenez ici “ressources” au sens large: votre 

 dans votre stratégie d’investissement (pour la veille, la gestion du portefeuille, ou l'administratif), ainsi que 

. Si vous avez des atomes crochus ou de solides connaissances sur un secteur, profitez-en! 

Mais puisqu’il s’agit du nerf de la guerre, parlons budget. En règle générale, il est souvent recommandé de 

mettre de côté au moins 20% de ses revenus

 chaque mois. C’est sur ce montant que vous allez déterminer la part à investir. 💰

Plutôt montagnes russes 🎢 ou un long fleuve tranquille 🚣♂️? 

Se poser la question de sa tolérance (voire résilience) au risque revient à peu près au même. L’idée sous-jacente, c’est de savoir quel niveau d'excitation (ou de stress!) vous êtes prêt à accepter. 

Si vous êtes du genre prudent, vous préférerez peut-être investir dans des actifs plus sécurisés, comme les métaux précieux. 

En revanche, si vous aimez l'adrénaline, vous pourriez être tenté par des actifs plus volatils, comme les actions. Ils peuvent promettre de plus gros gains, mais aussi de plus grandes pertes. 

Avant de sauter le pas, prenez un moment pour réfléchir à ce qui vous convient le mieux… Et à vous faire accompagner!

L’art de bien préparer sa stratégie d’investissement

Comme on l’a vu, bien diversifier son portefeuille, c’est avant tout l

. Pour bien démarrer, commencez donc par définir:

et votre stratégie d’investissement. 

Vous pourrez ensuite décider de la part à allouer à chaque type d’actif.

En effet, pour se protéger du risque de certains actifs volatils (actions, cryptos, etc.), les investisseurs peuvent choisir d’investir dans des actifs plus stables, comme l’

Ces métaux précieux, historiquement, offrent généralement une bonne protection en périodes de troubles économiques (inflation, crises, chute des marchés, etc.). Nous évoquerons cette particularité plus bas.

Avant de vous lancer, il est judicieux de 

faire des prévisions de rendement sur le moyen et le long terme

En ayant une vision claire de ce à quoi vous pouvez vous attendre, vous pouvez mieux répartir vos investissements, en équilibrant:

ceux à rendements rapides et ceux avec une vision plus long-termiste. 

Cela vous permet de naviguer plus sereinement à travers les hauts et les bas des marchés, tout en 

gardant le cap vers vos objectifs financiers

Faire de la veille pour mieux diversifier ses investissements

Vous n’achèteriez pas le contenu d’un caddie sans savoir ce qu’il contient? 🛒

Pour l’investissement, c’est un peu la même chose.

La veille est en effet essentielle pour mieux appréhender le monde dynamique de la finance

. Les marchés évoluent rapidement, en réponse à des facteurs économiques, politiques et sociaux. 

Effectuer une veille régulière permet de suivre ces changements, d'

détecter à la fois les opportunités et les risques potentiels

En somme, la veille est un outil indispensable pour savoir quand acheter un actif… et quand le revendre pour éviter les pertes. C’est également un élément clé pour anticiper ses éventuels rendements futurs.

L’investissement, une question de temps

Les actifs volatils sont ceux qui peuvent générer la rentabilité la plus rapide. Mais vous le savez, l’argent facile n’existe pas. 

C’est cette volatilité qui implique que vous suiviez de manière assidue l’évolution de ces actifs. Ces derniers peuvent s’apprécier et se déprécier à la vitesse de l’éclair. Ce serait dommage de manquer une occasion!

Le temps de faire fructifier les actifs plus stables

Bien entendu, la diversification d'un portefeuille exige une veille active, quelle que soit la nature des actifs choisis. Toutefois, intégrer à son portefeuille des actifs réputés moins volatils, comme l'or ou l'immobilier, offre une approche complémentaire. 

L'or physique d’investissement, par exemple, est souvent salué pour sa qualité de valeur refuge. Et même si son cours est stable, le cours de l’once d’or a augmenté doucement mais sûrement pour s’apprécier de 67% en 10 ans (

En incorporant ce type d’actifs, vous ajoutez une dimension "durable" à votre portefeuille, récompensant la patience et la stratégie à long terme.

L'investissement dans l'or physique est souvent vu comme 

un bouclier pour s’affranchir des banques et des aléas des marchés financiers 🛡️

. C’est d’autant plus vrai depuis ces dernières années, où la crise sanitaire et les conflits géopolitiques ont provoqué une inflation historique. 

Lors des turbulences des marchés boursiers ou des crises économiques, l'or physique a souvent vu sa valeur augmenter, agissant comme 

. Ce fut notamment le cas durant la crise sanitaire, où le cours de l’once d’or a augmenté de 51% entre le 1er mars 2019 et le 6 août 2020.

S’il s’agit d’un actif qui s’apprécie dans la durée, 

 permet donc de limiter les risques en cas de crise grâce à son fonctionnement contracyclique. En d’autres termes, quand tout va mal, l’or reprend du galon!

pas question de mettre tous ses oeufs dans le même panier!

 Il est essentiel d’apprendre à jongler entre différents actifs. 

👉 On peut choisir de diversifier ses investissements en optant pour 

des secteurs ou des zones géographiques complémentaires

 liés aux actifs volatils en investissant dans d’autres actifs plus stables

L’or, en tant que valeur refuge, permet justement de se mettre à l’abris des fluctuations

La demande d’or atteint des niveaux records en Europe en 2025, portée par l’inflation, les tensions géopolitiques et l’attrait pour la valeur refuge.

Demande de l’or sur le marché européen, quelles sont les tendances ? 

Alors que l’actualité mondiale est marquée par des actualités franchement anxiogènes (guerres, élections) et que l’inflation peine à ralentir, l'or est devenu l’actif chouchou des investisseurs en quête de sûreté.   Et pour cause : avec un cours stable mais en hausse continue (+125% en 10 ans), l’or mérite décidément bien son statut de valeur refuge.   Mais attention : l’or reste un investissement. Et comme pour tout investissement, il nécessite d’être précautionneux. Alors, si l’aventure de l’or d’investissement vous intéresse, gare à éviter certains écueils ! Voici les dix erreurs de débutant à éviter pour sécuriser votre investissement en or.

Investir dans l’or : les 10 erreurs de débutant à éviter

Un aperçu des fortes variations de la demande en or par rapport à l'année dernière.

La demande en or change de tendance

Heureusement que les banques centrales ne peuvent pas imprimer de l'or 😉.

21,9% d'inflation annuelle... et ce n'est pas fini

Malgré un ralentissement, la frénésie d’achat autour de l'argent a maintenu des prix élevés et une demande forte pour les lingots et pièces physiques tandis que des doutes sur l'état des stocks d'argent se font sentir. L'argent se prépare-t-il à exploser?

L'argent se prépare-t-il à exploser?

Nous sommes ravis d'annoncer que notre PDG Alessandro Soldati a été invité à participer à une discussion ouverte et animée sur une chaîne YouTube populaire, Frugalisme et Liberté Financière.

Comment acheter de l'or physique sur internet en 2022?

Quelle est la différence entre l'or et l'argent, et lequel de ces métaux devez-vous ajouter à votre portefeuille d'investissement? Voici ce que vous devez savoir.

Investir dans l'or ou l'argent: quel métal précieux acheter?

Reddit et la communauté Wall Street Silver préparent un nouveau #Silversqueeze. Avec une plus grande coordination et plus de recul, réussiront-ils à faire monter le prix de l'argent?

#Silversqueeze 2.0?

Si les objectifs déjà risqués de la Réserve fédérale américaine en matière d'inflation sont atteints, cela pourrait provoquer une surchauffe du taux d’inflation.

Le jeu dangereux de la Fed

Retrouvez le CEO de GOLD AVENUE, Alessandro Soldati, dans notre premier live de questions-réponses!

Q&A avec notre CEO - Alessandro Soldati

La Fed souhaite désespérément une inflation plus élevée qui dépasserait son objectif de 2%. La BCE va-t-elle suivre le mouvement? Il semblerait que oui.

La Banque Centrale Européenne souhaite-t-elle une inflation élevée ?

La décision de la Russie de retirer les actifs en dollars américains de son fonds souverain et de les remplacer partiellement par de l'or renforce l'importance du métal jaune en tant qu'actif stratégique.

La Russie parie sur l'or

Alors qu'une nouvelle banque centrale ait commencé à envisager des taux d'intérêt négatifs, intéressons-nous à l'impact d'une dette illimitée sur les investissements en or physique.

L'endettement illimité est-il bon pour l'or?

Les marchés mondiaux ont pris un coup, l'invasion russe de l'Ukraine ayant effrayé les investisseurs du monde entier. Voici ce que vous pouvez faire dès maintenant pour protéger votre portefeuille d'investissement et votre épargne-or.

Conflit Ukraine-Russie: Quel impact sur votre épargne?

Vous avez probablement remarqué que certaines industries et communautés ne rebondissent pas aussi rapidement que d'autres pendant les périodes de récession ou pendant les périodes de crises économiques. C’est ce qu’on appelle la reprise en K.

Ce que la reprise en K signifie pour l'or

Vous voulez commencer à investir mais vous ne savez pas par où commencer? Voici un guide de l'investissement pour les débutants.

Investir en 2023: Tout ce qu’il faut savoir pour débuter

Voici un aperçu inédit de l'une des plus grandes raffineries d'or du monde.

Comment fabrique-t-on des lingots d'or?

En 2021, les banques centrales ont continué à acheter de l'or, les pays émergents devenant les principaux acheteurs nets. Vous vous demandez pourquoi? Voici ce que vous devez savoir.

Comment les banques centrales achètent de l’or?

Avec la montée en flèche de l'inflation en Europe et aux États-Unis, apprenez comment faire face à la hausse des prix à la consommation grâce à cette excellente vidéo de Sorelle Amore sur les finances personnelles.

5 façons de protéger votre patrimoine de l'inflation

Après l'invasion de l'Ukraine par la Russie, les investisseurs se sont rués sur l'or, la plus ancienne valeur refuge au monde, poussant son prix à un nouveau record. Pourquoi cela s'est-il produit? Voici ce que vous devez savoir.

La demande en or des investisseurs explose en 2022: Voici pourquoi

Le 15 août 1971, le président américain Richard Nixon a probablement commis la plus grande erreur monétaire de l'histoire. Cette vidéo de Libre & Riche vous explique pourquoi.

Tout ce que vous devez savoir sur la plus grande catastrophe monétaire du monde

Pour la première fois depuis 2018, la Réserve fédérale américaine a annoncé une hausse de ses taux d’intérêt. Qu'est-ce que cela pourrait signifier pour le prix de l'or? Voici ce que vous devez savoir.

Qu'est-ce qu’une hausse du taux d'intérêt signifie pour l'or?

 L'élection présidentielle américaine en cours ne semble pas avoir beaucoup influencé le marché de l'or jusqu'à présent, l’environnement macroéconomique restant assez favorable au métal jaune. Les prix de l'or augmenteront-ils avec une victoire de Biden ou de Trump?

Trump + Biden = Or?

La situation de l'inflation mondiale, aux États-Unis et en Europe était déjà inquiétante. Aujourd'hui, l'invasion de l'Ukraine par la Russie ne fait qu'aggraver la situation, notamment en faisant grimper le prix du pétrole qui a récemment atteint des sommets.

Quel est le lien entre la hausse du prix de l'essence et l'inflation?

On en entend parler de plus en plus: la staglfation. Voici ce que vous devez savoir pour mieux comprendre ce phénomène économique qui a paralysé la croissance dans les années 1970.

Qu'est-ce que la stagflation et faut-il s'en inquiéter?

Les grandes banques mondiales sonnent l’alarme d’une récession à venir. De quoi s’agit-il exactement et quels sont les meilleurs investissements où placer votre argent? Voici tout ce qu’il faut savoir.

Selon les économistes, le risque de récession augmente. Voici ce que cela signifie pour les investisseurs

En tant que parent, vous souhaitez probablement trouver le meilleur moyen de préparer vos enfants à une réussite financière. Voici comment votre épargne dans l'or vous aidera à commencer à constituer leur patrimoine pour la vie.

3 Manières dont l'épargne dans l'or peut profiter à vos enfants et à votre famille

La simplicité est toujours la meilleure solution. Surtout lorsqu'il s'agit d'acheter des métaux précieux. Si vous ne savez toujours pas quel est le moyen le plus facile d'acheter de l'or, vous êtes au bon endroit.

Le moyen le plus simple d'acheter de l'or et des métaux précieux

Si vos enfants ont la chance de recevoir un héritage d'or, il y a quatre choses que vous devez faire avant de le leur transmettre.

4 choses à savoir lorsque vous achetez de l'or pour vos enfants

Voici les 4 conseils pratiques que vous pouvez immédiatement mettre en place lorsque vous achetez de l'or physique pour la première fois.

Comment acheter de l'or? Guide du débutant

Swissmint marque à nouveau l'histoire du Vreneli en émettant sa toute première pièce d'or Vreneli de 50 francs ce 11 mai 2022, offrant ainsi une nouvelle jeunesse à la pièce Suisse la plus populaire au monde.

Swissmint sort une nouvelle pièce Vreneli en Édition Limitée

La fin de Bretton Woods semble avoir joué un rôle clé dans le creusement de l'écart entre la productivité et les salaires. Un écart qui démontre aujourd’hui l’importance de l’or dans la stabilité de l'économie mondiale.

Qu’est-ce que l'écart entre la productivité et les salaires?

Un rapide aperçu de la performance de l'or par rapport aux matières premières pour la première moitié de 2020.

🔥 Or VS Matières premières 🔥

Alors que les médias annoncent avec espoir que l'inflation a atteint son pic et devrait bientôt diminuer, les derniers chiffres de l'IPC montrent une autre réalité. Voyons pourquoi.

A-t-on atteint le pic de l’inflation? Tout ce qu’il faut savoir pour comprendre l'inflation

Depuis le début de l'année 2022, le marché boursier est en pleine effervescence, tandis que l'or a failli atteindre un nouveau record en mars. Lequel a le mieux performé en ce début d’année? Vous vous en doutez déjà…

Cours de l’or, bourse: qui performe le mieux en 2022?

Alors que la Fed se concentre sur la croissance économique, les investisseurs craignent une hausse réelle de l'inflation dans un avenir proche.

La Fed est-elle trop lente à contrer l'inflation ?

Vous envisagez d'investir dans des lingots et des pièces en platine? Voici ce que vous devez savoir sur l'un des métaux précieux les plus rares au monde.

Tout savoir sur le platine: métal, investissement, prix

Les banques centrales se préparent à relever les taux d'intérêt pour faire face à la hausse des prix à la consommation en Europe. Elles peuvent nous apprendre certaines choses sur la lutte contre l'inflation.

Comment lutter contre l’inflation: l'exemple des banques centrales

Grâce à GOLD AVENUE, Tibo InShape a pu pénétrer dans la célèbre raffinerie d’or MKS PAMP. Regardez la vidéo et accompagnez Tibo dans sa découverte de l’or!

Tibo InShape & GOLD AVENUE: visite inédite d’une raffinerie d’or en Suisse!

Alessandro Soldati, PDG de GOLD AVENUE, a été sélectionné par le magazine Bilan comme l'un des jeunes entrepreneurs les plus prometteurs de Suisse romande.

Bilan choisit GOLD AVENUE parmi les meilleures jeunes entreprises de Suisse

Si vous envisagez d'acheter des lingots ou des pièces en argent, vous devez d'abord savoir certaines choses sur l'un des métaux précieux les plus précieux et les plus accessibles au monde.

Investir dans l'argent: Guide du débutant

Des guides par pays pour mieux comprendre l'investissement dans l’or en 2021 par le World Gold Council.

L'or comme actif stratégique d’investissement : 2021

Un célèbre sceptique des métaux précieux a récemment acheté de l'or pour se protéger contre la hausse de l'inflation qui, selon lui, "rappelle les années 1970".

Un célèbre sceptique de l’or retourne sa veste

Alors que les actions et le bitcoin chutent face à la hausse de l'inflation et aux perspectives économiques incertaines, l'or a su conserver sa valeur au moment où les investisseurs et les épargnants en avaient besoin.

Bitcoin, actions ou or? Quel est le meilleur investissement aujourd'hui?

Quel avenir pour l'or? Voici les 4 tendances qui pourraient faire briller le métal jaune dans un avenir proche.

Le prix de l'or va-t-il augmenter cette année? 4 principaux facteurs expliqués

Une histoire de chasse au trésor qui a captivé des milliers de personnes et suscité une obsession pendant plus de dix ans pour le fameux trésor de Forrest Fenn.

La mystérieuse chasse au trésor d'or de Forrest Fenn

L'or est présent depuis la nuit des temps, et pourtant un certain nombre de mythes tenaces planent sur ce métal précieux.

5 mythes sur l’investissement dans l’or

Voici l'histoire incroyable de l'un des plus grands scandales de l’histoire des mines d’or. Une histoire qui commence au Canada et se termine dans les profondeurs de la jungle de Bornéo.

Le plus grand scandale de l'histoire des mines d'or

Il semble que l'économie mondiale dérive lentement mais sûrement vers une récession. Cela arrivera-t-il d'ici la fin de l'année 2022, et qu'est-ce que cela veut dire pour l'or?

Devons-nous craindre une récession en 2022?

Si vous débutez dans l'investissement, choisir le bon moment pour acheter de l'or et de l'argent physique peut paraître difficile, alors qu'en réalité, c'est assez simple. Surtout si vous connaissez la bonne stratégie d'investissement.

Est-ce le bon moment pour acheter de l'or?

30/07/22: La Fed augmente à nouveau ses taux, indiquant qu'elle ne se rend pas dans la bataille de l'inflation, la Russie limite les flux de gaz vers l'Europe, le FMI affirme que le monde pourrait bientôt être au bord de la récession. Et plus encore.

L’actu en bref: Hausse des taux de la Fed, aggravation de l'impasse énergétique entre la Russie et l'UE

Saviez-vous que l'or est arrivé sur Terre depuis l'espace et qu'il pousse sur les arbres? Si ce n'est pas le cas, jetez un coup d'œil à quelques informations intéressantes sur ce métal. Certains d'entre eux paraissent trop incroyables pour être vrais.

13 faits intéressants sur l'or que vous ignorez probablement

06/08/22: Pelosi soutient pleinement Taïwan lors de sa visite qui a rendu la Chine furieuse, la Fed est loin d'avoir terminé sa lutte contre l'inflation, des milliers de portefeuilles de crypto-monnaies Solana ont été piratés. Et plus encore.

Weekly Digest: Le voyage de Pelosi à Taiwan, un piratage massif de cryptomonnaies

Si les ralentissements économiques sont inévitables, il est tout de même important de s’y préparer si on veut éviter le pire. Voici 5 conseils utiles pour se préparer à une récession.