L’anno 2022 sarà contrassegnato da un’inflazione storica, con tassi record che non si vedevano da decenni. Ma come ci siamo arrivati e che cosa significa per risparmiatori e investitori?

Come combattere l’inflazione?

Come proteggere i propri risparmi dall’inflazione?

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Se il 2022 è stato un anno caratterizzato da un’

Nel nostro paese, i risultati sono abbastanza sconcertanti.

, quindi non legata a una singola categoria di prodotti o voce di spesa. Questo incremento 

, poiché con la medesima quantità di denaro si possono comprare un numero minore di beni e servizi.

Questa può essere dovuta a fattori sia interni che esterni all’economia del paese o dell’Unione. 

squilibri e tensioni a livello geopolitico

, oppure la riduzione dell’offerta di un bene specifico con conseguente effetto a cascata sui prezzi di beni differenti.

È innegabile che negli ultimi 16 mesi abbiamo assistito ad aumenti significativi del costo dell'energia, degli alimenti e dei tassi di interesse, con conseguenze negative sul nostro potere d'acquisto e sui nostri risparmi, come pure una certa volatilità 

nell’andamento del prezzo dell’oro nel 2023

Ecco un aggiornamento sulla situazione e sui modi per prepararsi al meglio al periodo 2023-2024.

L'inflazione nel contesto globale: la situazione negli Stati Uniti e in Europa

Inflazione con freccia crescente

L'inflazione dal punto di vista degli Stati Uniti

l’inflazione continuerà a crescere negli Stati Uniti 

sembra che i picchi del 2022 siamo solo un brutto ricordo

gli ultimi dati suggeriscono un rallentamento 

dell’inflazione USA simile a quello italiano: nel mese di maggio 2023 è risultata pari a +4,0% contro il +4,9% del mese precedente.

Inoltre, secondo i dati raccolti fino ad oggi l’inflazione media statunitense dell’anno 2023 è pari al +5,3%, mentre quella media del 2022 era stata del +8%.

 del futuro, alimentata anche dal fatto che 

a maggio 2023 l’inflazione statunitense è scesa ai minimi negli ultimi due anni

, pur mantenendosi al di sopra del target del 2% della Federal Reserve.

Per questo, nel mese di giugno 2023, ha deciso di 

lasciare invariati i tassi d’interesse per il 2023

prevedendo un indice d'inflazione pari al +3,2% nel 2023 e al +2,6% nel 2024 e tassi al 5,6% alla fine del 2023 e al 4,6% nel 2024

Restiamo fermamente impegnati a portare l'inflazione al target del 2%

”, ha dichiarato Jerome Powell, alla guida della Fed. 

non ha escluso l’opportunità di future azioni sui tassi di interesse

, sempre e quando le circostanze le giustifichino, facendo emergere un rischio concreto di non raggiungimento degli obiettivi. 

Ulteriori rialzi dei tassi potrebbero essere appropriati quest'anno

”, ha dichiarato il presidente Jerome Powell.

💰 La situazione in Europa è leggermente differente. 

Il calo dei prezzi dell’energia migliora la situazione in Europa

, nonostante un contesto mondiale particolarmente complesso. 

Negli ultimi mesi abbiamo assistito a un calo dei prezzi dell’energia, così come all'allentamento delle strozzature nell'approvvigionamento e ad un mercato del lavoro sempre più in forze. Si tratta di elementi che, secondo quanto dichiarato dalla Commissione Europea nel comunicato stampa del 15 maggio 2023, hanno sostenuto 

una crescita moderata nel primo trimestre del 2023

, allontanando la paura di un’eventuale recessione.

si tratta di dati incoraggianti, ma ancora molto limitati.

 Se è vero che sono stati rivisti (in meglio) i dati sulla crescita economica prevista per il 2023, per quanto riguarda l'inflazione la Commissione l’ha rivista al rialzo rispetto alle previsioni dello scorso inverno.

Secondo gli ultimi dati, nella zona euro dovrebbe essere al +5,8% per l’anno 2023 e al +2,8% per il 2024.

l'inflazione complessiva sta pian piano rallentando, anche per via di una forte decelerazione dei prezzi dei beni energetici. 

l’inflazione di fondo si sta rivelando più ardua, e in crescita.

 Con questo termine si fa riferimento all'inflazione complessiva al netto dei beni energetici e alimentari non trasformati.

Secondo le ultime previsioni, su base annua l'inflazione di fondo nello spazio economico comune dovrebbe essere in media del +6,1% per il 2023.

Al momento, i paesi che più stanno soffrendo sono (dati di aprile 2023): 

Ungheria, con un tasso di inflazione pari a +24,5%. 

I tassi più bassi si stanno osservando in Spagna (+3,8%), Belgio (+3,3%) e Lussemburgo (+2,7%). 

La situazione dell’inflazione in Italia nel 2023

 - ovvero l'Istituto Nazionale di Statistica Italiano - ha comunicato che a maggio 2023 l’indice nazionale dei prezzi al consumo ha registrato un 

per l’intera collettività (al lordo dei tabacchi) su base mensile. 

La situazione è migliorata rispetto al 2022

, uno degli anni più difficili, caratterizzato da un aumento dei prezzi molto rapido, che non si vedeva da decenni. 

La situazione rimane difficile, anche se 

superiore sia alla media dell’area euro che a quella dell’Unione.

si considerano i soli prezzi del “carrello della spesa”, a giugno l’aumento su base annua in Italia è pari a +10,7%

Ma quali sono le conseguenze per noi consumatori? Come possiamo proteggerci dall'inflazione?

Come combattere l'inflazione e proteggere i propri risparmi

Un uomo che cerca di bilanciare le proprie spese

Inflazione significa aumento del costo della vita

riequilibrare le proprie finanze rinegoziando lo stipendio

Anche se i governi stanno mettendo in atto dal 2022 misure pensate per arginare i rischi di impoverimento, come bonus speciali e indennità, gli aumenti salariali sono rari.

Laddove nella zona euro i prezzi sono aumentati tantissimo negli ultimi 2 anni, i salari sono cresciuti solo timidamente, anche per evitare l'effetto domino.

Salari più alti, infatti, possono significare prezzi più alti per beni e servizi.

Chi di noi sta cercando di comprare una casa sicuramente lo ha già notato:

 l'inflazione sta facendo salire i tassi di interesse

Si tratta del classico effetto domino, perché le banche aumentano i tassi di interesse per combattere l’inflazione, generando maggiori costi per prendere in prestito denaro e compensando con tassi di interesse più alti… che però 

riducono le capacità di spesa dei consumatori!

Inoltre, questo aumento è anche un modo orchestrato a tavolino per 

scoraggiare i prestiti dei consumatori, rallentandone l'economia per combattere l'inflazione.

Si tratta di un messaggio alla popolazione da parte delle banche centrali: in tempi di inflazione, controllate con più attenzione le vostre spese e imparate a risparmiare.

Però, risparmiare non basta per proteggere i propri risparmi.

l’inflazione riduce il valore del denaro

, quindi semplicemente “mettere da parte qualcosa” non funziona.

Come proteggere i risparmi in tempi di inflazione?

Un uomo che mette una moneta in un salvadanaio

Per preservare il proprio potere d'acquisto,

 bisogna prestare attenzione a dove si mettono i propri soldi.

Inoltre, bisogna informarsi con cura di cosa funziona oggi. 

Prendiamo ad esempio libretti di risparmio e conti deposito: anche se sono storicamente percepiti come strumenti sicuri, 

i loro tassi di interesse hanno smesso da tempo di seguire l'inflazione, a scapito dei loro titolari

Infatti, se si guadagna il 2% di interessi su un conto deposito, con l’inflazione al 10% si sta perdendo comunque l’8%.

Esistono alcuni investimenti ancora meno sicuri, come le criptovalute, sconsigliate dalla maggior parte degli esperti, e il mercato azionario, complesso anche per molti investitori esperti.

Però, si può provare a salvaguardare i propri risparmi anche così, sempre tenendo a mente un principio chiave: 

il primo modo per proteggere i risparmi è quello di diversificarli.

Questo significa non puntare tutto su un solo

 strumento di protezione contro l’inflazione

Se il conto deposito bancario non protegge come dovrebbe il patrimonio in tempi di inflazione, potrebbe essere il momento di utilizzare un bene storicamente più resistente all’inflazione, come 

L'oro, il miglior asset per combattere l'inflazione

Un uomo che cavalca un lingotto d'oro

Meno conosciuto rispetto ad azioni e criptovalute, 

l'oro fisico rimane un investimento di elezione per chi vuole proteggere e diversificare i propri risparmi.

Non correlato ai mercati azionari, il prezzo dell'oro rimane relativamente stabile nel lungo periodo. 

In caso di crisi grave, si può addirittura osservare una tendenza anti-ciclica: in altre parole, 

quando i mercati azionari crollano, il prezzo dell'oro tende a salire in risposta.

Se l'investimento in oro non consente una redditività immediata, in un periodo come questo presenta alcuni seri vantaggi:

 tende ad aumentare in periodi di inflazione)

Aiuta ad affrancarsi dal sistema bancario (soprattutto se si sceglie di custodirlo tramite 

, perché è un bene frazionabile. Anche con poche decine di euro si può iniziare un piano di accumulo

Limita il rischio di perdite dovute alla volatilità del mercato

 si tende ad apprezzare sul lungo termine

, ma che permette di mettere al sicuro i propri risparmi anche in vista di crisi economiche e instabilità geopolitiche.

Scopri quali nazioni detengono più oro nel 2025. Dati aggiornati, trend globali e ranking delle riserve auree delle banche centrali.

I 10 Paesi con più oro al mondo 2025 – Classifica riserve auree

Uno sguardo ai forti cambiamenti nella domanda del settore aureo rispetto all’anno precedente.

Cambio di tendenza per la domanda di oro

Per fortuna le banche centrali non possono stampare oro. 😉

Inflazione annua del 21,9% e oltre…

Nonostante il rallentamento, la frenesia dell’acquisto di argento continua a mantenere alti i prezzi come pure la domanda di lingotti e monete fisiche, mentre cominciano a farsi largo dei dubbi sullo stato degli stock di argento. L’argento si sta preparando a esplodere?

L’argento si sta preparando a esplodere?

Quali sono le differenze tra oro e argento e quale di questi due metalli è meglio aggiungere al proprio portafoglio d’investimenti? Ecco quello che c’è da sapere.

Meglio acquistare oro o argento?

Reddit e la comunità Wall Street Silver hanno in programma un altro #Silversqueeze. Con una maggiore coordinazione e il senno di poi, riusciranno nell’intento di far salire il prezzo dell’argento?

#Silversqueeze 2.0?

Gli obiettivi della Federal Reserve in materia d’inflazione si stanno facendo rischiosi e, se dovessero essere raggiunti, potrebbero portare a una pericolosa impennata del tasso d’inflazione.

La Fed fa un gioco pericoloso

La Fed spera con tutte le sue forze che l’inflazione aumenti, superando il target del 2%. E la BCE è pronta a fare lo stesso? Sembrerebbe proprio di sì.

La BCE vuole un aumento dell’inflazione?

La decisione della Russia di rimuovere gli asset in dollari americani dal suo fondo sovrano e di sostituirli, almeno parzialmente, con l’oro accresce l’importanza del metallo giallo come asset strategico.

La nuova mossa russa che premia l’oro

Dopo che l’ennesima banca centrale ha deciso di prendere in considerazione l’applicazione di tassi d’interesse negativi, vediamo che impatto può avere sugli investimenti in oro fisico un debito illimitato.

Debito illimitato: un vantaggio per l’oro?

L’invasione russa dell’Ucraina ha spaventato gli investitori di tutto il mondo, sferrando un duro colpo ai mercati globali. Ecco cosa si può fare in questo momento per proteggere il proprio portafoglio di investimento e i propri risparmi in oro.

Conflitto russo-ucraino: quali conseguenze per i propri investimenti?

L’avrete probabilmente notato: alcune industrie e alcune comunità non recuperano allo stesso ritmo di altre nei periodi di recessione o di crisi economica. Questo fenomeno viene definito “ripresa a K”.

Ripresa a K: quale impatto per l’oro?

Pensate sia ora di iniziare ad investire ma non sapete da dove cominciare? Ecco una guida agli investimenti per principianti.

Come iniziare a investire nel 2023? Ecco quello che c’è da sapere

Nel 2021 le banche centrali hanno continuato a comprare oro, e i paesi emergenti si sono distinti come acquirenti netti fondamentali. Vi state chiedendo perché? Ecco quello che c’è da sapere.

Come funziona l’acquisto di oro da parte delle banche centrali?

Dopo l’invasione russa dell’Ucraina, gli investitori si sono buttati a capofitto nell’acquisto di oro, il bene rifugio più antico del mondo, facendo salire il prezzo del metallo a un nuovo record. Ma perché è successo? Ecco quello che c’è da sapere.

Perché gli investitori comprano oro in questo momento?

La Federal Reserve americana ha annunciato il primo aumento dei tassi di interesse dal 2018. Quali conseguenze potrebbe avere questa decisione sul prezzo dell’oro? Ecco quello che c’è da sapere.

Aumento dei tassi di interesse: quali conseguenze per l’oro?

Per ora, sembrerebbe che le elezioni presidenziali attualmente in corso negli Stati Uniti non abbiano cambiato la situazione del mercato dell’oro, con uno scenario macroeconomico che resta piuttosto favorevole al metallo giallo. Ma i prezzi dell’oro sono destinati a crescere con una vittoria di Biden o Trump?

Trump + Biden = Oro?

La situazione relativa all’inflazione globale negli Stati Uniti e in Europa era già preoccupante. Ora, l’invasione russa dell’Ucraina sta aggravando le cose, facendo aumentare i prezzi della benzina a livelli record. Ecco quello che c’è da sapere.

Ecco perché l’aumento dei prezzi del carburante e l’inflazione si alimentano a vicenda

Pare che sia in arrivo la stagflazione. Ecco quello che c’è da sapere sul fenomeno economico che ha soffocato la crescita negli anni ‘70.

Che cos’è la stagflazione e perché dovremmo preoccuparcene?

Le maggiori banche mondiali avvertono che bisogna prepararsi a un nuovo shock recessivo. Che cosa significa esattamente? E quali potrebbero essere i migliori investimenti con cui mettere da parte il denaro tanto duramente guadagnato? Ecco quello che c’è da sapere.

Economisti: rischio recessione in crescita. Quale impatto per gli investitori?

Come genitori, avrete sicuramente voglia di trovare il miglior modo per garantire il successo finanziario dei vostri figli. Ecco come il risparmio in oro potrà aiutarvi a costituire un patrimonio duraturo per loro.

3 modi in cui il risparmio in oro può avvantaggiare figli e famiglia

Se i vostri figli sono così fortunati da ereditare un gruzzolo di oro, ecco 4 cose da fare prima di effettuare questo lascito.

4 cose da ricordare quando si vuole comprare oro per i figli

Ecco 4 consigli utili da mettere in pratica quando si compra oro fisico per la prima volta.

Come comprare oro? Guida per principianti

Con l’emissione della prima moneta d’oro Vreneli da 50 franchi l’11 maggio 2022, Swissmint scrive la storia di questa moneta speciale, destinata ad accrescere il suo successo in Svizzera e nel mondo.

Swissmint presenta una nuova moneta Vreneli in edizione limitata

La fine degli accordi di Bretton Woods sembra essere una ragione essenziale dietro l'inasprimento del divario produttività-retribuzione iniziato nel 1972 che mostra l'influenza di vasta portata dell'oro in quanto fonte di stabilità per l'economia mondiale.

Cos’è il divario produttività-retribuzione?

Panoramica della performance dell’oro rispetto ad alcune delle principali materie prime nel primo semestre 2020.

🔥 Oro VS materie prime🔥

La stampa racconta che l’inflazione alta e persistente ha finalmente raggiunto il picco massimo e dovrebbe iniziare a scendere a breve. Ma i dati più recenti relativi al CPI dimostrano che questo potrebbe non essere del tutto vero. Vediamo perché.

L’inflazione ha raggiunto il picco? Ecco quello che c’è da sapere per capire l’inflazione

Dall’inizio del 2022, il mercato azionario è stato piuttosto movimentato, mentre l’oro ha sfiorato un nuovo record nel mese di marzo. Quale dei due ha avuto le prestazioni migliori? La risposta probabilmente la conoscete già. 🙃

Prezzo dell’oro vs Mercato azionario 2022

Nonostante l’atteggiamento prudente della Fed, gli investitori temono un aumento reale dell’inflazione nel prossimo futuro.

Fed: troppo cauta nel contrastare l’inflazione?

Se state pensando di investire in platino, con lingotti o monete, ecco quello che c’è da sapere su uno dei metalli preziosi più rari al mondo.

Investire in platino: guida per principianti

Le banche centrali si stanno affrettando ad alzare i tassi di interesse per combattere l’aumento dei prezzi al consumo in Europa. Ecco quello che possiamo imparare da loro riguardo alla lotta contro l’inflazione.

Come contrastare l’inflazione: l'esempio delle banche centrali

Il CEO di GOLD AVENUE Alessandro Soldati è stato selezionato dalla rivista Bilan come uno dei giovani imprenditori più promettenti della Svizzera francofona.

Bilan sceglie GOLD AVENUE tra le migliori startup giovani in Svizzera

Se state pensando di comprare lingotti e monete d’argento, ecco alcune cose da sapere su uno dei metalli più preziosi ed accessibili al mondo.

Investire in argento: guida per principianti

Linee guida del World Gold Council per comprendere al meglio come investire in oro nei vari paesi nel 2021.

 L’oro come asset d’investimento strategico nel 2021

Da sempre scettico nei confronti dei metalli preziosi, il celebre miliardario ha acquistato oro per proteggersi dall’impennata dell’inflazione che, dice, “ricorda quella degli anni ‘70”.

L’oro-scettico fa marcia indietro

Mentre le azioni e i Bitcoin calavano drasticamente a causa dell’aumento dell’inflazione e dell’incertezza delle previsioni economiche, l’oro ha mantenuto il proprio valore, per la gioia di investitori e risparmiatori.

Bitcoin, azioni, oro: qual è il miglior investimento oggi?

Che cos’ha in serbo il futuro per l’oro? Ecco 4 tendenze che potrebbero far risplendere il metallo giallo nel prossimo futuro.

Il prezzo dell’oro salirà l’anno prossimo? Analisi di 4 tendenze principali

Una caccia all’oro che ha appassionato migliaia di persone scatenando, per un decennio, una vera e propria ossessione per il famoso tesoro di Forrest Fenn.

La misteriosa caccia al tesoro d’oro di Fenn

L’oro è in circolazione fin dagli inizi della civiltà, eppure questo metallo prezioso è circondato da una serie di falsi miti.

5 miti da sfatare sugli investimenti in oro

Con la Federal Reserve che aumenta i tassi di interesse e la Russia che riduce le forniture di gas in Europa, sembra che l'economia mondiale stia lentamente ma inesorabilmente entrando in recessione. Succederà entro la fine del 2022? Quali sono le conseguenze per l’oro?

Ci sarà una recessione nel 2022?

Agli investitori alle prime armi, scegliere il momento giusto per comprare oro fisico e argento potrebbe sembrare complicato. Ma in realtà, è piuttosto semplice. Soprattutto se si dispone della strategia d’investimento giusta.

È il momento giusto per comprare oro?

30/07/22: La Federal Reserve innalza nuovamente i tassi, dimostrando di non arrendersi alla lotta contro l’inflazione, la Russia riduce i flussi di gas verso l’Europa, secondo l’FMI il mondo potrebbe trovarsi presto sull’orlo di una recessione. E molto altro.

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Sapevate che l'oro è arrivato sulla terra dallo spazio e che cresce sugli alberi? Se non ne avevate mai sentito parlare, leggete le sorprendenti notizie di seguito che riguardano questo metallo prezioso. Alcune di esse sono talmente bizzarre da non sembrare vere.

13 sorprendenti notizie sull'oro che forse non sapevate

06/08/22: Pelosi ha mostrato il proprio sostegno nei confronti di Taiwan durante la visita che ha fatto infuriare la Cina, la Fed non ha minimamente concluso con la sua lotta all'inflazione, migliaia di portafogli crittografici Solana sono stati violati. E molto altro.

La settimana in breve: il viaggio di Pelosi a Taiwan, impressionante attacco hacker crittografico

Sebbene le flessioni siano una parte normale del ciclo economico, è importante sapere come affrontarle quando si verificano. Ecco 5 consigli utili.

Come prepararsi a una recessione: 5 cose da sapere

13/08/2022: I dati relativi all'inflazione USA di luglio sono più bassi del previsto, ma le pressioni sui prezzi rimangono forti; la Fed afferma che sono necessari ulteriori aumenti dei tassi, oltre 60 paesi stanno lottando per permettersi le importazioni di cibo. E molto altro.

La settimana in breve: l'inflazione USA rallenta, pressioni sulla Fed per allentare gli aumenti dei tassi

Fort Knox racchiude molti più segreti di quanto si possa immaginare. Ad esempio, sapete quanto oro si trova all'interno del caveau di lingotti più famoso degli Stati Uniti?