La Federal Reserve ha deciso di rallentare gli aumenti dei tassi di interesse negli Stati Uniti perché l’inflazione sembra essersi calmata. Questa decisione potrebbe avere delle ripercussioni sul prezzo dell’oro, e abbiamo deciso di analizzarne le implicazioni.

Che conseguenze può avere il rallentamento dei rialzi dei tassi da parte della Fed sulla quotazione dell’oro?

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Il mondo finanziario si prepara a vivere una svolta con le decisioni della Federal Reserve in materia di rialzo dei tassi.

di recente la Fed ha annunciato la decisione di rallentare i rialzi dei tassi

. In effetti, gli ultimi rapporti indicano che le pressioni sui prezzi stanno diminuendo negli Stati Uniti, e l’economia si starebbe finalmente riprendendo.

E questo ha portato a chiedersi quale potrebbe essere il potenziale impatto di questa decisione sui metalli preziosi, l’oro in particolare. La quotazione oro continuerà a crescere e a battere nuovi record oppure è destinata a stagnare o, addirittura, a calare?

Ovviamente è impossibile saperlo con certezza. Il rallentamento degli aumenti dei tassi potrebbe essere visto come uno 

, ma il futuro è imprevedibile soprattutto per quanto riguarda il mondo della finanza. In generale, il 

rapporto tra i prezzi dell’oro e i tassi d’interesse è complesso e influenzato da vari fattori

Una cosa è sicura: nel mondo finanziario non ci si annoia mai, e chi investe in oro risentirà senza dubbio degli effetti delle scelte della Fed.

Allora, tieni stretti i tuoi lingotti d’oro🪙e preparati a scoprire in che modo questi cambiamenti potrebbero influenzare il tuo portafoglio d’investimento e i tuoi risparmi.

Che cosa comporta esattamente un rallentamento dei rialzi dei tassi?

L’immagine di un uomo che guarda la propria ombra a forma di punto interrogativo.

La Federal Reserve è responsabile del controllo dell’offerta di moneta nell’economia. 

In altre parole, il suo ruolo è quello di 

mantenere l’economia USA alla temperatura ideale

Allo stesso modo, se l’economia rallenta e inizia a raffreddarsi, la Fed può ridurre i tassi d’interesse per stimolare la crescita economica incoraggiando privati e aziende a fare prestiti e investire di più. 

Generalmente la Fed aumenta i tassi d’interesse 

. Talvolta si parla di “punti base”, laddove “25 punti base” sta per 0,25%.

In pratica, l’azione della Fed dipende esclusivamente dal grado di temperatura dell’economia. In questo caso, un rallentamento dei tassi d’interesse significa che la Fed procederà a ridurre il ritmo degli aumenti del tasso d’interesse di riferimento: i tassi, quindi, aumenteranno più gradualmente invece di subire rialzi più rapidi e frequenti. Secondo i decisori politici, questo è 

dovuto alla ripresa dell’economia e al calo dell’inflazione

Il rapporto tra il prezzo dell’oro e i tassi d’interesse

Un uomo che cerca di aprire una moneta d’oro gigante con una chiave dorata.

gli aumenti dei tassi da parte delle banche centrali e la quotazione dell’oro siano nemici naturali

. L’argomento a sostegno di questa tesi consiste nel fatto che tassi più elevati disincentivano l’acquisto di oro da parte degli investitori, poiché l’oro non produce interessi, provocando un calo di valore del metallo giallo.

Ma alcuni economisti criticano questa visione, che ritengono troppo semplicistica e che non riflette le prestazioni storiche dell’oro. Secondo loro, durante i precedenti aumenti dei tassi, 

l’oro ha avuto un rapporto unico e complesso coi tassi di interesse

L’oro ha una tradizione lunga e leggendaria come riserva di valore e riparo contro l’inflazione. Durante i periodi di incertezza economica e instabilità politica, gli investitori tendono a puntare sull’oro come bene rifugio. In questi casi, la quotazione dell’oro può salire anche quando aumentano i tassi d’interesse.

Quindi, se è vero che i rialzi dei tassi da parte della banca centrale possono ripercuotersi sul mercato dell’oro, è altrettanto vero che il rapporto tra questi due elementi è lungi dall’essere lineare. Come sempre, 

 legate all’oro e ai tassi d’interesse, 

è necessaria un’attenta analisi e una comprensione approfondita delle tendenze storiche

Cosa succede alla quotazione oro quando i tassi d’interesse aumentano?

L’aumento dei tassi di interesse può aumentare l'attrattiva di altri investimenti, potenzialmente riducendo la domanda di oro e ripercuotendosi sul prezzo del metallo. 

il loro rapporto non è sempre prevedibile

 e i fattori che possono influenzare la domanda di oro sono vari.

Cosa succede quando si abbassano i tassi?

Generalmente, un calo dei tassi d’interesse causa problemi all’economia.

 Per questo motivo, per proteggere il proprio patrimonio, gli investitori tendono a puntare su asset considerati “beni rifugio”, come l’oro appunto. Questo fa sì che la domanda di oro cresca, facendone salire anche il prezzo. 

Ad esempio, nel 2020, quando il COVID-19 si è diffuso in tutto il mondo, causando gravi incertezze economiche, a marzo la Federal Reserve ha abbassato i tassi di interesse allo 0-0,25%. Questo calo ha fatto diminuire anche il rendimento dei buoni del Tesoro di riferimento a 10 anni, che ha raggiunto il minimo storico dello 0,52% il 4 agosto 2020. La quotazione dell’oro, invece, ha registrato il record assoluto arrivando a 2.072 $ ad agosto 2020. 

Storicamente, che impatto hanno avuto gli aumenti dei tassi della Fed sui prezzi dell’oro?

I dati storici dimostrano che le quotazioni dell’oro e gli aumenti dei tassi da parte della Fed seguono uno 

. Tra i due si è instaurato un rapporto inversamente proporzionale: quando aumentano i tassi di interesse, l’oro tende a calare. Tuttavia, 

questo non significa necessariamente che il prezzo dell’oro sia destinato sempre a scendere quando i tassi salgono

Ad esempio, negli anni ‘70, quando l’inflazione era in aumento, la Federal Reserve ha alzato i tassi d'interesse dal 4% nel 1971 a oltre il 20% nel 1981. In questo periodo, 

la quotazione oro è cresciuta da circa 35 $ l’oncia nel 1971 a oltre 800 $ l’oncia nel 1980

, poiché gli investitori cercavano di acquistare oro per proteggersi dall’inflazione.

Un grafico che indica che la quotazione dell’oro è cresciuta da circa 35 $ l’oncia nel 1971 a oltre 800 $ l’oncia nel 1980, dopo che la Fed aveva aumentato i tassi d’interesse al 20% nel 1981.

Ma tra gli anni ‘80 e ‘90 la Fed ha abbassato i tassi, che sono passati da oltre il 20% nel 1981 a meno del 3%. 

Ciononostante, i prezzi dell’oro sono rimasti relativamente stabili, oscillando tra i 300 e i 500 dollari l’oncia

Un grafico che indica che la quotazione oro è aumentata nei mesi successivi all’aumento dei tassi deciso dalla Federal Reserve nel dicembre del 2018.

Come si vede, tra gli anni 2010 e 2020, la Fed ha alzato i tassi di interesse più volte - l’aumento più recente, escluso quello che sta avvenendo ora, risale a dicembre del 2018. Nonostante questi rialzi, la quotazione dell’oro è rimasta relativamente stabile. Anzi, 

il prezzo dell’oro è addirittura aumentato nei mesi successivi all’aumento dei tassi di dicembre del 2018.

Quindi, è chiaro che i tassi di interesse possono avere un impatto sul prezzo del metallo giallo, ma questo è soltanto uno dei fattori determinanti. Il loro rapporto diretto è complesso e variabile. 

anche essere influenzati da altri fattori

, come eventi politici, la pubblicazione di dati economici e oscillazioni di valuta.

Infine, ecco una tabella realizzata da Nicky Shiels, responsabile della strategia metalli di MKS PAMP, che mostra in che modo l’oro ha reagito agli aumenti dei tassi di interesse, piccoli e grandi, nel 2022 e 2023:

Un grafico che indica l’incremento del 19% del prezzo dell’oro in seguito ai rialzi più deboli dei tassi da parte della Fed nel 2022-2023.

È interessante osservare come, in questo caso, i rialzi dei tassi più cospicui (+0,75%) abbiano fatto calare il prezzo dell’oro, mentre 

 (+0,25% e +0,5%), come quelli annunciati di recente, 

abbiano causato un aumento del 19% nella quotazione dell’oro

Quale può essere l’impatto del rallentamento dei rialzi dei tassi da parte della Fed sulla tua situazione?

Un uomo con una valigetta che osserva diagrammi e grafici.

il rallentamento dei tassi di interesse può avvantaggiare i tuoi investimenti in oro e altri metalli preziosi.

 Tradizionalmente, infatti, gli esperti ritengono che tassi d’interesse più bassi possano andare a beneficio dei prezzi dei metalli preziosi, poiché detenere asset non produttivi, come l’oro appunto, diventa più redditizio per gli investitori.

Il rallentamento dei tassi d’interesse potrebbe migliorare leggermente le prospettive di prezzo per l’oro

. Ciò significa che potresti veder oscillare il valore del tuo portafoglio.

Il rallentamento dei tassi d’interesse potrebbe anche ripercuotersi sui costi di mutui e prestiti. 

Se hai richiesto un mutuo a tasso variabile, il tasso d’interesse potrebbe scendere, riducendo la rata mensile. Inoltre, se sei alla ricerca di un nuovo prestito, come un prestito personale o un finanziamento per un’automobile, è possibile che tu ottenga un tasso d’interesse più interessante, risparmiando a lungo termine.

il rallentamento dei tassi potrebbe anche avere conseguenze sul mercato del lavoro e sulla proprietà immobiliare

. Tassi più bassi, infatti, possono portare a un aumento delle spese al consumo e degli investimenti aziendali, il che dovrebbe stimolare la crescita occupazionale. E se sei alla ricerca di una casa, i tassi più bassi potrebbero rendere più accessibile un mutuo, consentendoti di acquistare la casa dei tuoi sogni. 

In conclusione, anche se non ci sono certezze, è importante restare informati e prepararsi alle possibili conseguenze di queste variazioni sulla propria situazione finanziaria.🤓

Un uomo si appresta a inserire una chiave dorata in una serratura dorata.

La Fed controlla l’offerta di moneta nell’economia per mantenerla a un livello ottimale.

L’oro rimarrà sensibile alla politica monetaria della Federal Reserve. Quindi, il rallentamento dei rialzi dei tassi di interesse 

potrebbe portare a un incremento della domanda di oro

I dati storici dimostrano che le quotazioni dell’oro e gli aumenti dei tassi da parte della Fed seguono uno schema ricorrente, in base a un rapporto inversamente proporzionale. Ma questo non significa necessariamente che la quotazione dell’oro debba sempre calare quando i tassi aumentano.

L’incertezza economica, i timori di una recessione e l’indebolimento del dollaro possono far salire ancora di più i prezzi dell’oro, mentre gli investitori cercano soluzioni migliori per salvaguardare il proprio patrimonio. Pertanto, 

possiamo aspettarci che la quotazione oro salga nel corso del 2023

Scopri quali nazioni detengono più oro nel 2025. Dati aggiornati, trend globali e ranking delle riserve auree delle banche centrali.

I 10 Paesi con più oro al mondo 2025 – Classifica riserve auree

Uno sguardo ai forti cambiamenti nella domanda del settore aureo rispetto all’anno precedente.

Cambio di tendenza per la domanda di oro

Per fortuna le banche centrali non possono stampare oro. 😉

Inflazione annua del 21,9% e oltre…

Nonostante il rallentamento, la frenesia dell’acquisto di argento continua a mantenere alti i prezzi come pure la domanda di lingotti e monete fisiche, mentre cominciano a farsi largo dei dubbi sullo stato degli stock di argento. L’argento si sta preparando a esplodere?

L’argento si sta preparando a esplodere?

Quali sono le differenze tra oro e argento e quale di questi due metalli è meglio aggiungere al proprio portafoglio d’investimenti? Ecco quello che c’è da sapere.

Meglio acquistare oro o argento?

Reddit e la comunità Wall Street Silver hanno in programma un altro #Silversqueeze. Con una maggiore coordinazione e il senno di poi, riusciranno nell’intento di far salire il prezzo dell’argento?

#Silversqueeze 2.0?

Gli obiettivi della Federal Reserve in materia d’inflazione si stanno facendo rischiosi e, se dovessero essere raggiunti, potrebbero portare a una pericolosa impennata del tasso d’inflazione.

La Fed fa un gioco pericoloso

La Fed spera con tutte le sue forze che l’inflazione aumenti, superando il target del 2%. E la BCE è pronta a fare lo stesso? Sembrerebbe proprio di sì.

La BCE vuole un aumento dell’inflazione?

La decisione della Russia di rimuovere gli asset in dollari americani dal suo fondo sovrano e di sostituirli, almeno parzialmente, con l’oro accresce l’importanza del metallo giallo come asset strategico.

La nuova mossa russa che premia l’oro

Dopo che l’ennesima banca centrale ha deciso di prendere in considerazione l’applicazione di tassi d’interesse negativi, vediamo che impatto può avere sugli investimenti in oro fisico un debito illimitato.

Debito illimitato: un vantaggio per l’oro?

L’invasione russa dell’Ucraina ha spaventato gli investitori di tutto il mondo, sferrando un duro colpo ai mercati globali. Ecco cosa si può fare in questo momento per proteggere il proprio portafoglio di investimento e i propri risparmi in oro.

Conflitto russo-ucraino: quali conseguenze per i propri investimenti?

L’avrete probabilmente notato: alcune industrie e alcune comunità non recuperano allo stesso ritmo di altre nei periodi di recessione o di crisi economica. Questo fenomeno viene definito “ripresa a K”.

Ripresa a K: quale impatto per l’oro?

Pensate sia ora di iniziare ad investire ma non sapete da dove cominciare? Ecco una guida agli investimenti per principianti.

Come iniziare a investire nel 2023? Ecco quello che c’è da sapere

Nel 2021 le banche centrali hanno continuato a comprare oro, e i paesi emergenti si sono distinti come acquirenti netti fondamentali. Vi state chiedendo perché? Ecco quello che c’è da sapere.

Come funziona l’acquisto di oro da parte delle banche centrali?

Dopo l’invasione russa dell’Ucraina, gli investitori si sono buttati a capofitto nell’acquisto di oro, il bene rifugio più antico del mondo, facendo salire il prezzo del metallo a un nuovo record. Ma perché è successo? Ecco quello che c’è da sapere.

Perché gli investitori comprano oro in questo momento?

La Federal Reserve americana ha annunciato il primo aumento dei tassi di interesse dal 2018. Quali conseguenze potrebbe avere questa decisione sul prezzo dell’oro? Ecco quello che c’è da sapere.

Aumento dei tassi di interesse: quali conseguenze per l’oro?

Per ora, sembrerebbe che le elezioni presidenziali attualmente in corso negli Stati Uniti non abbiano cambiato la situazione del mercato dell’oro, con uno scenario macroeconomico che resta piuttosto favorevole al metallo giallo. Ma i prezzi dell’oro sono destinati a crescere con una vittoria di Biden o Trump?

Trump + Biden = Oro?

La situazione relativa all’inflazione globale negli Stati Uniti e in Europa era già preoccupante. Ora, l’invasione russa dell’Ucraina sta aggravando le cose, facendo aumentare i prezzi della benzina a livelli record. Ecco quello che c’è da sapere.

Ecco perché l’aumento dei prezzi del carburante e l’inflazione si alimentano a vicenda

Pare che sia in arrivo la stagflazione. Ecco quello che c’è da sapere sul fenomeno economico che ha soffocato la crescita negli anni ‘70.

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Le maggiori banche mondiali avvertono che bisogna prepararsi a un nuovo shock recessivo. Che cosa significa esattamente? E quali potrebbero essere i migliori investimenti con cui mettere da parte il denaro tanto duramente guadagnato? Ecco quello che c’è da sapere.

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Come genitori, avrete sicuramente voglia di trovare il miglior modo per garantire il successo finanziario dei vostri figli. Ecco come il risparmio in oro potrà aiutarvi a costituire un patrimonio duraturo per loro.

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Con l’emissione della prima moneta d’oro Vreneli da 50 franchi l’11 maggio 2022, Swissmint scrive la storia di questa moneta speciale, destinata ad accrescere il suo successo in Svizzera e nel mondo.

Swissmint presenta una nuova moneta Vreneli in edizione limitata

La fine degli accordi di Bretton Woods sembra essere una ragione essenziale dietro l'inasprimento del divario produttività-retribuzione iniziato nel 1972 che mostra l'influenza di vasta portata dell'oro in quanto fonte di stabilità per l'economia mondiale.

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La stampa racconta che l’inflazione alta e persistente ha finalmente raggiunto il picco massimo e dovrebbe iniziare a scendere a breve. Ma i dati più recenti relativi al CPI dimostrano che questo potrebbe non essere del tutto vero. Vediamo perché.

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Dall’inizio del 2022, il mercato azionario è stato piuttosto movimentato, mentre l’oro ha sfiorato un nuovo record nel mese di marzo. Quale dei due ha avuto le prestazioni migliori? La risposta probabilmente la conoscete già. 🙃

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Nonostante l’atteggiamento prudente della Fed, gli investitori temono un aumento reale dell’inflazione nel prossimo futuro.

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Le banche centrali si stanno affrettando ad alzare i tassi di interesse per combattere l’aumento dei prezzi al consumo in Europa. Ecco quello che possiamo imparare da loro riguardo alla lotta contro l’inflazione.

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Il CEO di GOLD AVENUE Alessandro Soldati è stato selezionato dalla rivista Bilan come uno dei giovani imprenditori più promettenti della Svizzera francofona.

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Da sempre scettico nei confronti dei metalli preziosi, il celebre miliardario ha acquistato oro per proteggersi dall’impennata dell’inflazione che, dice, “ricorda quella degli anni ‘70”.

L’oro-scettico fa marcia indietro

Mentre le azioni e i Bitcoin calavano drasticamente a causa dell’aumento dell’inflazione e dell’incertezza delle previsioni economiche, l’oro ha mantenuto il proprio valore, per la gioia di investitori e risparmiatori.

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Che cos’ha in serbo il futuro per l’oro? Ecco 4 tendenze che potrebbero far risplendere il metallo giallo nel prossimo futuro.

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Una caccia all’oro che ha appassionato migliaia di persone scatenando, per un decennio, una vera e propria ossessione per il famoso tesoro di Forrest Fenn.

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L’oro è in circolazione fin dagli inizi della civiltà, eppure questo metallo prezioso è circondato da una serie di falsi miti.

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Con la Federal Reserve che aumenta i tassi di interesse e la Russia che riduce le forniture di gas in Europa, sembra che l'economia mondiale stia lentamente ma inesorabilmente entrando in recessione. Succederà entro la fine del 2022? Quali sono le conseguenze per l’oro?

Ci sarà una recessione nel 2022?

Agli investitori alle prime armi, scegliere il momento giusto per comprare oro fisico e argento potrebbe sembrare complicato. Ma in realtà, è piuttosto semplice. Soprattutto se si dispone della strategia d’investimento giusta.

È il momento giusto per comprare oro?

30/07/22: La Federal Reserve innalza nuovamente i tassi, dimostrando di non arrendersi alla lotta contro l’inflazione, la Russia riduce i flussi di gas verso l’Europa, secondo l’FMI il mondo potrebbe trovarsi presto sull’orlo di una recessione. E molto altro.

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Sapevate che l'oro è arrivato sulla terra dallo spazio e che cresce sugli alberi? Se non ne avevate mai sentito parlare, leggete le sorprendenti notizie di seguito che riguardano questo metallo prezioso. Alcune di esse sono talmente bizzarre da non sembrare vere.

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06/08/22: Pelosi ha mostrato il proprio sostegno nei confronti di Taiwan durante la visita che ha fatto infuriare la Cina, la Fed non ha minimamente concluso con la sua lotta all'inflazione, migliaia di portafogli crittografici Solana sono stati violati. E molto altro.

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Sebbene le flessioni siano una parte normale del ciclo economico, è importante sapere come affrontarle quando si verificano. Ecco 5 consigli utili.

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13/08/2022: I dati relativi all'inflazione USA di luglio sono più bassi del previsto, ma le pressioni sui prezzi rimangono forti; la Fed afferma che sono necessari ulteriori aumenti dei tassi, oltre 60 paesi stanno lottando per permettersi le importazioni di cibo. E molto altro.

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Fort Knox racchiude molti più segreti di quanto si possa immaginare. Ad esempio, sapete quanto oro si trova all'interno del caveau di lingotti più famoso degli Stati Uniti?

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La banca centrale russa ha annunciato che le proprie riserve comprendono ormai più oro che dollari, assestando un duro colpo alla valuta americana e confermando la strategia di dedollarizzazione di Putin.

Dalla Russia con amore

20/08/2022: L'inflazione nel Regno Unito raggiunge il nuovo record degli ultimi 40 anni, gli analisti prevedono che l'oro raggiungerà i 2.400 dollari entro il 2023, il prezzo del petrolio scende al livello più basso degli ultimi 6 mesi a causa del timore di una recessione globale. E molto altro.

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Nel primo trimestre del 2021, la domanda di oro fisico da parte dei consumatori è aumentata, con una crescita del 36% su base annua degli investimenti in lingotti e monete. Date un’occhiata al grafico.

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L'estate è la stagione migliore dell’anno, ma può essere anche molto costosa. Seguendo queste semplici indicazioni, imparerete a fare un bilancio e ad allenare il vostro cervello al risparmio.

Detox finanziario: come risparmiare dopo la pausa estiva

27/08/22: l’inflazione nel Regno Unito potrebbe raggiungere il 18% all’inizio del 2023, il capo di JPMorgan avverte che potrebbe essere in arrivo “qualcosa di peggio” della recessione, i prezzi del gas in Europa salgono con l’aumentare dei tagli delle forniture russe. E molto altro.

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Ci sono molti miti riguardo al risparmio e all’investimento: uno, ad esempio, consiste nel credere che si tratti della stessa cosa. Ma non è affatto così. Ecco quello che c’è da sapere sul risparmio e l’investimento per garantire la propria sicurezza finanziaria.

Risparmio o investimento: cosa scegliere?

03/09/22: il governo svizzero ha invitato aziende e privati a risparmiare energia in vista della penuria energetica del prossimo inverno, il Bitcoin si prepara ad affrontare un altro mese volatile, la Russia sospende le forniture di gas alla francese Engie. E molto altro.

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Più di 150 anni fa, un uomo trovò una pepita d’oro in una terra lontana. Fu così che ebbe inizio la leggendaria “corsa all’oro californiana” che cambiò il mondo per sempre.

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L’oro vince nettamente la “battaglia” contro le monete legali che, negli ultimi 20 anni, hanno significativamente perso valore nei confronti del metallo prezioso. Date un’occhiata al grafico!

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Per stabilire e raggiungere degli obiettivi di risparmio, ecco alcuni semplici trucchi per gestire le proprie finanze personali, iniziare a risparmiare o cercare di costruirsi un fondo di emergenza, sempre al riparo dall’inflazione.

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17/09/22: ad agosto l’inflazione USA aumenta più del previsto, le azioni scendono al minimo dal 2020, il massiccio aggiornamento del software di Ethereum è stato completato. E molto altro.

La settimana in breve: inflazione USA ancora alta, via alla fusione ETH

L’Europa sta attraversando la peggior crisi energetica degli ultimi 50 anni. I prezzi dell’energia, in aumento, alimentano un’inflazione già elevata che potrebbe avere serie ripercussioni sui nostri risparmi. Ecco come proteggersi.

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24/09/22: le principali banche centrali hanno annunciato un forte aumento dei tassi di interesse mentre l’inflazione continua a crescere, la recessione è uscita allo scoperto nel Regno Unito e incombe ovunque, Putin è in assetto di guerra, Trump ha delle (nuove, grosse) grane legali e molto altro...