Da die Verbraucherpreise fast überall in die Höhe schießen, ergreifen die Zentralbanken bestimmte Maßnahmen, um sie zu kontrollieren.
Gibt es etwas, was Sie von den Zentralbanken lernen können, um sich vor der Inflation zu schützen?
Die Antwort lautet: Ja, eine ganze Reihe von Dingen.
Lassen Sie uns sehen, welche das sind.
Wie schützen die Zentralbanken vor Inflation in Europa?
Die Zentralbanken tun im Wesentlichen zwei Dinge:
- Sie erhöhen die Zinssätze: Wenn die Inflation zu hoch ist, erhöhen die Zentralbanken die Zinssätze, um die Wirtschaft zu bremsen und die Inflation zu senken.
- Sie kaufen Gold: Einer neuen Umfrage zufolge werden die Zentralbanken auch im Jahr 2022 angesichts der wachsenden Besorgnis über eine mögliche globale Finanzkrise Gold kaufen.
Wie Sie weiter unten sehen werden, ist es genau das, was die europäischen Zentralbanken bisher getan haben.
💡Doch zunächst eine kleine Erinnerung:
Was sind Zinssätze und wie tragen sie zur Kontrolle der Inflation bei?
Wenn wir über die Zinssätze der Zentralbanken sprechen, meinen wir den Zinssatz, zu dem die Zentralbank eines Landes den inländischen Banken, also Ihrer Bank, Geld leiht, oft in Form von kurzfristigen Krediten.
Durch die Anhebung der Zinssätze wollen die Zentralbanken die Kreditaufnahme erschweren und das Sparen fördern, was die Wirtschaft bremst und die Inflation senkt.
Lesen Sie unser SPOTLIGHT, um mehr über die Zinssätze der Zentralbanken zu erfahren.
Sehen wir uns nun an, wie die Europäische Zentralbank (EZB), die Schweizerische Nationalbank und die Bank of England mit der Inflation umgehen.
Danach werden Sie sehen, was Sie von den europäischen Zentralbanken darüber lernen können, wie Sie sich auf steigende Verbraucherpreise vorbereiten können.
Die EZB wird die Zinssätze im Juli zum ersten Mal seit 11 Jahren anheben
Nach einem Jahrzehnt niedriger Inflation ist die Eurozone nun mit dem höchsten Preisanstieg seit der Einführung des Euro im Jahr 1999 konfrontiert.
Auf einer Sitzung am 9. Juni bezeichnete die EZB die Inflation als eine „große Herausforderung", die sich in den 19 Ländern, in denen der Euro verwendet wird, „ausgeweitet und verschärft" habe.
Sie sagte: „Der EZB-Rat beabsichtigt, die Leitzinsen der EZB auf seiner geldpolitischen Sitzung im Juli um 25 Basispunkte anzuheben ... Der EZB-Rat geht davon aus, die Leitzinsen der EZB im September erneut anzuheben."
Zur Erinnerung: Die jährliche Inflationsrate in Europa erreichte im Mai 8,1 % und damit den höchsten Stand seit 1997.
Bank of England räumt ein, dass sie nicht verhindern kann, dass die Inflation 10% erreicht
Die Bank of England (BoE) hat seit Dezember bereits vier Zinserhöhungen beschlossen.
Doch offenbar hat dies den Anstieg der Inflation nicht verhindert...
Die Inflation im Vereinigten Königreich ist im April auf 9 % gestiegen, gegenüber 7 % im März, und wird voraussichtlich 10 % erreichen bis Ende 2022.
„10% Inflation zu prognostizieren und zu sagen, dass wir nicht viel dagegen tun können, ist eine äußerst schwierige Situation", sagte BoE-Gouverneur Andrew Bailey.
Er machte dafür die Auswirkungen des Russland-Ukraine Kriegs verantwortlich, die die Zentralbank nicht habe vorhersehen können.
Die Schweizerische Nationalbank steht unter Druck, die Zinssätze zu erhöhen
Die Schweizerische Nationalbank (SNB) steht unter Druck, ihren Zinssatz von -0,75 %, den niedrigsten der Welt, anzuheben.
Im Mai erreichte die Inflation in der Schweiz den höchsten Stand seit fast 14 Jahren, aber es sieht so aus, als hätte es die SNB nicht eilig, die Zinsen zu erhöhen.
Am 16. Juni wird die SNB ihre nächste Aktualisierung der Geldpolitik veröffentlichen, bei der die Auswirkungen der höheren Inflationsraten in anderen Ländern berücksichtigt werden.
„Wir werden natürlich die Auswirkungen des starken Anstiegs der weltweiten Inflation auf die Schweiz analysieren und berücksichtigen", sagte SNB-Präsident Thomas Jordan.
Die Inflation in der Schweiz ist nach wie vor viel niedriger als in den USA und in der Eurozone.
Wie wir bereits erwähnt haben, werden die Zentralbanken in diesem Jahr noch eine weitere Maßnahme ergreifen, um ihre Volkswirtschaften vor der Inflation zu schützen:
Die Zentralbanken werden auch im Jahr 2022 Gold kaufen
Das ist richtig.
Zentralbanken auf der ganzen Welt werden ihre Goldreserven weiter aufstocken, zum Schutz vor wachsenden wirtschaftlichen Problemen, einschließlich der Inflation.
Das geht aus einer neuen jährlichen Umfrage des World Gold Council hervor:
„Angesichts eines schwierigeren wirtschaftlichen und geopolitischen Umfelds wird die Goldnachfrage der Zentralbanken wahrscheinlich robust bleiben, wobei die Qualitäten von Gold als sicherer Hafen und zur Inflationsabsicherung die Überzeugung der Zentralbanken in Bezug auf Gold stärken werden”.
Werfen Sie einen Blick auf die nachstehende Grafik:
Wie Sie sehen können, haben die Zentralbanken im April 19,4 Tonnen Gold gekauft und bleiben auch 2022 Nettokäufer*.
*💡Falls Sie vergessen haben, was einNettokäufer ist, lesen Sie unseren SPOTLIGHT: Goldkäufe der Zentralbanken erklärt.
Was können wir also von den Zentralbanken über die Bekämpfung einer hohen Inflation lernen?
Im Wesentlichen geht es dabei um zwei Dinge:
Ein Haushaltsplan ist eine der wirksamsten Methoden, um sich vor der Inflation zu schützen
Die Aufstellung eines Haushaltsplans ist ein guter erster Schritt in Richtung finanzielle Sicherheit. Auch wenn es Ihre Geldprobleme nicht löst, gibt es Ihnen einen Aktionsplan, wenn Sie es mit einer inflationären Wirtschaft und steigenden Zinsen zu tun haben.
Bei der Haushaltsplanung geht es um ein paar einfache Konzepte: Bedürfnisse und Wünsche. Ihre Grundbedürfnisse sind Dinge wie Wohnung, Transport, Lebensmittel und Strom. Ihre Wünsche sind Dinge wie Essen gehen und Netflix.
Es mag offensichtlich erscheinen, aber für Menschen, die noch nie ihre monatlichen Ausgaben verfolgt haben, kann es aufschlussreich sein, zu sehen, wie viel sie jeden Monat für verschiedene Dinge ausgeben.
Hier sind einige konkrete Dinge, die Sie sofort tun können:
- Verhandeln Sie über bessere Angebote für wiederkehrende Kosten wie Abonnements und Versicherungsprämien. Bitten Sie einfach um einen Preisnachlass oder sagen Sie, dass Sie Ihr Geschäft auf einen anderen Anbieter verlagern würden.
- Vermeiden Sie Impulskäufe. Kaufen Sie im Jahr 2022 kein neues Auto, es sei denn, Ihr jetziges fällt auseinander.
- Bezahlen Sie Ihre Schulden. Wenn die Zinssätze steigen, ist es am besten, wenn Sie Ihre Schulden zurückzahlen, bevor Sie durch höhere Zinszahlungen in den Ruin getrieben werden. Bezahlen Sie zuerst die Schulden mit den höheren Zinssätzen, soweit es Ihnen möglich ist, angesichts Ihrer gesamten Schulden.
Sie können Ihr Vermögen mit Ihren Goldersparnissen schützen
So wie die Zentralbanken immer wieder Gold kaufen, um ihre Volkswirtschaften vor Inflation und wirtschaftlicher Unsicherheit zu schützen, können Sie mit dem Aufbau von Goldersparnissen beginnen, um Ihre persönlichen Finanzen langfristig zu schützen.
Wie Warren Buffett sagt: „Wenn Sie eine Unze Gold für eine Ewigkeit besitzen, werden Sie am Ende immer noch eine Unze besitzen."
Und während Herr Buffet, ein berühmter Goldskeptiker, dies als etwas Schlechtes ansieht, sind wir höflich anderer Meinung 🙂.
Für uns ist dies sogar eine der Stärken von Gold: Gold ist ein physischer Vermögenswert mit einem inneren Wert, bei dem es sehr unwahrscheinlich ist, dass er jemals auf 0 sinkt - im Gegensatz zu Papiergeld, einigen Aktien oder Kryptowährungen.
Mit anderen Worten: Wenn der Goldpreis aufgrund der Inflation steigt, wird diese 1 Unze am Ende der Ewigkeit viel mehr wert sein, wie Buffett es ausdrückt, aber natürlich können Sie auch lange vorher verkaufen. Und in der Zwischenzeit ist Ihr Vermögen durch den Eigenwert des Goldes geschützt.
