L'actu en bref: Le nouvel outil d'IA de la CIA, le cours de l'or sous pression

L'actu des l'investissements

⭐ Le dollar atteint son plus haut niveau depuis 10 mois et fait baisser l'or. Le cours de l'or a chuté mercredi à son plus bas niveau depuis plus d'un mois alors que le dollar poursuit son ascension, les marchés anticipant une plus longue période de taux d'intérêt élevés.

L'or a connu une baisse de 0,3%, atteignant 1 895,13$ l'once, son niveau le plus bas depuis le 22 août (il a en revanche baissé de 1,64% en euro pour atteindre 1 765,51€). Parallèlement, les contrats à terme sur l'or aux États-Unis ont baissé de 0,3% pour atteindre 1 913,30$.

Le dollar américain est resté solide, à son plus haut niveau depuis 10 mois par rapport aux principales devises, alors que les rendements du Trésor sont restés élevés alors que les marchés s’attendent à ce que les taux d'intérêt américains restent encore haut pendant longtemps.

L'argent a lui aussi chuté de 0,4% à 22,76$ l'once, son plus bas niveau depuis 12 jours (-3,25% en euro pour atteindre 21,71€), et le platine a baissé de 0,1% à 902,75$ (-2,40% en euro pour atteindre 865,55€). Le palladium, quant à lui, était en passe de mettre fin à une série de quatre séances de baisse, gagnant 1,1% à 1 237,37$ (-0,99% en euro pour atteindre 1 197,06€).

🌍 Chute du cours des actions dans le monde. Après une chute brutale qui a ébranlé à la fois les actions et les obligations, les marchés ont retrouvé un certain calme mercredi. Les contrats à terme sur les actions américaines ont enregistré un gain de 0,3%, le Dow Jones Industrial Average étant passé sous sa moyenne pondérée à 200 jours, un indicateur technique suggérant que l'indice a pu être surestimé et qu'il pourrait rebondir. L'indice de volatilité Cboe (VIX), communément appelé la jauge de la peur à Wall Street, a reculé après avoir atteint son plus haut niveau depuis mai. (Bloomberg)

Les rendements du Trésor américain ont fait marche arrière, reculant de trois points de base. Une baisse qui intervient après qu’ils aient atteints leur plus haut niveau en 16 ans. Des mouvements principalement causés par les spéculations selon lesquelles la Réserve fédérale pourrait maintenir une politique monétaire restrictive pendant une bonne partie de l'année à venir. Par ailleurs, le dollar américain a frôlé son plus haut niveau de l'année.

Les experts suggèrent que cette tendance à la stabilisation des marchés pourrait être partiellement attribuée à des facteurs psychologiques. Les investisseurs ont peut-être atteint un seuil pour les rendements obligataires et ont maintenant besoin de raisons plus concrètes pour les pousser plus haut.

📉 Une fermeture imminente. Les États-Unis se trouvent dans une position périlleuse, encore plus vulnérable que lors de l'abaissement de la note de crédit en 2011, avertit l'ancien président du comité de notation souveraine de S&P. Alors que la date butoir du 1er octobre pour la fermeture du gouvernement approche, le président de la Chambre des représentants, Kevin McCarthy, doit marcher sur des œufs pour obtenir un soutien en faveur d'un projet de loi sur les dépenses, les membres de la droite radicale de son parti exigeant des réductions plus importantes des dépenses intérieures... une bombe à retardement qui sera peut-être déjà désamorcée au moment où vous lirez ces lignes 😉 (CNBC).

Suite à l'abaissement de la note de crédit des États-Unis par Fitch en août, provoqué par l'impasse politique sur un énième relèvement du plafond de la dette, l'agence Moody's a récemment averti qu'une fermeture du gouvernement nuirait à la solvabilité du pays.

S&P avait abaissé de manière controversée la note de crédit des États-Unis de AAA à AA+ en 2011 en raison de la polarisation politique lors d'un conflit sur le plafond de la dette. John Chambers, ancien président du comité de notation de S&P, affirme qu'une fermeture du gouvernement est aujourd'hui probable, soulignant qu'il s'agit d'un signe flagrant de mauvaise gouvernance.

🤖 ChatGPT dépasse les frontières. ChatGPT, l’IA crée par OpenAI, a subi une transformation significative, et peut désormais "voir, entendre et parler". Cette dernière mise à jour, la plus importante depuis l'introduction de GPT-4, permet aux utilisateurs d'engager des conversations vocales avec ChatGPT via son application mobile, offrant un choix de cinq voix de synthèse pour les réponses. Les utilisateurs peuvent aussi désormais partager des images avec ChatGPT, lui demander une analyse ou de se concentrer sur des détails spécifiques, améliorant ainsi l'utilité du chatbot. (CNBC)

Ces améliorations seront déployées pour les utilisateurs payants au cours des deux prochaines semaines. Alors que la fonctionnalité vocale sera limitée aux applications iOS et Android, les capacités de traitement d'images seront disponibles sur toutes les plateformes.

Cette évolution coïncide avec l'intensification de la concurrence entre les leaders des chatbots IA, notamment OpenAI, Microsoft, Google et Anthropic. Les géants de la technologie font la course pour introduire de nouvelles applications et fonctionnalités de chatbot afin d'encourager une adoption plus large de l'IA générative dans la vie quotidienne. Google a annoncé plusieurs mises à jour de son chatbot Bard, et Microsoft a intégré la recherche visuelle dans Bing.

🕵️‍♀️ La CIA développe son propre outil d'intelligence artificielle pour rivaliser avec la Chine dans la recherche d'informations. L'Agence centrale de renseignement des États-Unis (CIA) s'apprête à lancer son outil d'intelligence artificielle, semblable au ChatGPT d'OpenAI, afin d'améliorer l'accès des analystes aux renseignements provenant de données accessibles à tous. La division Open-Source Enterprise de la CIA prévoit d'offrir cet outil d'intelligence artificielle aux agences de renseignement américaines afin de naviguer dans l'immense quantité de données accessibles au public et de rester compétitif face aux ambitions de la Chine en matière d'intelligence artificielle. (Bloomberg)

Cet outil permettra aux utilisateurs de remonter à la source de l'information et d'engager des conversations en temps réel avec l'IA, améliorant ainsi la distribution et la collecte de renseignements. Bien que la CIA n'ait pas divulgué le modèle d'IA spécifique ou les mesures de protection des données, cela souligne les efforts de l'agence pour collaborer avec le secteur technologique.

L'outil sera accessible aux 18 agences de la communauté du renseignement américain, mais pas aux décideurs politiques ni au public, conformément aux lois américaines sur la protection de la vie privée. Cette évolution s'inscrit dans le cadre de l'initiative américaine plus large visant à exploiter l'IA à des fins de renseignement tout en tenant compte des préoccupations en matière de protection de la vie privée.

💸 La démarche agressive d'Amazon en matière d'IA. Dans une démarche audacieuse, le titan du commerce électronique Amazon injecte jusqu'à 4 milliards de dollars dans Anthropic, pionnier de l'intelligence artificielle, tout en s'assurant une participation minoritaire dans l'entreprise. Cette décision témoigne de la volonté d'Amazon de se lancer à corps perdu dans l'IA et de se positionner face à des rivaux tels que Microsoft et Google. (CNBC)

Fondée il y a deux ans par d'anciens chercheurs d'OpenAI, Anthropic a récemment dévoilé sa merveille d'IA, Claude 2. Amazon tire parti de l'engouement pour l'IA générative, qui est à l'origine de joyaux technologiques tels que ChatGPT d'OpenAI et les chatbots Claude d'Anthropic.

🇨🇳 🤴 Evergrande (encore) en crise. Hui Ka Yan, le président milliardaire du promoteur immobilier China Evergrande Group, a été placé sous contrôle judiciaire, selon des personnes proches du dossier. Hui a été placé en garde à vue par les autorités chinoises au début du mois et fait actuellement l'objet d'une surveillance résidentielle. Une nouvelle qui remet en lumière les graves problèmes rencontrées par le promoteur le plus endetté du monde. (Bloomberg)

Au début du mois, les autorités chinoises ont arrêté certains membres du personnel de l'unité de gestion de patrimoine d'Evergrande, et deux anciens cadres auraient été placés en détention.

Ces événements soulèvent de nouvelles questions sur l'avenir d'Evergrande, en particulier à la lumière des récents revers subis par ses efforts de restructuration, provoquant des perturbations sur les marchés financiers et augmentant le risque de liquidation.

🛢Le plus haut niveau de l'année! Le prix du pétrole a bondi à son plus haut niveau depuis plus d'un an, sous l'effet de la diminution des stocks de brut dans un centre de stockage clé, Cushing, dans l'Oklahoma. Les stocks de brut y sont tombés à 22 millions de barils, près du niveau minimum pour poursuivre ses opérations, en baisse de 943 000 barils par rapport à la semaine précédente. (CNBC)

Les experts attribuent cette hausse à la diminution des stocks de Cushing et prévoient que le cours du pétrole restera élevé tout au long de l'année.

Une diminution continue des stocks qui pourrait rendre difficile la satisfaction de la demande, ce qui pourrait pousser les prix à la hausse. Les analystes estiment que le fort déficit du marché, dû aux récentes réductions de production de l'OPEP+ et aux réductions volontaires prolongées de l'Arabie saoudite et de la Russie, risque de maintenir ces prix élevés.

Le risque est que cette hausse des prix de l'énergie ravive la flamme de l'inflation, qui commence tout juste à se calmer.

🇪🇺📉 Inflation en baisse? Le taux d'inflation de la zone euro a baissé à 4,3% en septembre, son plus bas niveau depuis octobre 2021. Il était de 5,2% en août. L'inflation de base a également baissé à 4,5 %. La Banque centrale européenne a récemment augmenté ses taux d'intérêt à 4% pour répondre aux inquiétudes concernant l'inflation. Cependant, les responsables restent prudents sur cette baisse et prévoient une inflation à 5,6% cette année, diminuant à 3,2% en 2024 et à 2,1% en 2025. (CNBC)

Les perspectives économiques restent néanmoins incertaines, la BCE prévoyant une croissance modeste et s'inquiète de de la hausse des prix du pétrole.

En Europe, es taux d'inflation varient considérablement d'un pays à l'autre, l'Allemagne se situant à 4,3 %, la France à 5,6 % et l'Espagne à 3,2 % en septembre.

📸 L'image de la semaine

Opinion

🤔 "L'Europe doit faire peau neuve pour survivre à la longue guerre de Poutine”. Alors que le conflit ukrainien s'éternise, la stratégie de Vladimir Poutine, de se défaire de ses alliés occidentaux, pose un défi de plus en plus important aux dirigeants européens. Les partis populistes en Slovaquie et en Pologne, alimentés par le fardeau de l'aide financière à l'Ukraine, gagnent du terrain. La perspective d'une seconde présidence de Donald Trump, qui pourrait diminuer le soutien des États-Unis à l'Ukraine, renforce encore l'agenda de Poutine. (Bloomberg Opinion)

Bien que l'Europe ait dépassé les États-Unis en matière d'aide à l'Ukraine, la lassitude de la guerre est inévitable. Pour contrer la stratégie de guerre à long terme de Poutine, l'Europe doit envoyer un signal clair de soutien, envisager des négociations d'adhésion à l'UE pour l'Ukraine, renforcer sa défense et aider l'Ukraine à surmonter le blocus céréalier imposé par Poutine. Selon Marc Champion, éditorialiste à Bloomberg Opinion, la clé est de convaincre Poutine que son contrôle sur l'Ukraine n'est pas inévitable, ce qui mènerait à un accord durable.

Ce qui se passe dans le monde

🇫🇷 La France relance la protection sociale et les retraites pour contrer la poussée inflationniste. Dans le cadre de son projet de loi de finances pour 2024, le gouvernement français prévoit d'augmenter les prestations sociales et les retraites pour aider les ménages à lutter contre l'inflation galopante qui s'est emparée des pays développés, a annoncé le ministre des finances Bruno Le Maire. Reconnaissant la pire crise inflationniste depuis les années 1970, M. Le Maire a souligné la nécessité de répondre à cette préoccupation urgente tout en se concentrant sur la réduction de la dette et du déficit du pays. (Reuters)

Cependant, alors que la France met progressivement fin aux coûteux contrôles des prix du gaz et de l'électricité, M. Le Maire a averti que l'État ne pouvait plus supporter tout le fardeau de la lutte contre l'inflation. Pour remédier à la situation, le gouvernement a fait pression sur les principaux distributeurs alimentaires du pays pour qu'ils vendent le carburant automobile à prix coûtant. Par ailleurs, il accélère les négociations annuelles sur les prix des produits alimentaires entre les détaillants et les producteurs afin de faire rapidement baisser les prix pour les consommateurs.

🧑‍⚖️ Le juge tranche. Un juge new-yorkais a rendu un verdict accablant: L'ancien président Donald Trump s'est rendu coupable de fraude lors de la construction de son empire immobilier, ce qui a conduit à un rejet retentissant de sa tentative de faire annuler un procès civil. Le juge Arthur Engoron a établi que M. Trump et sa société, y compris ses fils Eric et Donald Jr, ont constamment trompé les banques, les assureurs et d'autres personnes en gonflant la valeur des actifs et en exagérant sa valeur nette dans les documents officiels. (The Guardian)

Le procès, intenté par le procureur général de l'État de New York, Letitia James, affirme que M. Trump et la Trump Organization se sont livrés à une tromperie pendant dix ans sur la valeur de leurs actifs dans le but d'obtenir des conditions favorables pour des prêts bancaires et des assurances.

Le juge Engoron n'a laissé aucune place au doute, déclarant que les documents contenaient clairement des évaluations frauduleuses utilisées dans les transactions commerciales. M. James affirme que M. Trump a gonflé sa valeur nette jusqu'à 2,23 milliards de dollars, voire jusqu'à 3,6 milliards de dollars, dans les documents financiers annuels remis aux institutions financières et aux assureurs.

Et enfin...

🧑‍🔬 Einstein gagne encore! Des chercheurs ont démontré pour la première fois que l'antimatière réagit à la gravité comme la matière ordinaire, confirmant ainsi la théorie de la relativité générale d'Albert Einstein. (Reuters)

La matière ordinaire, qui constitue tout, des planètes au plus petit des caniches, se distingue de l'antimatière uniquement par sa charge électrique. Alors que les particules de matière sont chargées négativement ou positivement, les particules d'antimatière possèdent la charge opposée. Bien que la théorie suggère une création égale de matière et d'antimatière lors du Big Bang, l'antimatière est particulièrement rare dans l'univers, y compris sur Terre, en raison de son effet d'annihilation lorsqu'elle entre en contact avec la matière.

Cette expérience révolutionnaire a eu lieu au Centre européen de recherche nucléaire (CERN) en Suisse, sous la direction de chercheurs de la collaboration internationale Antihydrogen Laser Physics Apparatus (ALPHA). Ils se sont concentrés sur la réaction de l'antimatière à l'hydrogène, l'élément le plus léger, ce qui leur a permis de mieux comprendre le comportement de ces particules insaisissables.

À la semaine prochaine! 

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