Les meilleurs investissements en 2025 – Quels sont les placements à surveiller de près ?

Quels sont les investissements qui ont le mieux performé au cours des 5 dernières années ? Une analyse basée sur les données pour comprendre les rendements, les risques et les choix les plus avisés en 2025.

Qu’il s’agisse de métaux précieux, d’actions, d’immobilier, de terres agricoles, d’œuvres d’art, d’ETF, de dépôts à terme ou d’obligations, les possibilités d’investissement ne manquent pas. Mais parmi toutes ces options, lesquelles sont réellement les plus pertinentes pour bâtir un patrimoine solide ?

C’est la question que se pose tout investisseur soucieux de faire fructifier son capital intelligemment.
Les préférences peuvent varier, bien sûr.

Mais un objectif revient toujours : obtenir le meilleur rendement possible, avec un niveau de risque maîtrisé.

Notre méthode pour identifier les meilleurs investissements de 2025

Avant de nous plonger dans les meilleurs investissements de 2025, examinons notre méthode d'évaluation.

Il n'existe pas d'investissement parfait : tout dépend des préférences personnelles, de la disponibilité du marché, des objectifs financiers individuels et de nombreux autres facteurs.

Il existe toutefois une règle générale : un bon investissement offre un rapport rendement/risque équilibré.

En d'autres termes, le meilleur actif doit générer des rendements élevés tout en minimisant le risque de pertes.

Pour notre étude, nous nous sommes concentrés sur les classes d'actifs les plus négociées au monde et avons analysé l'évolution de leurs rendements et de leurs risques au cours des cinq dernières années.

Les classes d'actifs que nous avons analysées :

• Or
• S&P 500 (indice boursier américain)
• Bitcoin et Ethereum
• Les « Magnificent 7 » (actions de Google, Apple, Meta, Nvidia, Amazon, Microsoft et Tesla)

Pour chaque classe d’actifs, nous avons analysé les prix moyens mensuels sur les cinq dernières années, en mesurant la fréquence des gains et des pertes.

Les fluctuations ont été regroupées par intervalles de 5 %, afin d’évaluer avec précision le rapport rendement/risque de chaque investissement.

Toutes les données étant exprimées en dollars américains, les résultats sont directement comparables à l’échelle internationale.

Ce que notre étude vous apprend

Notre analyse fournit des informations sur la fréquence des gains et des pertes dans chaque classe d'actifs, ainsi que sur leur importance.

Cela nous a permis d'identifier les investissements ayant historiquement offert un équilibre intéressant entre rendement et risque.

Tous les investissements ont généré des rendements attractifs

Il ne fait aucun doute que les investisseurs qui ont misé sur NVIDIA, Ethereum ou Bitcoin au cours des cinq dernières années ont été parmi les grands gagnants.

Un investisseur qui avait investi 1 000 dollars dans chacun de ces trois actifs il y a cinq ans et qui avait conservé son investissement aurait réalisé aujourd'hui un bénéfice avant impôts de près de 38 600 dollars.

Toutefois, d'autres investissements ont également largement surpassé l'inflation.

Voici un aperçu des bénéfices avant impôts qu'un investisseur aurait réalisés avec un investissement de 1 000 dollars dans les actifs suivants :

• Tesla : +$6,202
• Meta : +$2,660
• Apple : +$2,304
• Google : +$1,763
• Microsoft : +$1,481
• Amazon : +$1,390
• S&P 500 : +$972
• Or : +$768

Ces chiffres démontrent de manière impressionnante les rendements qui ont pu être obtenus ces dernières années, à condition d'avoir investi dans les bonnes classes d'actifs et d'avoir été prêt à conserver ses positions lorsque la volatilité s'est accentuée.

À quelle fréquence et dans quelle mesure les prix ont-ils baissé ?

Non seulement la fréquence des pertes, mais aussi leur ampleur (nous y reviendrons plus en détail dans un instant) ont varié considérablement d'une classe d'actifs à l'autre.

Notre analyse montre que l'indice de référence américain S&P 500, qui couvre un large éventail de titres, n'a enregistré des pertes que pendant un nombre relativement restreint de mois :

• S&P 500 : 17/60 mois (28 %)
• Meta : 19/60 mois (32 %)
• Amazon : 20/60 mois (33 %)
• Microsoft : 21/60 mois (35 %)
• Google : 21/60 mois (35 %)
• NVIDIA : 23/60 mois (38 %)
• Ethereum : 24/60 mois (40 %)
• Bitcoin : 24/60 mois (40 %)
• Apple : 25/60 mois (42 %)
• Tesla : 27/60 mois (45 %)
• Or : 29/60 mois (48 %)

La gravité des pertes comme indicateur de risque

À première vue, on pourrait penser qu'un nombre plus élevé de mois de perte signifie automatiquement un risque plus élevé.

Cependant, cela ne dit pas grand-chose sur la volatilité réelle d'une classe d'actifs.

Ce qui importe, ce n'est pas seulement la fréquence à laquelle un investissement baisse, mais avant tout l'ampleur de sa perte de valeur.

Par exemple, l'or a connu des baisses modérées allant jusqu'à -5 % pendant les mois négatifs. Le bitcoin et l'ethereum, en revanche, ont connu des chutes spectaculaires allant jusqu'à -37 %.

Comparaison des profils de risque

Le graphique suivant illustre les différents profils de risque en indiquant la fréquence des différentes pertes de prix en proportion :

Ici, il apparaît clairement que l'or était un investissement relativement stable, puisque 97 % de ses fluctuations de prix se situaient entre -5 % et +10 %.

En revanche, les cryptomonnaies présentaient un risque nettement plus élevé :

• Ethereum : 12 % des pertes se situaient entre -15 % et -37 %
• Bitcoin : 12 % des pertes se situaient entre -15 % et -25 %

Voici les pertes mensuelles les plus importantes pour chaque actif :

• Ethereum : -37%
• Meta : -28%
• NVIDIA : -26%
• Amazon : -26%
• Tesla : -26%
• Bitcoin : -25%
• Google : -14%
• S&P 500 : -14%
• Microsoft : -12%
• Apple : -11%
• Gold : -5%

Conclusion : les meilleurs investissements de 2025

Notre analyse montre qu'il n'existe pas de meilleur investissement unique : le choix optimal dépend des objectifs individuels, de la tolérance au risque et de l'évolution des marchés. Toutefois, sur la base des données historiques, certaines tendances peuvent être identifiées.

Les meilleures performances en termes de rendement : NVIDIA, Bitcoin et Ethereum

Si l'on examine les rendements bruts des cinq dernières années, NVIDIA, Bitcoin et Ethereum se sont démarqués. Ces investissements offraient le potentiel de profit le plus élevé, mais présentaient également des risques de perte importants (pertes mensuelles maximales de 37 % pour Ethereum).

Croissance stable : actions technologiques et indice S&P 500

Les actions de la Big Tech et l'indice S&P 500, en revanche,ont affiché des performances plus solides en comparaison.

• Meta : +$2,660
• Apple : +$2,304
• Google : +$1,763
• Microsoft : +$1,481
• Amazon : +$1,390
• S&P 500 : +$972

Le S&P 500 était l'option la plus stable, avec le moins de mois de pertes (seulement 17 sur 60).

L'or, une option sûre et stable

L'or est l'investissement le plus stable de l'étude. Bien que ses rendements aient été inférieurs à ceux des cryptomonnaies et des actions des grandes entreprises technologiques (+768 dollars pour 1 000 dollars investis), il présente plusieurs points forts à prendre en compte lors d'un investissement :

• Perte relativement faible : jamais plus de -5 %
• Faible volatilité : 97 % des fluctuations se situaient entre -5 % et +10 %
• Avantages fiscaux : nous avons rédigé un guide fiscal détaillé à ce sujet.
• Comparaison avec d'autres investissements stables : l'immobilier et l'art

Compte tenu de ses propriétés « défensives », l'or peut constituer une excellente option pour diversifier les risques et préserver le patrimoine à long terme.