Vous avez certainement entendu parler de l'or comme d'une option d'investissement, mais avez-vous déjà considéré le potentiel de l'argent, du platine ou du palladium?
Dans ce nouveau SPOTLIGHT, découvrez les particularités de chaque métal - de l'or traditionnel et fiable à l'argent, plus versatile, en passant par le platine innovant et le palladium avant-gardiste.
Notre objectif? Vous éclairer sur ces différentes options et vous aider à faire le choix le plus adapté à votre portefeuille d'investissement.
C’est parti!
L'or: le métal précieux le plus connu au monde
Les avantages de l'investissement dans l'or
L’or est depuis toujours considéré comme une valeur refuge, notamment contre les périodes de turbulences économiques, d’inflation ou de dévaluation monétaire. Une stabilité historique qui fait de l’or un actif unique par rapport aux autres investissements, qui comporte de nombreux atouts:
- Une stabilité historique inégalée: L'histoire de l'or est aussi vieille que la civilisation elle-même. Ce métal a survécu à des siècles de changements politiques, de crises économiques et de bouleversements sociaux. Il a principalement conservé sa valeur, s'affirmant comme un refuge sûr pour les investisseurs.
- Une protection contre l'inflation: l'or a souvent conservé sa valeur, surtout lorsque les monnaies internationales perdent du terrain face à l'inflation. En effet, lorsque la valeur des devises baisse, celle de l'or a tendance à grimper. Cela en fait un excellent moyen de protéger vos économies contre l'érosion de la valeur monétaire.
- Une liquidité élevée: un des grands avantages de l'or est sa liquidité. Une relative facilité de transaction (surtout sur des plateformes comme GOLD AVENUE), combinée à une demande constante, fait de l'or un actif particulièrement attractif pour ceux qui cherchent à sécuriser leurs investissements.
- L'évolution du cours de l'or: l'évolution du cours de l'or sur les 10 dernières années révèle une tendance globalement positive. Bien que soumis à des fluctuations à court terme, l'or a montré une capacité remarquable à accroître sa valeur au fil du temps.
Les avantages fiscaux de l’investissement dans l’or:
L’or possède plusieurs avantages fiscaux:
- Un allègement fiscal notable: en France comme en Suisse, l'achat d'or d'investissement, y compris les lingots et les pièces répondant à des critères de pureté et de poids spécifiques, bénéficie d'une exonération de TVA.
- Une fiscalité allégée pour la détention de l’or: en France 🇫🇷, le fait de posséder de l’or n’est pas imposable. Au moment de la revente, deux systèmes de taxes peuvent s’appliquer (voir le détail ci-dessous). Le revendeur choisit alors le système le plus avantageux pour lui. En Suisse 🇨🇭, le fait de posséder de l’or rentre en compte dans le calcul de l’impôt sur la fortune (attention, les règles varient d’un canton à l’autre). En revanche, la plus-value réalisée sur la vente de l'or n'est généralement pas soumise à l'impôt sur le revenu au niveau fédéral. Cependant, les règles peuvent varier au niveau cantonal.
Quelle est la fiscalité de la revente d’or en France ?
Lors de la revente d'or, deux régimes fiscaux sont possibles en France:
- La Taxe sur les Métaux Précieux (TMP): cette taxe forfaitaire s'élève à 11,5 % sur le montant brut total de la vente. Les vendeurs doivent remplir la déclaration 2091-SD et la transmettre à l'administration fiscale.
- La Taxe sur la Plus-Value (TPV): ce régime taxe à 36,2 % la plus-value réalisée lors de la vente de l'or. Un abattement de 5 % par an est applicable au-delà de la 2ᵉ année de détention, conduisant à une exonération totale après 22 ans.
🌟 Astuce d'expert
Profitez de l'exemption de TVA pour optimiser votre investissement dans l'or. C'est une occasion en or (sans jeu de mots) d'augmenter la rentabilité de votre investissement!
🧐 À retenir
Les nuances fiscales de l'investissement dans l'or peuvent sembler complexes, mais elles offrent de vraies opportunités d'optimisation fiscale. Vous voulez en savoir plus? Rendez-vous sur notre article pour comprendre la fiscalité de l’or en France!
Quelle taille de lingot choisir pour son premier investissement?
Lorsque l'on se lance dans l'investissement en or, une question essentielle se pose: quelle taille de lingot choisir? Les options varient considérablement, allant des petits lingotins d'une once aux lingots plus conséquents pesant plusieurs dizaines ou centaines de grammes. Cette décision dépend de plusieurs critères-clés.
Pour les investisseurs novices ou à budget limité:
- Les petits lingots, une porte d'entrée vers l'or: les lingots de petite taille sont une excellente option pour ceux qui débutent dans l'investissement en or ou disposent d'un budget plus modeste.
- La facilité de liquidation et la flexibilité: ces lingots offrent non seulement une accessibilité financière, mais aussi une facilité de revente, ce qui est crucial pour les investisseurs souhaitant tester le marché sans engagement majeur.
- La diversification du portefeuille: les petits lingots permettent également de diversifier un portefeuille d'investissement avec une allocation plus contrôlée et mesurée.
🌟 Conseil de pro
Commencez petit pour découvrir le marché de l'or, puis augmentez progressivement votre investissement à mesure que vous gagnez en confiance et en expérience.
Pour les investisseurs à long terme:
- Les grands lingots, un choix économique: pour ceux qui envisagent un investissement à long terme, les lingots plus importants sont souvent plus avantageux. Ils offrent généralement un meilleur rapport qualité-prix, car la prime sur le marché – c'est-à-dire le coût additionnel au prix du métal lui-même – est habituellement plus faible pour les plus grands lingots.
- Ces lingots sont particulièrement adaptés pour ceux qui ont une vision à long terme de leur investissement et sont prêts à immobiliser une partie de leur capital sur une durée plus étendue.
- Avantages de stockage et de gestion: bien que leur taille puisse poser des questions de stockage, les grands lingots sont souvent plus faciles à gérer en termes d'inventaire pour un investisseur expérimenté.
🧐 Pense-bête
La taille du lingot que vous choisissez doit correspondre à votre stratégie d'investissement, à votre expérience et à vos objectifs financiers.
Que vous optiez pour des lingots petits ou grands, l'essentiel est de rester en accord avec vos plans d'investissement et votre tolérance au risque.
L’argent: une option attractive pour tout investisseur
Les avantages d’investir dans l’argent
Bien que moins célèbre que l'or auprès du grand public, l'argent en tant que métal d'investissement présente de multiples atouts qui en font une option de choix pour divers types d'investisseurs.
- Accessibilité financière
L'argent est idéal pour ceux qui débutent dans l'investissement en métaux précieux ou disposent d'un budget limité. Avec un prix par once bien inférieur à celui de l'or, l'argent rend l'investissement dans les métaux précieux accessible à un public plus large.
L'argent offre également une opportunité de diversifier un portefeuille d'investissement sans nécessiter un capital important, ce qui est particulièrement attrayant pour les investisseurs novices ou prudents.
- Potentiel de croissance
L'année 2020 a marqué un tournant pour l'argent, avec une augmentation de plus de 70% de sa valeur, boostée par la crise sanitaire et une demande industrielle croissante.
Historiquement, l'argent a montré une capacité à s'apprécier rapidement, surpassant parfois l'or en termes de gains potentiels, ce qui le rend séduisant pour les investisseurs en quête de rendements élevés.
- Importance industrielle
L'argent est essentiel dans de nombreux secteurs, notamment la technologie et les énergies renouvelables. Son utilisation dans les appareils électroniques, les panneaux solaires, et les véhicules électriques en fait un métal stratégiquement important.
La demande industrielle constante pour l'argent est un facteur clé de sa valorisation sur le long terme, augmentant ainsi son attrait en tant qu'investissement.
- Liquidité et volatilité:
Bien que l'argent soit généralement moins liquide que l'or en raison de la taille plus modeste de son marché, il demeure un actif intéressant pour des investissements à court et moyen terme.
L'argent est aussi un actif relativement volatil, ce qui peut être bénéfique pour les investisseurs recherchant du dynamisme dans leur portefeuille. Cependant, cette même volatilité implique également un risque plus élevé, nécessitant une approche prudente et informée de l'investissement.
🌟 Conseil d'expert
L'argent, avec sa volatilité et son potentiel de croissance, peut être un excellent complément à un portefeuille d'investissement, particulièrement pour ceux qui cherchent à équilibrer la stabilité de l'or avec des actifs plus dynamiques.
Platine et Palladium: des alternatives pour les investisseurs avertis
Le monde des métaux précieux ne se limite pas à l'or et à l'argent. Deux acteurs, moins connus mais tout aussi intéressants, méritent l’attention de tout investisseur souhaitant diversifier son portefeuille: le platine et le palladium.
Le platine
Le platine est plus récent que l’or ou l’argent dans le milieu des métaux précieux d’investissement. Pourtant, son utilisation dans une multitude de secteurs, de l’automobile à la médecine ou encore l’aérospatiale, illustre bien non seulement sa polyvalence, mais aussi son importance stratégique.
🌟 Le saviez-vous?
Le platine est principalement extrait dans un nombre limité de pays. Cette concentration géographique entraîne des fluctuations de prix plus prononcées, rendant le marché du platine particulièrement sensible aux dynamiques de l'offre et de la demande.
Cette caractéristique unique peut offrir des opportunités d'investissement, d'autant plus que la demande industrielle pour le platine est en constante hausse.
Le palladium
Quant au palladium, il est un acteur clé dans le groupe du platine, essentiel dans l'industrie automobile pour la production de convertisseurs catalytiques.
La demande croissante pour ce métal dans ce secteur, combinée aux réserves limitées des pays producteurs, contribue à une volatilité significative sur son marché. Pour les investisseurs qui comprennent ces dynamiques, le palladium représente une opportunité d'investissement avec un potentiel de croissance notable.
Mais alors, quel métal choisir pour son investissement?
Lorsqu'il s'agit de choisir le métal précieux le plus adapté à vos besoins en tant qu'investisseur, il est crucial de considérer plusieurs facteurs, notamment votre stratégie d'investissement, votre tolérance au risque et vos objectifs à long terme. Chaque métal précieux – or, argent, platine et palladium – offre des caractéristiques distinctes qui peuvent influencer votre décision.
- Votre horizon d'investissement
Si vous voulez adopter une approche long terme, et sécuriser votre investissement pour de longues années à venir, l’or peut agir comme réserve de valeur.
Si, au contraire, vous êtes ouvert aux variations et voulez un investissement à potentiel de rentabilité sur le court terme, la volatilité de l’argent pourrait s’avérer intéressante pour votre profil.
- Votre profil de risque
Pour une démarche prudente et moins risquée, l'or et l'argent sont des classiques de tout portefeuille d’investissement dans les métaux précieux.
Si vous aimez prendre un peu plus de risque, le platine et le palladium, plus volatils mais potentiellement plus rentables, peuvent pimenter votre stratégie d'investissement.
- La diversification: un atout clé
💡 Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier!
Combinez différents métaux précieux pour équilibrer et diversifier votre portefeuille, tirant parti de leurs avantages uniques tout en minimisant les risques.
L'or pour la sécurité, l'argent pour la flexibilité, le platine et le palladium pour l'innovation et le potentiel. Cette combinaison peut créer un équilibre harmonieux dans votre investissement.
Quel que soit votre choix, la confiance et la transparence sont essentielles pour tout investissement dans les métaux précieux. Nous vous rappelons que l’investissement dans les métaux précieux n’est pas à prendre à la légère. Aussi, nous vous conseillons de mener vos propres recherches et de vous entourer, en cas de besoin, d’experts pour vous accompagner dans vos projets.
Envie de vous lancer ? GOLD AVENUE, en tant que revendeur en ligne officiel de MKS PAMP, une raffinerie familiale suisse de renommée internationale, vous propose une sélection de produits complète et adaptée à vos besoins.
