Erfahren Sie, warum langfristiges Investieren in unsicheren Zeiten der Schlüssel zum Erfolg ist. Entdecken Sie Strategien wie DCA, Diversifikation und die Rolle von Gold.

Für viele Investoren ist der 24-Stunden-Nachrichtenzyklus heutzutage Normalität und das Tagesgeschäft sorgt für eine Achterbahnfahrt der Gefühle. Allerdings gibt es auch eine Gegenbewegung, die auf Geduld und “Langsamkeit” setzt. Zunehmend investieren Anleger langfristig.

In diesem Artikel beleuchten wir, was die Motive für diesen Trend sind und warum langfristiges Denken in unsicheren Zeiten eine gute Idee sein könnte.

Unsichere Zeiten

Laut der jüngsten Global Investor Insights Survey von Schroders erwarten 85 % der weltweiten Anleger in den kommenden 12 Monaten eine erhöhte Marktvolatilität.

Die Haupttreiber dafür?

• Anhaltende Inflationssorgen – Steigende Warenkosten, verursacht durch geopolitische Umbrüche oder lokale Auslöser, üben Druck auf Verbraucher, die Industrie und letztlich die Zentralbanken aus, was sich auf Investitionen aller Art auswirkt.
• Zinsentscheidungen der Zentralbanken – Fehlende Klarheit oder Vorhersehbarkeit sowie unerwartete Kurswechsel können die Märkte verunsichern.
• Geopolitische Unsicherheit – Konflikte können den freien Warenverkehr beeinträchtigen, was die Preise in die Höhe treibt und die Märkte destabilisiert. Dies sieht man zum Beispiel am aktuellen Ölpreis.
• Goldpreise auf oder nahe Rekordniveau – Trotz des langfristigen Aufwärtstrends von Gold könnten Anleger, die auf schnelle Gewinne aus sind, durch kurzfristige Preisschwankungen aufgeschreckt werden.

Gejagt von Schlagzeilen

Heutzutage werden diese Turbulenzen in Echtzeit gemeldet. Die Zeiten, in denen die Schlussglocke das Ende des Handelstags einläutete, sind vorbei.

Angesichts großer Marktverschiebungen, die scheinbar jede Woche anstehen, ganz zu schweigen von dem einen oder anderen spektakulären Börsengang (hallo SpaceX 😉), ist es völlig verständlich, wenn man sich nervös fühlt.

Doch Kurzschlussreaktionen sind nie die richtige Antwort. Genauso wenig wie die Erwartung eines Wundergeschäfts innerhalb weniger Wochen.

Wir finden, Warren Buffett hat es am besten ausgedrückt:

„Der Aktienmarkt ist ein Instrument, um Geld von den Ungeduldigen auf die Geduldigen zu übertragen.“
— Warren Buffett

Das Gesamtbild betrachten

Werfen wir einen Blick auf den S&P 500. Angenommen, Sie hätten im Juli 2021 investiert. Bis Januar 2023 sah die Lage vielleicht nicht allzu rosig aus. Zoomt man jedoch heraus und betrachtet das Gesamtbild, ist die Fünf-Jahres-Sicht deutlich positiver:

Was uns die Geschichte über langfristiges Investieren lehrt

Es gibt in der Geschichte viele Beispiele dafür, dass sich Geduld ausgezahlt hat. Nehmen wir den Chiphersteller Nvidia. Jahrelang dümpelte der Aktienkurs auf einem Plateau vor sich hin. Von Juli 2014 bis Juli 2015 verzeichneten Anleger kaum ein Wachstum.

Bis 2018 ging es mit den Kursen jedoch bergauf, und im Oktober desselben Jahres wurden 7,23 $ erreicht. Was für ein Gewinn! Warum also nicht teuer verkaufen und Kasse machen?

Wer jedoch bis 2020 und darüber hinaus durchgehalten hat, erlebte einen geradezu astronomischen Anstieg.

Bis 2026 wirken die Gewinne von 2018 winzig – die Kurse liegen mittlerweile bei über 200 $:

Konzentriert man sich zu sehr auf kurzfristige Marktbewegungen, läuft man Gefahr, zum falschen Zeitpunkt zu kaufen oder zu verkaufen. Ganz zu schweigen von den Gebühren, die bei häufigen Transaktionen anfallen.

Indem man die Füße stillhält, erzielt man langfristig hingegen oft bessere Ergebnisse.

Die Vorteile einer langfristigen Perspektive

Falls noch nicht geschehen, ist jetzt der richtige Zeitpunkt, um sich ein Anlageziel und einen Zeithorizont zu stecken. Vielleicht blicken Sie dem Ruhestand entgegen. Vielleicht möchten Sie in den nächsten zwei Jahren eine Renovierung Ihres Hauses finanzieren. Oder in zehn Jahren ein neues Unternehmen gründen.

Entwickeln Sie als Nächstes eine Strategie.

Achten Sie bei der Auswahl Ihrer Anlagen auf einen ausgewogenen Mix. So stellen Sie sicher, dass Risiko, Liquidität und Rendite optimal auf Ihr Ziel abgestimmt sind.

Langfristige Portfolio-Anlagen:

• Aktien
• ETFs
• Gold und andere Edelmetalle
• Immobilien
• Private Equity
• Anleihen

Investieren Sie schließlich kontinuierlich, um vom Zinseszinseffekt zu profitieren. Betrachten Sie es als Wachstum auf Wachstum.

Was auch immer Ihr Ziel ist: Eine solide Strategie und starke Nerven sind alles. Natürlich sollten Sie informiert bleiben und die Märkte verfolgen, aber behalten Sie Ihr eigenes persönliches Ziel im Auge, anstatt sich vom neuesten Drama auf den Ticker-Anzeigen ablenken zu lassen.

Was ist eine DCA-Strategie und wie funktioniert sie?

DCA ist eine Anlagemethode, bei der Sie in regelmäßigen Abständen denselben Geldbetrag in einen ausgewählten Vermögenswert (wie beispielsweise Gold) investieren, unabhängig vom aktuellen Preis. Auf diese Weise können Sie Preisschwankungen im Laufe der Zeit ausgleichen und langfristig potenziell besser abschneiden.

Für manche mag das widersprüchlich klingen, aber es gibt einen guten Grund, warum viele Anleger auf eine DCA-Strategie setzen.

So funktioniert es

Angenommen, Sie beschließen, jeden Monat 500 Euro in Gold zu investieren. Über einen Zeitraum von drei Monaten schwankt der Goldpreis. Doch anstatt sich darüber Sorgen zu machen, investieren Sie Ihre 500 Euro einfach weiter.

Das Ergebnis

• Gesamtinvestition: 1.500 €
• Erworbenes Gold insgesamt: 13,9 g
• Durchschnittliche Kosten pro Gramm: 107,91 € (1500 / 13,9)

Indem Sie automatisch mehr Gold kaufen, wenn der Preis niedrig war (98 €/g), und weniger, wenn der Preis hoch war (115 €/g), liegt Ihr tatsächlicher Durchschnittspreis (107,91 €/g) unter dem Mittelwert der Marktpreise, zu denen Sie eingekauft haben (108,22 €/g).

Das Gleiche gilt unabhängig davon, ob Sie 500 € pro Woche oder 500 € pro Jahr investieren.

Wie Diversifikation Anlegern hilft, Unsicherheiten zu meistern

Natürlich kann der Wert Ihrer Anlagen sowohl fallen als auch steigen. Wenn Ihr Geld jedoch auf verschiedene Vermögenswerte verteilt ist, kann ein anderer ansteigen, wenn einer fällt, was die Gesamtauswirkung abfedert. Mit anderen Worten: Setzen Sie nicht alles auf eine Karte.

Indem Sie Ihre Abhängigkeit von einem einzelnen Markt verringern, profitieren Sie langfristig von größerer Stabilität. Vergewissern Sie sich einfach regelmäßig, dass das Gleichgewicht noch stimmt.

Beispielsweise kann es in jungen Jahren sinnvoll sein, einen größeren Teil Ihres Geldes in risikoreichere, volatilere Anlagen zu stecken.

Je näher Sie jedoch dem Ruhestand kommen, desto ratsamer kann es sein, sich eher „sicheren Häfen“ wie Gold zuzuwenden, um einen Einbruch im entscheidenden Moment zu vermeiden.

Unterm Strich gilt: Aufgrund der Inflation lohnt es sich schlichtweg nicht, Geld als Bargeld oder auf dem Sparkonto zu horten.

Die Rolle von Gold in einer langfristigen Anlagestrategie

Dank seiner Seltenheit und Liquidität erweist sich Gold in unsicheren Märkten meist als wertbeständig. Genau deshalb eignet es sich hervorragend als Mittel zum langfristigen Vermögenserhalt.

Der Hauptunterschied zwischen Gold und anderen Anlageklassen besteht darin, dass sein Preis nicht an schnelle Spekulationen und Hebelwirkungen gekoppelt ist, sondern an makroökonomische Rahmenbedingungen.

In Zeiten steigender Inflation, sinkender Zinsen, geopolitischer Unsicherheit, Währungsschwankungen und Volatilität an den Finanzmärkten neigt der Goldpreis tendenziell dazu, zu steigen:

Und dank Live-Goldpreis-Charts ist es ganz einfach, auf dem Laufenden zu bleiben und den richtigen Zeitpunkt für eine Investition zu wählen. Denken Sie jedoch immer daran, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse ist.