Cette année a été particulièrement difficile pour les marchés boursiers.
En 2022, les marchés boursiers ont été volatils (c’est-à-dire avec fluctuation de plus de 1% à la hausse ou à la baisse sur une journée)… 90% du temps! Ce qui veut dire que les marchés boursiers étaient volatils presque tout le temps!
La dernière fois que nous avons connu un marché aussi volatil remonte à… 2008, pendant la Grande Récession et la crise financière mondiale.
Mais quelles sont les causes de cette volatilité? Et surtout, que pouvez-vous faire pour y remédier?
Faisons le point.
Que s'est-il passé sur les marchés boursiers cette année?
Comme prévu, 2022 a été une année assez mouvementée pour le marché boursier... c'est le moins que l'on puisse dire.
Comme le dit George Smith, gestionnaire de portefeuille chez LPL Financial:
"Cette année, les marchés boursiers ont pris des allures de montagnes russes, il n'est donc pas surprenant que les données montrent qu'elle a été l'une des plus difficiles et des plus volatiles jamais enregistrées."
Selon M. Smith, l'indice S&P 500 n'a clôturé dans le vert que 45% du temps cette année (le chiffre le plus bas depuis 2002).
🤔 Vous vous demandez quelles sont les prévisions pour le reste de l'année?
Eh bien ce n'est pas tout rose. Morgan Stanley s'attend à ce que l'indice S&P 500 plonge encore de 17% à 27% d'ici la fin décembre 2022.
Mais alors... pourquoi y a-t-il de la volatilité sur les marchés boursiers?
Vous pouvez dire merci à nos coupables habituels: l'inflation élevée et la réponse de la Fed à celle-ci.
Dans le cadre de ses efforts pour contrôler l'inflation, la Fed a relevé son taux d'intérêt de référence à plusieurs reprises en 2022. Comme la banque centrale américaine a continué à relever ses taux et que l'indice des prix à la consommation a continué à augmenter, les investisseurs ont commencé à craindre une récession.
À cela s'ajoutent les problèmes au niveau de la chaîne d'approvisionnement causés par la pandémie de Covid-19 et la guerre en Ukraine.
Tous ces facteurs ont dissuadé de nombreux investisseurs d'acheter des actifs spéculatifs risqués comme les actions, ce qui a porté un coup aux valorisations boursières.
Donc faites attention!
Si vous possédez des actions ou envisagez d'investir sur les marchés boursiers, il y a plusieurs petits ajustements que vous pouvez faire dès maintenant pour résister à la crise.
Dans un marché en baisse, rééquilibrez votre portefeuille
Autrement dit, revoyez votre propension au risque.
Si l'ensemble de votre portefeuille ne contient qu'un seul type d'actif, la volatilité des marchés boursiers peut se transformer en catastrophe financière 😱 . C'est pourquoi il est essentiel de diversifier vos placements.
Dans un marché en baisse, vos pertes d'investissement pourraient être moins graves si vous investissez dans différents secteurs et dans différents types d'actifs.
C'est pourquoi les investisseurs ont tendance à transférer une partie de leur argent des actifs les plus risqués vers des actifs plus sûrs, comme l'or et les métaux précieux.
Prenons un exemple récent: les actions ont chuté alors que l'or a augmenté en réaction au commentaire du président russe Vladimir Poutine, qui a accusé l'Occident de "chantage nucléaire" la semaine dernière.
On s'accorde généralement à dire que lors des turbulences du marché et des tensions géopolitiques, les actifs plus risqués comme les actions et les obligations à haut rendement ont tendance à baisser 📉, tandis que l'or et les bons du Trésor américain augmentent généralement 📈. Et ce ne sont pas les données historiques qui diront le contraire!
En effet, jetons un coup d’œil à quelques exemples historiques:
- Pendant la récession de 1973, le prix de l'or a augmenté de 87% en 16 mois, alors que l'indice S&P 500 a chuté de 13%.
- Pendant la crise de 2007-2008, le prix de l'or a augmenté de 16% en 18 mois, tandis que l'indice S&P 500 a plongé de 37%.
- Plus récemment, le prix de l'or a atteint un sommet historique en 2020 pendant la pandémie de Covid-19.
Aujourd'hui, l'or reste une valeur refuge en pleine chute des marchés boursiers et du bitcoin. C'est pourquoi investir régulièrement dans l'or peut vous aider à protéger votre patrimoine sur le long terme.
Mettez l'accent sur vos objectifs à long terme!
Le but ici est de planifier des objectifs financiers de longue durée, c’est-à-dire qui prendront au moins 5 ans à réaliser.
Voici quelques conseils:
- Remboursez vos dettes, si vous en avez.
- Constituez-vous un fonds d'urgence et ajustez votre budget.
- Épargnez pour un investissement immobilier.
- Investissez dans l'or et les métaux précieux. Avec la volatilité actuelle des marchés, l'achat d'or comme solution d'épargne pourrait vous être bénéfique dès maintenant et à l'avenir.
Un autre objectif à long terme pourrait être de commencer à diversifier vos revenus:
- Lancez une activité secondaire qui vous inspire. Si vous avez un passe-temps comme l'art, la pâtisserie ou la vente de vêtements vintage, si vous envisagez d'ouvrir une boutique en ligne ou si vous avez une idée de commerce solide qui mérite d'être exploitée, cela peut être un excellent moyen d'ajouter une nouvelle source de revenus à votre portefeuille, en faisant quelque chose qui vous plaît. 😉
- Formez-vous dans un domaine qui n'est pas forcément en lien avec votre activité. L'acquisition de nouvelles compétences est un bon moyen de s'assurer un éventail plus large de perspectives d'avenir, surtout si vous avez une carrière de secours en tête.
Faire face à la volatilité des marchés boursiers: le bilan
L'indice S&P 500 a connu son pire premier semestre depuis 1970, perdant près de 21% au cours des six premiers mois. Il a également clôturé dans le vert seulement 45% des jours de l'année, soit le pourcentage le plus bas depuis 2002.
Mais nous avons une bonne nouvelle! Il n'est jamais trop tard pour protéger votre patrimoine. Voici comment vous préparer:
- Rééquilibrez votre portefeuille en transférant certains de vos investissements des actifs les plus risqués vers les plus sûrs.
- Concentrez-vous sur vos objectifs financiers à long terme en épargnant et en créant de nouvelles sources de revenues.
💡L'or répond à ces deux critères. Il s'agit d'un actif historiquement moins volatil que les actions et qui a également tendance à résister à l'inflation. C'est pourquoi la constitution d'une épargne dans l'or pourrait être bénéfique pour vous et votre famille à l'avenir.
