Est-ce le bon moment pour acheter de l'or?

The Spotlight

5 minutes de lecture

26 juil. 2022

La stratégie DCA vous aidera à acheter de l'or et des métaux précieux au bon moment, comme le montre l'image d'un homme de dessin animé portant une pièce d'or.

Si vous débutez dans l'investissement, choisir le bon moment pour acheter de l'or et de l'argent physique peut paraître difficile, alors qu'en réalité, c'est assez simple. Surtout si vous connaissez la bonne stratégie d'investissement.

Prédire le marché, et notamment le prix de l'or est difficile car il peut être influencé par de multiples facteurs à la fois.

À moins d'être un investisseur expert en métaux précieux, il y a peu de chances que vous soyez capable de suivre tous les facteurs changeants qui font évoluer le prix de l’or.

C'est pourquoi nous ne recommandons généralement pas d'essayer d'anticiper le marché, car cela peut potentiellement conduire à de plus gros gains, mais aussi à de plus grosses pertes, si ce n'est pas fait correctement.

À la place, simplifiez-vous les choses en choisissant une stratégie d'investissement qui a fait ses preuves.

En effet, pour acheter de l'or et des métaux précieux, nombreuses stratégies existent, mais le système d'achats périodiques par sommes fixes, plus souvent appelé DCA (Dollar-Cost Averaging), est peut-être la meilleure et la plus pratique.

Quelle est la meilleure manière d'acheter de l'or?

Vous auriez besoin d'une boule de cristal pour répondre à cette question!🔮

Mais la réponse la plus juste serait: ça dépend de votre stratégie d'investissement et de vos besoins.

Au final, un investisseur cherche avant tout à faire des bénéfices, mais tous n'ont pas le même budget et ne sont pas tous prêts à prendre le même niveau de risque.

Disons que vous voulez investir dans l'or pour faire des bénéfices: dans ce cas, la règle générale est d'acheter à bas prix et de vendre à prix élevé, comme pratiquement pour tout autre investissement. Mais pour ça, vous devrez essayer de prédire le marché, ce qui n'est pas une mince affaire.

Bien sûr, de nombreuses ressources sont accessibles pour vous permettre d'accroître vos connaissances et vos chances de réussite, vous pouvez suivre tout un tas d'indicateurs et lire des piles de livres d'investissement, par exemple.

Mais en réalité, même les investisseurs expérimentés ont souvent du mal à choisir le bon moment pour acheter et vendre.

Le célèbre investisseur Warren Buffet pense que même un investisseur expérimenté rencontre des difficultés à anticiper le marché, sans parler des investisseurs débutants. C'est pourquoi il pourrait être judicieux d'envisager la stratégie d'investissement DCA.

Comme l'a dit un jour Warren Buffet, “La seule chose bien avec les prévisionnistes boursiers c’est qu’ils font passer les voyantes pour des expertes.”🤓

Si ça sonne vrai, et que vous préférez éviter les risques liés à la tentative de chronométrer le marché de l'or, une bonne option pourrait être d'arrêter de penser à "quand" acheter et de se concentrer sur "à quelle fréquence".

Ça veut dire quoi pour les investisseurs?

Si vous voulez acheter de l'or comme valeur refuge à long terme et si vous souhaitez accroître votre épargne dans l'or, le meilleur moment pour acheter des pièces ou des lingots d'or, c'est... quand vous le voulez!

Et c'est là que la stratégie DCA entre en jeu.

La stratégie DCA c’est quoi et comment ça marche?

En gros, la stratégie DCA consiste simplement à choisir d'acheter une certaine quantité d'or à intervalles réguliers, quel que soit son prix.

Si cela peut paraître contre-intuitif pour certains, ce n'est pas le cas.

Voici comment cela fonctionne:

Disons que vous décidez d'investir 500 € en or chaque mois. Cela signifie que chaque mois, indépendamment du prix de l'or et de ses dernières fluctuations, vous achèterez pour 500 € de ce métal.

Bien sûr, cela fonctionne également pour 500 € par semaine ou 1 000 € par an, le montant que vous investissez n'a pas vraiment d'importance, le véritable objectif est de le faire aussi régulièrement que possible et de continuer à le faire sur le long terme.

La stratégie d'investissement DCA, qui consiste à placer un montant fixe d'argent dans de l'or physique et des métaux précieux selon un calendrier précis, vous permet d'accroître de façon constante votre épargne-or sur le long terme.
La stratégie DCA, qui consiste à investir un montant fixe selon un calendrier déterminé, vous évite d'avoir à faire du "timing de marché".
💡La stratégie DCA et l'or

Étant donné que l'or a enregistré de bonnes performances au cours des 20 dernières années, avec un gain annuel moyen de plus de 8%, il n'est pas étonnant que la stratégie DCA soit assez répandue parmi les investisseurs en métaux précieux.

Il est généralement admis que cette stratégie peut améliorer la performance d'un investissement, surtout si son prix a tendance à augmenter avec le temps, ce qui a été historiquement le cas pour l'or.

Bien entendu, n'oubliez pas que cette stratégie ne peut pas protéger les investisseurs contre le risque de baisse des prix du marché.

Donc si vous voulez vraiment tirer le meilleur parti de la stratégie d'investissement DCA, assurez-vous d'avoir ces 3 choses:

De la patience: Le système d'achats périodiques par sommes fixes doit être considéré comme un plan d'investissement à long terme. Cela signifie principalement que vous investissez continuellement de petites sommes d'argent qui n'ont pas d'incidence significative sur votre vie quotidienne, tout en faisant croître la valeur de votre portefeuille.

De l'engagement: Que vous décidiez d'investir une fois par mois, une fois par semaine ou tous les trimestres, vous devez le faire de manière cohérente, quoi qu'il arrive sur le marché, pour que cela fonctionne.

Du capital: Lorsque vous pensez à l'investissement en général, vous devez le considérer comme une entreprise à long terme. Vous devrez donc peut-être mettre de l'argent de côté, en fonction de votre budget et de votre situation personnelle. Les experts recommandent de mettre de côté 3 à 6 mois de dépenses sur votre compte d'épargne d'urgence avant de commencer à investir sérieusement dans pratiquement n'importe quel actif comme les métaux précieux, les cryptomonnaies, les actions, etc.

Maintenant que vous avez appris comment fonctionne la stratégie DCA, autant savoir quels rendements potentiels elle peut vous apporter si vous l'utilisez pour constituer votre épargne en or et métaux précieux.

💡La stratégie DCA: Un exemple concret

Imaginez trois investisseurs différents qui achètent 500 € d'or chaque mois, chacun à un moment différent, entre 1972 et 2022.Chaque année, Amanda achète de l'or au prix le plus élevé, Abraham au prix moyen, et Harry au prix le plus bas du marché.

Chacun d'entre eux a investi 306 000 € dans l'or au cours de ces 50 années.

Supposons maintenant qu'en 2022, ils décident de vendre toutes leurs économies en or. 

Voici ce que chacun d'eux obtiendrait à la fin:

Amanda: 1 429 925 € (achète au prix le plus élevé)

Abraham: 1 665 702 € (achète au prix moyen)

Harry: 1 992 833 € (achète au prix le plus bas)

Comme vous pouvez le constater, même Amanda, qui a toujours acheté son or au prix le plus élevé chaque mois, a quand même réalisé un bénéfice de plus d'un million de dollars.

Cet exemple montre clairement que la stratégie DCA fonctionne réellement si vous êtes cohérent avec votre investissement.

Un graphique montrant comment 3 investisseurs, qui ont investi 500 euros par mois dans l'or au cours des 50 dernières années, ont réussi à augmenter la valeur totale de leur investissement, se constituant ainsi un solide portefeuille de métaux précieux et une épargne-or.
Un graphique montrant comment trois investisseurs - Harry, Abraham et Amanda - ont acheté de l'or à différents niveaux de prix entre 1972 et 2022, en investissant chacun 500 € par mois. Les chiffres indiquent le nombre d'onces d'or achetées par chacun d'eux ainsi que la valeur cumulée de leur investissement sur 50 ans.

Alors, quelle est la conclusion?

La stratégie DCA vous évite d'avoir à "chronométrer" correctement le marché en vous donnant un prix d'achat moyen sur la durée, comme le montre l'image d'un petit graphique et de lingots et pièces d'or flottants.

Avec la stratégie DCA, vous n'avez pas à vous soucier de "timer le marché", car vous serez en mesure d'obtenir un prix d'achat moyen au fil du temps, ce qui vous permettra de ne pas acheter trop cher.

En outre, le DCA permet d'établir une discipline d'investissement régulière, ce qui est une bonne chose pour ceux qui veulent faire croître leur portefeuille au fil du temps, quel que soit le prix de l'actif qu'ils achètent avec cette stratégie.

En ce qui concerne les métaux précieux, la stratégie DCA est un outil qui vous permet de constituer votre épargne et votre patrimoine dans l'or sur une longue période.

Vu que les prix de l'or ont historiquement augmenté à long terme, mais qu'ils ont tendance à fluctuer à court terme, la stratégie DCA peut aider à atténuer ces fluctuations et à tirer parti des gains potentiels à long terme.

Donc, si vous envisagez de commencer à épargner de l'or, c'est peut-être le bon moment! 🙂

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