Alors que de nombreuses personnes achètent de l'or ou de l'argent, on oublie souvent un autre métal précieux: le platine.
Beaucoup plus rare que l'or et l'argent, il se révèle très utile, notamment dans l’industrie.
Dans cet article, on vous explique:
- Qu'est-ce que le platine?
- Comment le platine est-il utilisé?
- Quels sont les facteurs qui influencent le prix du platine?
- Les différents produits de platine d’investissement
Qu'est-ce que le platine?
Le platine est l'un des six métaux du groupe du platine (MGP) qui comprend également le ruthénium, le rhodium, le palladium, l'osmium et l'iridium.
C'est un métal précieux extrêmement rare: il est si rare que tout le platine extrait à ce jour pourrait probablement tenir chez vous!
Le saviez-vous?Le platine est 30 fois plus rare que l'or. S'il était fondu et versé dans une piscine olympique, il vous arriverait à peine vos chevilles. L'or, par contre, remplirait trois piscines.
La grande majorité du platine provient d'Afrique du Sud et la Russie en est le deuxième plus grand fournisseur. Le platine est également extrait, en plus petites quantités, au Zimbabwe, au Canada et aux États-Unis (dans le Montana).
Ça veut dire quoi pour les investisseurs?
La rareté du platine lui confère une valeur sur le long terme, ce qui en fait une bonne option d'investissement pour ceux qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles avec des métaux précieux.
Comment le platine est-il utilisé?
Le platine est un métal extrêmement résistant et utilisé dans de nombreuses industries. Il est par exemple essentiel dans l'industrie automobile, qui l'utilise pour fabriquer des pots catalytiques permettant de réduire les émissions des véhicules.
Le platine est également utilisé dans l’industrie pétrolière, dans le raffinage et dans l'informatique.
Voici la liste des industries qui utilisent le platine:
🚗Automobile: Le platine est un composant essentiel utilisé pour réduire la pollution des moteurs thermiques.
💍Bijouterie: En raison de sa résistance et de sa brillance, le platine est très recherché dans la bijouterie fine.
♻️Énergie verte: Le platine est utilisé pour développer une nouvelle technologie verte à base d'hydrogène.
💊Médecine: Le platine est utilisé pour fabriquer des stimulateurs cardiaques et des endoprothèses (stent), ainsi que dans le traitement du cancer et de la maladie de Parkinson.
🖥️Informatique: Un alliage de platine est utilisé pour recouvrir les disques durs des ordinateurs.
Ça veut dire quoi pour les investisseurs?
Le platine peut constituer un investissement intéressant pour ceux qui souhaitent augmenter leur exposition aux métaux précieux dans leur portefeuille d'investissement, grâce à ses caractéristiques exceptionnelles de métal précieux, de métal industriel et de métal vert.
Le platine a suscité beaucoup d'intérêt ces derniers temps en raison du boom de l'hydrogène vert. Comme de plus en plus de fabricants se tournent vers les sources d'énergie verte, les investisseurs pensent que le platine pourrait connaître une hausse dans les années à venir.
Quels sont les facteurs qui influencent le prix du platine?
Le prix du platine est assez volatil et peut parfois varier de façon spectaculaire.
Voyons les 4 facteurs principaux qui influencent son prix:
Les événements en Afrique du Sud: Comme nous l'avons mentionné plus haut, la production de platine est presque exclusivement limitée à l'Afrique du Sud, qui est un marché émergent assez volatil.
Par conséquent, tout événement majeur dans ce pays aura un impact important sur les prix et les tendances du marché du platine.
Par exemple, des grèves dans les mines de platine d'Afrique du Sud peuvent réduire considérablement l'offre du métal dans le monde et faire monter en flèche le prix du platine.
État de l'industrie automobile: Comme plus d'un tiers du platine est utilisé dans l'industrie automobile, les changements et événements qui surviennent dans cette industrie (par exemple lorsque les gens achètent plus ou moins de voitures) auront un impact sur son prix.
Par conséquent, lorsque l'industrie automobile se porte bien, le prix du platine a tendance à augmenter, et lorsque les temps sont durs pour les constructeurs automobiles, il peut baisser.
La demande des investisseurs: La demande des investisseurs peut faire monter ou descendre le prix du platine. En gros, si davantage de personnes veulent en acheter, son prix aura tendance à augmenter. Inversement, si davantage de personnes veulent le vendre, son prix tend à baisser.
Le dollar américain: Un dollar plus faible peut pousser les producteurs à ne pas augmenter leur production. La dépréciation du dollar américain par rapport au rand sud-africain, par exemple, réduira les marges des mineurs de platine en Afrique du Sud, entraînant ainsi une diminution de l'offre de platine sur le marché mondial.
Ça veut dire quoi pour les investisseurs?
Plusieurs de ces facteurs peuvent être de bons indicateurs des futures évolutions du prix du platine. Par conséquent, si vous cherchez à ajouter du platine à votre portefeuille d'investissement, il est toujours utile de garder un œil sur ces facteurs clés.
Les différents produits de platine d’investissement
Maintenant que vous connaissez les bases du platine, son utilisation et la manière dont son prix est déterminé, il est temps d'examiner les produits en platine les plus populaires.
Il y a deux façons d’ajouter du platine à votre portefeuille d’investissement:
- Acheter des lingots et des pièces en platine.
- Acheter un fonds négocié en bourse (FNB ou encore ETF en anglais) en platine.
Les ETF platine, comme les ETF or, conviennent mieux aux investisseurs plus expérimentés, car ils présentent des facteurs, des risques et des avantages légèrement différents de ceux des lingots et pièces de platine physiques. Si vous voulez en savoir plus sur les ETF de métaux précieux, lisez notre article sur les ETF or.
Le moyen le plus direct d'investir dans le platine est à travers des produits physiques comme les lingots et les pièces.
Voici quelques exemples.
Lingots de platine
Les lingots de platine se présentent sous différentes formes et tailles, notamment des lingots de 1 g, 5 g et 100 g. Certains lingots frappés peuvent avoir un design artistique, comme la célèbre gamme Lady Fortuna produite par MKS PAMP.
Platine sans TVA
Le platine est soumis à la TVA dans presque tous les pays.
Vous pouvez acheter du platine sans TVA si vous le stockez dans un port franc suisse, une zone économique libre où la TVA ne s'applique pas.
Pièces de platine
Si vous souhaitez investir dans des pièces de platine, vous pouvez vous procurer des pièces ayant cours légal et émises par des hôtels de monnaie officiels, notamment les célèbres pièces de platine Maple Leaf canadienne, American Eagle ou Britannia.
En général, la gamme de produits physiques en platine destinés à l'investissement tend à être plus réduite que pour d'autres métaux tels que l'or ou l'argent.
Mais avec l'intérêt croissant des investisseurs pour ce métal, il est possible qu’elle se développe dans les années à venir.
Faut-il acheter du platine?
La rareté et les propriétés uniques du platine en font un actif intéressant pour de nombreux investisseurs.
Outre le fait qu'il s’agit d'un métal précieux comme l'or et l'argent, le platine est largement utilisé dans l'industrie automobile et la joaillerie, et occupe une place de plus en plus importante dans les technologies vertes.
Enfin, le platine est principalement produit en Afrique du Sud. Par conséquent, tout problème économique ou politique dans ce pays pourrait affecter son approvisionnement. De même, tout changement dans l'industrie automobile aura très probablement un impact sur son prix.
Ces différentes raisons expliquent la forte volatilité du prix du platine, qui en fait un investissement historiquement plus risqué que l'or, par exemple, mais qui est aussi souvent apprécié par les investisseurs à la recherche de profits à court terme.
Donc, si vous voulez commencer à investir dans le platine, il ne vous reste plus qu'à choisir le produit qui correspond le mieux à vos objectifs et à votre stratégie d'investissement.
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