Dall'antichità ai giorni nostri: perché lo standard aureo, abbandonato nel 1914 dall’Italia, continua a essere al centro del dibattito economico.

 Il Gold Standard tra passato e futuro 

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 continua a suscitare opinioni contrastanti tra economisti e studiosi di tutto il mondo. Da un lato, c'è chi lo considera una soluzione ai problemi di debito nazionale e inflazione persistente; dall'altro, c'è chi lo ritiene un modello obsoleto, già superato dai limiti che ha mostrato nel passato. Ma chi ha ragione?

In questo articolo, esploreremo i vari aspetti legati al 

, spiegando che cos'è, i relativi vantaggi e svantaggi e analizzandone la rilevanza storica e la possibile applicazione nel contesto economico e monetario odierno.

, conosciuto anche come sistema aureo, è un sistema monetario in cui la valuta di un paese è direttamente legata all'

. In pratica, ciò significa che le monete o le banconote in circolazione possono essere scambiate con oro fisico presso una banca centrale a un tasso di cambio fisso. Quindi, il valore della moneta in circolazione è equivalente al valore delle riserve auree detenute dalla banca centrale del paese.

Il Gold Standard, nella sua forma più semplice, si basava sull'uso di monete d'oro come denaro, come avveniva nell'antichità, a partire dal 550 a.C. Con il tempo, però, il sistema si è evoluto secondo modalità più complesse, in cui le banconote, emesse dalle banche centrali, potevano essere convertite in oro su richiesta.

I vantaggi e gli svantaggi di un sistema monetario basato in tutto o in parte sull’oro (Gold Standard)

un uomo in equilibrio tra vantaggi e svantaggi

Il Gold Standard ha sempre suscitato un acceso dibattito tra economisti e politici. Vediamo insieme quali sono i vantaggi e gli svantaggi del sistema aureo, e quindi di un sistema monetario basato sull’oro. 

I sostenitori di un sistema monetario basato sull’oro sostengono che questo possa rappresentare una risposta valida ai problemi economici contemporanei, per via delle caratteristiche uniche del metallo prezioso per eccellenza, che ne limitano la disponibilità e richiedono costi significativi di estrazione. 

I principali vantaggi dello standard aureo sono: 

 il Gold Standard limita l'emissione di moneta, impedendo un'inflazione eccessiva e promuovendo una gestione più responsabile delle finanze pubbliche. Questo rende impossibile per i governi stampare denaro senza limiti, poiché basato su una risorsa limitata, proteggendo l'economia da episodi di iper-inflazione che potrebbero destabilizzare il paese.

 legare la valuta all'oro scoraggia l'aumento indiscriminato dell'offerta di moneta, riducendo il rischio di accumulare debiti insostenibili e proteggendo l’intero sistema economico nazionale.

 la convertibilità della moneta in oro rafforza la stima degli investitori e dei cittadini nel valore della valuta e nella sua stabilità, rendendola meno vulnerabile alle crisi di fiducia.

 un sistema basato sull'oro garantisce tassi di cambio fissi tra valute diverse, favorendo il commercio internazionale e riducendo l'incertezza economica globale. Infatti, con valute nazionali convertibili in oro a un tasso di cambio fisso, i tassi di cambio tra queste valute si stabilizzerebbero automaticamente, favorendo uno sviluppo economico più equilibrato tra le nazioni.

Nonostante i numerosi benefici del Gold Standard, esistono anche alcuni svantaggi, che hanno portato molti economisti a considerarlo un sistema monetario superato. Tra questi, i principali sono: 

: un sistema monetario legato al valore fisso dell'oro non riesce a rispondere efficacemente alle crisi economiche e neppure a necessità di valuta straordinarie.  Ad esempio, durante la crisi finanziaria del 2008/2009, le banche centrali aumentarono l'offerta di moneta per stabilizzare i mercati, un'azione impossibile con il Gold Standard. È proprio questa la ragione all’origine dell’abbandono di questo sistema, nel 1914, quando la Prima guerra mondiale rese necessaria una riduzione delle riserve auree al di sotto del limite legale per poter aumentare la base monetaria e finanziare la spesa militare.

Inadeguatezza di fronte alle sfide future

: affrontare problemi globali come il cambiamento climatico richiede politiche monetarie flessibili e innovative. Un sistema basato sull'oro, con la sua rigidità e scarsità, non è in grado di fornire tali risposte, limitando l'intervento dei governi in situazioni di emergenza globale o rapide trasformazioni economiche.

: lo standard aureo non è mai stato completamente stabile. Eventi storici significativi, come la Prima guerra mondiale, hanno dimostrato la necessità di mettere fine al Gold Standard per poter affrontare necessità finanziarie urgenti. Questo suggerisce che, sebbene teoricamente valido, un sistema monetario completamente basato sull’oro non sia pratico in situazioni di crisi, mettendo in discussione la sua efficacia a lungo termine.

un uomo che sale la scala per imparare la storia del gold standard

Nel corso della storia, diversi sistemi monetari si sono basati sull’oro, con caratteristiche e implicazioni economiche uniche. In particolare, si è passati dal bimetallismo al Gold Standard puro, seguito dal sistema di Bretton Woods e da un successivo abbandono di qualsiasi correlazione tra sistema monetario e oro. 

 è uno dei più antichi sistemi monetari basato (anche) sull’oro, risalente al VI secolo a.C. In questo sistema, le monete in circolazione sono sia d’oro che d'argento e servono come mezzo di pagamento ufficiale. Lo Stato ha il monopolio sulla produzione monetaria, controllando così la qualità e l'offerta della moneta. Inoltre, le monete hanno un valore nominale che, al netto delle spese di coniazione, corrisponde al valore del metallo contenuto in esse. In questo modo, lo Stato stabilisce il contenuto di metallo di ogni moneta e, di conseguenza, anche i prezzi ufficiali dei due metalli ("rapporto legale"). Se esistono banconote, queste possono essere convertite liberamente in monete. 

Il primo paese ad adottare il Gold Standard fu il Regno Unito nel 1815

, passando dal bimetallismo allo standard aureo a causa della sopravvalutazione delle monete d'oro. Questo sistema fu temporaneamente interrotto durante le guerre napoleoniche, ma fu successivamente ripristinato.

Nel corso del XIX secolo, molti paesi utilizzavano ancora sistemi bimetallici o basati sull’argento. Tuttavia, l'influenza economica della Gran Bretagna portò molti di essi a optare per il Gold Standard. Il primo a seguire il Regno Unito fu il nuovo Impero tedesco, che adottò lo standard aureo nel 1871, introducendo il marco aureo. 

Nell'ultimo quarto del XIX secolo, numerosi altri paesi, tra cui Belgio, Svizzera, Danimarca, Francia, Italia e Giappone, adottarono il Gold Standard.

 Alla fine del secolo, solo pochi paesi, come Cina, El Salvador, Persia, Honduras e Guatemala, non avevano ancora adottato questo sistema.

Negli Stati Uniti, il Gold Standard fu ufficialmente adottato solo nel 1900, dopo un periodo di standard bimetallico e di moneta inconvertibile durante la guerra civile.

Dollaro USA standard e monete d'oro

La fine del Gold Standard, o sistema aureo, iniziò con la 

 Questa rappresentò un punto di svolta, poiché la necessità di finanziare la guerra spinse la maggior parte dei paesi a sospendere la correlazione con l’oro, per poter far fronte alle necessità finanziarie straordinarie.

, dal nome della conferenza in cui fu creato. Questo sistema prevedeva che

 solo il dollaro statunitense fosse sostenuto dall'oro

, scambiato a un tasso fisso di 35 dollari l'oncia.

 Le altre valute erano legate indirettamente all'oro attraverso il dollaro.

I paesi partecipanti si impegnarono a mantenere il valore del dollaro rispetto alle proprie valute tramite l'acquisto o la vendita di valuta estera, ma il sistema presentava svariati problemi. Infatti, gli Stati Uniti erano liberi di stampare dollari senza limitazioni per stimolare l'economia e le riserve di dollari all’estero presto superarono le riserve auree degli Stati Uniti, rendendo impossibile la conversione dei dollari in oro.

 annullò unilateralmente il sistema di Bretton Woods, segnando la scomparsa definitiva dell'oro come mezzo di pagamento e l'inizio di un'era di valute fiat completamente scollegate dall'oro.

Oggi, però, si sta tornando a parlare di Gold Standard. 

 ha riacquistato vigore, suscitando interesse per il potenziale di questo sistema monetario nell'affrontare le sfide economiche attuali e future. Ma perché si parla di un possibile ritorno al Gold Standard e quali sono le prospettive?

lingotti d'oro sulla mappa del mondo

Perché si parla di un ritorno al Gold Standard?

Le ragioni per cui lo standard aureo è tornato ad interessare economisti ed esperti sono molte. Per prima cosa, il recente 

accumulo di oro da parte delle banche centrali

. Infatti, dall'inizio del 2020, le banche centrali di tutto il mondo hanno intensificato l'acquisto di oro, raggiungendo il livello più alto dal 1971, anno della fine del Gold Standard. Questa tendenza è stata accompagnata dalla 

 della Banca dei regolamenti internazionali (BRI) di Basilea di considerare l'oro fisico come equivalente al contante, 

trasformando l’oro fisico in “cash equivalent” e “risk-free” nei bilanci dei grandi gruppi bancari

. Si tratta della prima ri-monetizzazione dell’oro dai tempi di Bretton Woods.

 ha contribuito a riaccendere il dibattito sul Gold Standard, amplificando le difficoltà economiche preesistenti. 

L'inflazione crescente e i tassi d'interesse bassi hanno spinto molti esperti a riconsiderare lo standard aureo come una soluzione attraente per garantire stabilità economica e protezione contro l'inflazione.

Inoltre, un ritorno a un sistema monetario basato sull’oro è stato proposto da figure politiche di spicco, 

, ed è spesso associato alla nuova valuta BRICS+ in fase di sviluppo.

Considerando che, sotto il Gold Standard, l’economia degli Stati Uniti è cresciuta a una media annuale del 4%, il doppio del livello dal 2000, è facile comprendere perché un ritorno a questo sia benvisto da molti.

Nonostante queste aperture, un ritorno ad un sistema monetario basato sull’oro non sembra imminente, sebbene non impossibile!  Sembra ormai chiaro, infatti, che l'inclusione dell'oro in un sistema monetario globale potrebbe offrire una soluzione valida per far fronte alle sfide economiche del nostro tempo. Rimane da scoprire quali sarebbero le

 per questo metallo, in caso di ritorno ad uno standard aureo. 

Gold Standard o meno, investire in oro conviene 

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. Questo vale per le banche centrali, ma anche per i singoli investitori e investitrici. 

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I 10 Paesi con più oro al mondo 2025 – Classifica riserve auree

Uno sguardo ai forti cambiamenti nella domanda del settore aureo rispetto all’anno precedente.

Cambio di tendenza per la domanda di oro

Per fortuna le banche centrali non possono stampare oro. 😉

Inflazione annua del 21,9% e oltre…

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Meglio acquistare oro o argento?

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Agli investitori alle prime armi, scegliere il momento giusto per comprare oro fisico e argento potrebbe sembrare complicato. Ma in realtà, è piuttosto semplice. Soprattutto se si dispone della strategia d’investimento giusta.

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Sapevate che l'oro è arrivato sulla terra dallo spazio e che cresce sugli alberi? Se non ne avevate mai sentito parlare, leggete le sorprendenti notizie di seguito che riguardano questo metallo prezioso. Alcune di esse sono talmente bizzarre da non sembrare vere.

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Sebbene le flessioni siano una parte normale del ciclo economico, è importante sapere come affrontarle quando si verificano. Ecco 5 consigli utili.

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13/08/2022: I dati relativi all'inflazione USA di luglio sono più bassi del previsto, ma le pressioni sui prezzi rimangono forti; la Fed afferma che sono necessari ulteriori aumenti dei tassi, oltre 60 paesi stanno lottando per permettersi le importazioni di cibo. E molto altro.

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Fort Knox racchiude molti più segreti di quanto si possa immaginare. Ad esempio, sapete quanto oro si trova all'interno del caveau di lingotti più famoso degli Stati Uniti?

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La banca centrale russa ha annunciato che le proprie riserve comprendono ormai più oro che dollari, assestando un duro colpo alla valuta americana e confermando la strategia di dedollarizzazione di Putin.

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20/08/2022: L'inflazione nel Regno Unito raggiunge il nuovo record degli ultimi 40 anni, gli analisti prevedono che l'oro raggiungerà i 2.400 dollari entro il 2023, il prezzo del petrolio scende al livello più basso degli ultimi 6 mesi a causa del timore di una recessione globale. E molto altro.

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Nel primo trimestre del 2021, la domanda di oro fisico da parte dei consumatori è aumentata, con una crescita del 36% su base annua degli investimenti in lingotti e monete. Date un’occhiata al grafico.

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L'estate è la stagione migliore dell’anno, ma può essere anche molto costosa. Seguendo queste semplici indicazioni, imparerete a fare un bilancio e ad allenare il vostro cervello al risparmio.

Detox finanziario: come risparmiare dopo la pausa estiva

27/08/22: l’inflazione nel Regno Unito potrebbe raggiungere il 18% all’inizio del 2023, il capo di JPMorgan avverte che potrebbe essere in arrivo “qualcosa di peggio” della recessione, i prezzi del gas in Europa salgono con l’aumentare dei tagli delle forniture russe. E molto altro.

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Ci sono molti miti riguardo al risparmio e all’investimento: uno, ad esempio, consiste nel credere che si tratti della stessa cosa. Ma non è affatto così. Ecco quello che c’è da sapere sul risparmio e l’investimento per garantire la propria sicurezza finanziaria.

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03/09/22: il governo svizzero ha invitato aziende e privati a risparmiare energia in vista della penuria energetica del prossimo inverno, il Bitcoin si prepara ad affrontare un altro mese volatile, la Russia sospende le forniture di gas alla francese Engie. E molto altro.

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Più di 150 anni fa, un uomo trovò una pepita d’oro in una terra lontana. Fu così che ebbe inizio la leggendaria “corsa all’oro californiana” che cambiò il mondo per sempre.

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Il Gold Standard tra passato e futuro

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