Wochenrückblick: Bankenzusammenbrüche, Gold im Aufwind

Newsdesk

4 Lesezeit

17. März 2023

Das Silicon Valley Bankgebäude

18.03.2023: Die Märkte taumeln vom plötzlichen Zusammenbruch mehrerer Banken, Gold steht vor der besten Woche seit Mitte November, die EZB erhöht erneut die Zinsen. Und mehr.

💡Zitat der Woche

„Wenn die Menschen ihr Geld nicht in einer Bank deponieren wollen, sind Gold und Kryptowährungen die klassischen Anlagemöglichkeiten, insbesondere angesichts der anhaltenden Gefahr eines weiteren Bankensturzes." Nicky Shiels, Metall-Strategin, MKS PAMP

Investment-Nachrichten

Das Gebäude der US-Notenbank

🏦 Unglaubliche Bankenzusammenbrüche. Die notleidenden US-Banken haben sich in der vergangenen Woche rund 300 Milliarden Dollar von der Federal Reserve geliehen. Fast die Hälfte des Geldes - 143 Milliarden Dollar - ging an die Holdinggesellschaften der Silicon Valley Bank (SVB) und der Signature Bank und brachte die Finanzmärkte in Aufruhr. (Wall Street Journal)

Die Fed hat nicht gesagt, welche Banken die andere Hälfte der Mittel erhalten haben. Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) gründete Holdinggesellschaften für die beiden gescheiterten Banken. Die FDIC hat beide Banken übernommen und die geliehenen Mittel dazu verwendet, die nicht versicherten Einzahler auszuzahlen. Die auf Kryptowährungen spezialisierte Bank Silvergate hat letzte Woche erklärt, dass sie ihren Betrieb ebenfalls einstellen muss.

Nach den Insolvenzen der SVB und der Signature Bank fragen sich wahrscheinlich viele Bankkunden: „Ist mein Geld sicher?"

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🇨🇭 🏦 Zur Hilfe. Die in der Schweiz ansässige Bank Credit Suisse kündigte an, dass sie sich bei der Zentralbank des Landes 50 Milliarden Schweizer Franken (50,7 Milliarden Euro, 54 Milliarden Dollar) leihen wird, um ihre Liquidität und Einlagenreserven zu erhöhen. (Pressemitteilung)

„Die Credit Suisse gibt ihre Absicht bekannt, auf die gedeckte Kreditfazilität der SNB sowie auf eine kurzfristige Liquiditätsfazilität von insgesamt bis zu rund 50 Milliarden Schweizer Franken zurückzugreifen. Diese zusätzliche Liquidität würde das Kerngeschäft und die Kunden der Credit Suisse unterstützen, da die Credit Suisse die notwendigen Schritte unternimmt, um eine einfachere und stärker auf die Kundenbedürfnisse ausgerichtete Bank zu schaffen", so die Bank in einer Presseerklärung.

📈Bankenrettungspakete beruhigen Krisenängste. Die europäischen Märkte haben am Freitag dank der jüngsten Finanzhilfen für die Credit Suisse und die First Republic Bank zugelegt und damit die Befürchtungen vor einer Krise im Bankensektor verringert. (CNBC)

Der paneuropäische Index Stoxx 600 stieg um 0,8 %, wobei die meisten Sektoren im positiven Bereich gehandelt wurden. Öl- und Gasaktien führten die Rallye mit einem Anstieg von 2,8 % an, gefolgt von Minenaktien, die um 2 % zulegten.

Gold auf dem Weg zur besten Woche seit Mitte November. Unterstützt durch einen schwächeren Dollar verzeichnete Gold am Freitag den größten Wochengewinn seit Mitte November, da die Anleger inmitten der weltweiten Bankenkrise nach sicheren Häfen suchten.

Der Goldpreis stieg in dieser Woche um 0,7 % auf 1.931,90 $ die Unze und steuerte damit auf den dritten Wochengewinn in Folge zu.

🇪🇺 Neue Zinserhöhung der EZB. Die Europäische Zentralbank hat die Zinssätze in der gesamten Eurozone um 0,5 Prozentpunkte angehoben, trotz des Marktchaos und der Befürchtung, dass höhere Kreditkosten einen Dominoeffekt im Bankensektor auslösen könnten. (CNBC)

„Der EZB-Rat beobachtet die derzeitigen Spannungen an den Märkten genau und ist bereit, bei Bedarf zu reagieren, um die Preisstabilität und die Finanzstabilität im Euroraum zu gewährleisten. Der Bankensektor des Euroraums ist widerstandsfähig und verfügt über eine starke Kapital- und Liquiditätsposition", so die Zentralbank in einer Erklärung.

🇺🇸 U.S. Inflation. Der Verbraucherpreisindex ist im Februar um 0,4 % und im Vergleich zum Vorjahr um 6 % gestiegen, was den Markterwartungen entsprach. (CNBC)

„Selbst inmitten der aktuellen Bankenkrise wird die Fed der Preisstabilität immer noch Vorrang vor dem Wachstum einräumen und die Zinsen bei der kommenden Sitzung wahrscheinlich um 0,25 % anheben", sagte Jeffrey Roach, Chefvolkswirt der US-Finanzgruppe LPL Financial.

📸 Bild der Woche

Ein Meme, das das Verhalten der Banken in der aktuellen Bankenkrise verspottet
Banken im Moment: brennend. Bankangestellte: „Möchte jemand eine Einzahlung tätigen?"

Meinung

Bankgebäude der Credit Suisse

🤔 Krise? Welche Krise? „Ein genauer Blick auf die Aktienkurse zeigt, dass es sich eher um ein Dilemma als um eine Katastrophe handelt. Und dann ist da noch diese eine Bank, die eindeutig zu groß ist, um zu scheitern." (Bloomberg Opinion)

„Die beängstigende Nachricht über die Credit Suisse ist, dass sie ganz offensichtlich zu groß ist, um scheitern zu dürfen. Sie ist so groß und so eng mit dem globalen Finanzsystem verflochten, dass ein Zusammenbruch mit Sicherheit eine umfassende Systemkrise auslösen würde. Die gute Nachricht über die Credit Suisse ist aber auch, dass sie eindeutig zu groß ist, um sie scheitern zu lassen", schreibt John Authers von Bloomberg.

Was sonst noch passiert

Russische Jets kreuzen den blauen Himmel

💥 Auf Kollisionskurs. Ein russischer Kampfjet ist am Dienstag über dem Schwarzen Meer mit einer US-Überwachungsdrohne kollidiert, woraufhin die US-Streitkräfte die Drohne in internationalen Gewässern zum Absturz brachten. Der Vorfall, den das US-Militär als „rücksichtslos, umweltschädlich und unprofessionell" bezeichnete, hat die Spannungen zwischen der NATO und Russland verschärft. (Euronews)

Als Reaktion darauf haben die USA den russischen Botschafter einbestellt, um ihre „starke Ablehnung" zum Ausdruck zu bringen, während der russische Botschafter das Vorgehen der russischen Piloten rechtfertigte. Der Vorfall ereignet sich inmitten regelmäßiger Interaktionen zwischen Drohnen und Flugzeugen aus NATO-Ländern und den russischen Streitkräften über dem Schwarzen Meer.

📱 Nein, im Ernst, wir sind keine Spione. Die Regierung Biden hat gedroht, TikTok in den Vereinigten Staaten zu verbieten, wenn die chinesischen Eigentümer des Unternehmens ihre Anteile nicht veräußern. Sie befürchten, dass die Daten der US-Nutzer, die das Unternehmen besitzt, an die chinesische Regierung weitergegeben werden könnten. (The Guardian)

Dieser Schritt folgt auf eine weltweite Gegenreaktion gegen die App wegen der Besorgnis über das Potenzial chinesischer Spionage. Länder wie Großbritannien, Kanada und Australien haben die App auf Regierungshandys verboten. TikTok bestreitet jedoch diese Anschuldigungen und hat mehr als 1,5 Milliarden Dollar in die Datensicherheit investiert.

Und schließlich...

Eine Hand hält ein Telefon mit den Buchstaben ChatGPT

🤖 GPT-4 ist da. Der Erfinder von ChatGPT, OpenAI, hat sein neues KI-System GPT-4 vorgestellt und damit einen intensiven Wettbewerb unter den Technologieunternehmen auf dem Gebiet der generativen KI ausgelöst. (Bloomberg)

OpenAI sagte, dass das Tool „nach unseren internen Auswertungen mit 40 % höherer Wahrscheinlichkeit sachliche Antworten liefert als GPT-3.5".


Bis nächste Woche!

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