Anlagegold

Im Gegensatz zu anderen Vermögenswerten hat Gold seinen Wert über die Jahrhunderte hinweg beibehalten. Gold wurde nicht nur schon immer für Schmuck und Kunst verwendet, sondern ist auch ein Tauschmittel und eine der bekanntesten Anlageformen. Die Menschen neigen dazu, Gold als eine Möglichkeit zu sehen, ihren Reichtum zu bewahren und vererben. Als Anlagewert wird Gold von verschiedenen makroökonomischen Faktoren wie Währungsbewegungen, Inflation und US-Wirtschaftsdaten beeinflusst und hat mehrere wichtige Vorteile.

Im Gegensatz zu anderen Vermögenswerten hat Gold seinen Wert über die Jahrhunderte hinweg beibehalten. Gold wurde nicht nur schon immer für Schmuck und Kunst verwendet, sondern ist auch ein Tauschmittel und eine der bekanntesten Anlageformen. Die Menschen neigen dazu, Gold als eine Möglichkeit zu sehen, ihren Reichtum zu bewahren und vererben.
Als Anlagewert wird Gold von verschiedenen makroökonomischen Faktoren wie Währungsbewegungen, Inflation und US-Wirtschaftsdaten beeinflusst und hat mehrere wichtige Vorteile.

Edelmetalle Leitfaden


Im Gegensatz zu anderen Vermögenswerten hat Gold seinen Wert über die Jahrhunderte hinweg beibehalten. Gold wurde nicht nur schon immer für Schmuck und Kunst verwendet, sondern ist auch ein Tauschmittel und eine der bekanntesten Anlageformen. Die Menschen neigen dazu, Gold als eine Möglichkeit zu sehen, ihren Reichtum zu bewahren und vererben.

Als Anlagewert wird Gold von verschiedenen makroökonomischen Faktoren wie Währungsbewegungen, Inflation und US-Wirtschaftsdaten beeinflusst und hat mehrere wichtige Vorteile.

Anlagegold | GOLD AVENUE

Ein Leitfaden für Anfänger in Gold

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Gold gilt jederzeit als Absicherung gegen Inflation und als Wertaufbewahrungsmittel.
Gold ergänzt Ihr Portfolio und gleicht die Volatilität von risikoreicheren Anlagen, wie Aktien und Kryptowährungen, aus.
Anleger betrachten Gold in Zeiten politischer und wirtschaftlicher Unsicherheit in der Regel als einen sicheren Hafen.
Für Anfänger kann die Bewertung des Marktes schwierig sein. Die Dollar-Cost Averaging Strategie kann Ihnen helfen, Gold zum richtigen Zeitpunkt zu kaufen.


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Wichtigste Kernpunkte

<h2>Wie funktioniert die Anlage in Gold?</h2>
Eine Vielzahl von Anlegern sieht in Gold eine Möglichkeit, ihr schwer verdientes Vermögen zu schützen, für den Ruhestand zu sparen oder einfach Geld in einem Vermögenswert zu lagern, der in der Vergangenheit weniger von möglichen Bankzusammenbrüchen oder wirtschaftlichen Turbulenzen betroffen war.
Allerdings war die Investition in Gold nicht immer so einfach wie heute. Der Kauf von Gold als Anlage begann erst in den 1970er Jahren, als die Vereinigten Staaten den Handel mit Goldmünzen, -barren und -zertifikaten legalisierten. Bis 1974 hatte die Executive Order 6102 den Besitz von Gold in den USA illegal gemacht.
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<h3>Warum sollten Sie Gold als Anlage kaufen?</h3>
Es gibt viele Gründe, sich für Gold als Anlage zu entscheiden, aber hier sind die wichtigsten, nach Meinung der Anleger:
<ul><li>"Gold ist eine Absicherung gegen die Inflation". Das bedeutet, dass es Sie vor der sinkenden Kaufkraft von Papierwährungen schützt.</li><li>"Es ist unwahrscheinlich, dass der Wert von Gold jemals auf Null sinkt".</li><li>"Gold ist sehr selten und nicht erneuerbar".</li></ul>
Die direkteste Methode, Gold zu besitzen, ist der Kauf physischer Goldbarren oder -münzen. Je nach Ihrer Anlagestrategie können Sie auch in Papiergold (d. h. börsengehandelte Fonds und Terminkontrakte) oder in digitales Gold investieren (lesen Sie weiter unten mehr darüber).
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<figure style="text-align: center;"><img src="https://assets.goldavenue.com/uploads/redactor2_assets/images/835/dca.jpg" data-image="835" alt="Cartoon-Hände vor grünem Hintergrund, die Dollar-Goldmünzen halten, als Teil eines Schemas, das das Funktionsprinzip der DCA-Strategie zeigt." width="398" height="281" style="width: 398px; height: 281px;"></figure>
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Beim Kauf von physischem Gold stellen sich häufig zwei Fragen:
<ol><li>Wie viel Gold sollte man kaufen? Im Allgemeinen hängt die Menge an Gold, die in einem Anlageportfolio gehalten werden sollte, weitgehend vom Einkommen, der Risikobereitschaft und den Anlagezielen des Anlegers ab. Anfänger mit einem begrenzten Budget neigen dazu, mit kleineren Produkten wie 50-g-Goldbarren, 1-Unzen-Goldbarren oder sogar 1-g-Goldbarren zu beginnen.</li><li>Wann sollte man Gold kaufen? Der richtige Kaufzeitpunkt kann für Neuanleger manchmal schwierig zu bestimmen sein: Die Vorhersage des Marktes und insbesondere des Goldpreises ist nicht so einfach, da es von mehreren Faktoren gleichzeitig beeinflusst werden kann. Es gibt jedoch eine einfache Strategie - die DCA-Strategie.</li></ol>
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Was ist die DCA-Strategie?
Die Abkürzung steht für Dollar-Cost Averaging und ist eine bekannte Strategie für Anleger, die sich vor Marktschwankungen schützen wollen. Einfach ausgedrückt, beinhaltet die DCA-Strategie (oder Dollar-Durchschnittskosteneffekt) die Entscheidung, in regelmäßigen Abständen eine bestimmte Menge eines Vermögenswerts zu kaufen, unabhängig vom Preis.

Durch die Entscheidung, in regelmäßigen Abständen wie Tagen, Monaten oder Jahren zu kaufen, ohne Preisschwankungen zu berücksichtigen, kann die DCA-Strategie dazu beitragen, das Risiko zu verringern, zum falschen Zeitpunkt zu kaufen.

Mit der DCA-Strategie vermeiden Sie den Versuch, den Markt zu beobachten, um den besten Kaufzeitpunkt zu wählen.</div>
<h3>Wo kann ich Gold kaufen?</h3>
Sie können physisches Gold an verschiedenen Orten kaufen, z. B. in physischen Goldgeschäften, bei Online-Goldhändlern oder bei Banken. Jeder dieser Orte hat bestimmte Vor- und Nachteile, die Sie berücksichtigen müssen, bevor Sie sich für den Ort entscheiden, der für Sie am besten geeignet ist.
1. Physische Goldgeschäfte verlangen in der Regel höhere Prämien aufgrund ihrer spezifischen Kosten (Geschäftsmiete, Schaufensterkosten, Lagerung vor Ort, Geschäftsversicherung usw.). Bei physischen Geschäften können Sie jedoch Ihre Produkte vor dem Kauf sehen (wenn die Produkte vor Ort vorhanden sind).
2. Bei der Bewertung von Online-Goldhändlern gibt es einige Faktoren zu beachten:
<ul><li>Preistransparenz: Gibt es eine klare Preisgestaltung und scheint es, als würden zusätzliche Gebühren anfallen?</li><li>Lagerung: Bietet der Anbieter eine einfache und transparente Lagerungslösung an, die eine kostenlose Lagerung beinhaltet?</li><li>Versicherung: Sind Ihre gelagerten Produkte und/oder Ihre Lieferungen versichert, und in welcher Höhe?</li><li>Rückkauf: Bietet der Anbieter den Rückkauf Ihrer gelagerten Produkte an und berechnet er dafür eine Provision?</li><li>Kundenservice: Ist der Kundenservice direkt auf der Website des Anbieters erreichbar und können Sie mit einem Menschen oder nur mit einem Chatbot sprechen?</li></ul>
3. Wenn Sie bei Ihrer Bank kaufen, sollten Sie sich vorher informieren, ob sie Goldprodukte auf Lager hat. Außerdem ist der Kauf von Edelmetallen bei einem Finanzinstitut oft mit zusätzlichen Kosten verbunden, einschließlich Lager- und Versicherungsgebühren.
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<h2>Physisches Gold im Vergleich zu anderen Anlagen</h2>
Im Gegensatz zu vielen anderen Anlagen wurde physisches Gold schon immer als sicherer Hafen angesehen. Anleger kaufen physisches Gold, um sich vor verschiedenen wirtschaftlichen Risiken wie Inflation und Abwertung von Papierwährungen zu schützen und um risikoreichere Vermögenswerte in einem Anlageportfolio auszugleichen.
Nicht alle Anlageklassen sind mit den gleichen Risiken konfrontiert. So sind risikoreichere Vermögenswerte wie Aktien, Terminkontrakt oder Kryptowährungen oft mit erheblichen Kursschwankungen verbunden, während langfristige Vermögenswerte wie Gold in Zeiten von Marktturbulenzen in der Regel ihren Wert behalten oder steigern.
In jedem Fall spielt jeder Vermögenswert eine einzigartige Rolle in einem Anlageportfolio, und um herauszufinden, was für Sie am besten geeignet ist, ist es zunächst wichtig, die Risiken zu verstehen, die mit jeder Anlageart verbunden sind, und diese gegen Ihre Ressourcen und Anlageziele abzuwägen.
Werfen wir einen Blick darauf, wie physisches Gold im Vergleich zu anderen Anlagen wie Aktien, Kryptowährungen, traditionellen Ersparnissen oder anderen goldbezogenen Anlagen funktioniert.
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<h3>Gold gegen Aktien</h3>
Im Gegensatz zu Aktien, die oft mit größeren Gewinnen, aber auch größeren Risiken verbunden sind, wird Gold als ein Vermögenswert angesehen, der seinen Wert in Krisenzeiten, bei Marktschwankungen und Inflation besser bewahren kann.
Als Anlageform haben Aktien gewisse Vorteile - sie sind recht liquide und bieten die Möglichkeit, Dividenden zu erzielen.
Allerdings kann der Aktienmarkt sehr volatil sein, so dass Renditen nie garantiert sind. In bestimmten Zeiträumen hat Gold besser als Aktien performt. Von 2005 bis 2020 ist der Goldpreis beispielsweise um 330 % gestiegen, während der Dow Jones Industrial Average im gleichen Zeitraum nur um 153 % gestiegen ist.
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<figure style="text-align: center;"><img src="https://assets.goldavenue.com/uploads/redactor2_assets/images/831/gold_investment_chart.png" data-image="831" width="693" height="435" style="width: 693px; height: 435px;" alt="eine Grafik, die zeigt, dass der Goldpreis zwischen 2005 und 2020 besser abschneidet als die Aktien"><figcaption>Eine Grafik, die zeigt, dass der Goldpreis zwischen 2005 und 2020 eine bessere Performance als Aktien erzielt.</figcaption></figure>
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<h3>Gold gegen Kryptowährungen</h3>
Wie wir gezeigt haben, wird Gold oft als Absicherung gegen riskantere und volatilere Vermögenswerte wie Kryptowährungen verwendet.
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<figure style="text-align: center;"><img src="https://assets.goldavenue.com/uploads/redactor2_assets/images/832/bitcoin_gold_balance.jpeg" data-image="832" width="454" height="340" style="width: 454px; height: 340px;" alt="Gelbe Goldmünze aus Kunststoff und orangefarbener Bitcoin-Token auf einer Skala vor einem rosa Hintergrund, um die Ähnlichkeiten und Unterschiede zwischen Gold und Bitcoin zu vergleichen."></figure>
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Bitcoin ist die beliebteste digitale Währung der Welt und wird oft als potenzieller Ersatz für physisches Gold als Wertaufbewahrungsmittel bezeichnet. Aber Gold und Bitcoin sind grundlegend unterschiedliche Vermögenswerte.
Es stimmt, dass sie bestimmte grundlegende Gemeinsamkeiten haben, denn beide haben ein begrenztes Angebot und spielen eine Rolle als Alternative zu Papierwährungen. Der Preis von Bitcoin (und anderen Kryptowährungen) wie auch der von Gold werden von unterschiedlichen wirtschaftlichen Faktoren beeinflusst und können auf dieselben Marktveränderungen, Risiken usw. unterschiedlich reagieren. Daher verhalten sich Gold und Bitcoin nicht wie ähnliche Vermögenswerte und stehen nicht unbedingt in Konkurrenz zueinander.
Anstatt Gold und Bitcoin als Substitute zu betrachten, sollten sie als komplementäre Vermögenswerte in einem gut diversifizierten Portfolio angesehen werden.
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<h3>Gold im Vergleich zu traditionellen Ersparnissen oder Anlagen</h3>
Es gibt viele Formen des traditionellen Sparens. Die bekannteste ist, dass man sein Geld einfach auf einem Sparkonto oder sogar als Bargeld auf der Bank oder in Papierform irgendwo zu Hause aufbewahrt. Aber auch andere traditionelle Anlagen wie Immobilien oder Edelsteine, die bekannt dafür sind, ihren Wert recht gut zu behalten, werden von Anlegern genutzt, um ihr Vermögen langfristig zu lagern, manchmal sogar für mehrere Generationen.
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<figure style="text-align: center;"><img src="https://assets.goldavenue.com/uploads/redactor2_assets/images/833/pointer.jpg" data-image="833" width="525" height="393" style="width: 525px; height: 393px;" alt="Wie viel Gold, ETCs, Aktien, Anleihen und Investmentfonds sollte ein Anleger in seinem Portfolio haben?"></figure>
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Während Gold leicht als Mittel zur Lagerung und Übertragung von Vermögenswerten von einer Generation auf die nächste angesehen wird, wird es nicht immer als eine Form des Sparens oder sogar als langfristige Anlage betrachtet.
Aber wie wir festgestellt haben, sind es genau diese Faktoren, die Gold langfristig interessant machen können. Mit seiner langen Geschichte als sicherer Hafen und Wertaufbewahrungsmittel ist Gold eine Form des Sparens, die beispielsweise in der Vergangenheit ihren Wert im Vergleich zu den wichtigsten Währungen (sei es auf einem Sparkonto, in bar usw.) behalten hat.
Sehen wir uns die wichtigsten Vorteile von Gold im Vergleich zu anderen traditionellen Vermögenswerten an:
Bargeld: Wegen ihrer Liquidität waren Bargeldsparen schon immer sehr beliebt. Bargeldsparen bringt jedoch keine Zinsen und ist daher vollständig von der Inflation und einer möglichen Währungsabwertung betroffen. Das heißt, wenn die Inflation zuschlägt oder ein Land beschließt, den Wert seiner Währung zu senken, um die Wettbewerbsfähigkeit seiner Produkte auf dem Weltmarkt zu verbessern, verliert alles in dieser Währung gehaltene Bargeld ebenfalls an Wert. Gold hingegen kann als eigenständiger physischer Vermögenswert nicht durch nationale oder internationale Entscheidungen abgewertet werden, und sein Preis wird ausschließlich vom Markt bestimmt. Einige Anleger empfehlen sogar, sich gegen mögliche Abwertungen des Papiergeldes abzusichern, indem sie etwa 10 % eines Anlageportfolios in Gold halten.
Sparkonto: Ein Sparkonto ist in der Tat eine der beliebtesten traditionellen Anlageformen. Sparkonten gelten als sicherere Möglichkeit, Geld zu sparen als Bargeld, da sie verzinst werden. Je nach Bank und Land erhalten Sie jedes Jahr einen kleinen Prozentsatz, in der Regel weniger als 5 %, auf Ihre Ersparnisse. Eines der größten Risiken ist jedoch, dass ein Anstieg der Inflation (d. h. ein Rückgang des Kaufwerts Ihres Geldes) Ihre Ersparnisse leicht verringert kann. Und wenn die Inflationsrate höher ist als der Zinssatz Ihres Sparkontos, wird Ihr Geld an Wert verlieren. Der Goldpreis hingegen steigt tendenziell, wenn die Inflation zunimmt.
Immobilien: Immobilien sind in den letzten 50 Jahren zu einer beliebten Anlageform geworden. Und in einigen Städten sind die Immobilienpreise tendenziell gestiegen. Aber auch wenn dieser Vermögenswert stabil erscheint, sind Immobilien nicht krisenfrei, und die Preise sind nicht davor geschützt, Blasen zu entwickeln, wie wir in der Vergangenheit wiederholt gesehen haben. Und im Vergleich zu Gold sind Immobilien ein eher illiquider Vermögenswert: Das liegt ganz einfach daran, dass der Kauf und Verkauf von Immobilien Zeit braucht und oft nicht einfach und schnell verkauft werden kann, ohne dass es zu erheblichen Wertverlusten kommt.
Edelsteine: Wie Gold werden auch Edelsteine historisch gesehen als Vermögenswert betrachtet, der von einer Generation zur nächsten weitergegeben werden kann. Allerdings gibt es keinen geregelten Markt für Edelsteine, was bedeutet, dass die Einnahmen aus dem Verkauf letztlich davon abhängen, wie viel ein potenzieller Käufer zu zahlen bereit ist. Außerdem gibt es bei Edelsteinen keine Garantie für einen Wertzuwachs.
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<h3>Gold gegen mit Gold verbundene Vermögenswerte</h3>
Wie bei jedem anderen Vermögenswert auch, werden Anleger aufmerksam, wenn der Goldpreis steigt, und suchen nach Möglichkeiten zum Kauf.
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<figure style="text-align: center;"><img src="https://assets.goldavenue.com/uploads/redactor2_assets/images/834/yellow_ingot.jpg" data-image="834" width="464" height="310" style="width: 464px; height: 310px;" alt="ein physischer 200g Goldbarren auf der gelben Oberfläche"></figure>
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Während physisches Gold immer noch die beste Möglichkeit ist, in Gold zu investieren, vor allem für Nicht-Experten, haben Sie vielleicht schon von anderen goldbezogenen Anlagen gehört. Diese bieten Anlegern die Möglichkeit, in einen Vermögenswert zu investieren, der sich in gewisser Weise dem Goldpreis verfolgt, ohne selbst physisches Gold zu kaufen.
Eine Frage, die man sich stellen könnte, ist welche Anlageform zwischen physischem Gold und anderen goldbezogenen Vermögenswerten wie Papiergold, Minenaktien, digitalem Gold oder sogar anderen Edelmetallen am besten zu kaufen ist?
Papiergold: Es gibt zwei Hauptarten von Papiergold - börsengehandelte Fonds (ETFs) und Gold-Futures (Gold-Terminkontrakt)
<ul><li>Beide haben bestimmte Vorteile, wie z. B. eine relativ hohe Liquidität und keine Versand- und Lieferkosten,</li><li>Als Vermögenswert kann Papiergold für Anleger nützlich sein, die ein kurzfristiges Engagement im Goldpreis suchen, ohne das tatsächliche physische Metall kaufen zu müssen.</li><li>Papiergold birgt jedoch auch Risiken, wie z. B. eine manchmal hohe Volatilität und ein Gegenparteirisiko, so dass diese Anlageform in der Regel nur für erfahrene Anleger geeignet ist.</li></ul>
Minenaktien: Minenaktien werden häufig als Möglichkeit für Anleger genutzt, Dividenden in Abhängigkeit vom Goldpreis zu erhalten, da sie wie jede andere Aktie funktionieren.
Ihr Wert basiert jedoch nicht nur auf dem Goldpreis, da es auch direkt mit einem bestimmten Unternehmen verbunden ist. Es schwankt daher je nach der finanziellen Lage des Unternehmens, den lokalen oder internationalen Bergbauvorschriften und anderen wirtschaftlichen oder sogar geologischen Ereignissen.
Kurzfristig haben sich Minenaktien manchmal besser entwickelt als Gold, aber langfristig neigt das physische Edelmetall dazu, sich besser zu entwickeln als Minenaktien.
Digitales Gold: Digitales Gold ist ein relativ neuer Bereich der Goldanlage, der versucht, die Eigenschaften von Kryptowährungen und physischem Gold zu kombinieren.
Einfach ausgedrückt ist digitales Gold ein digitales Token oder eine Währung, die die Blockchain-Technologie nutzt (genau wie Kryptowährungen), deren Wert jedoch vollständig durch physisches Gold gedeckt ist.
Während dieser goldgedeckte digitale Vermögenswert von vielen Anlegern als Verbesserung gegenüber Papiergold angesehen wird, bleiben viele Formen von digitalem Gold ein rein digitaler Vermögenswert: In vielen Fällen ist es nicht möglich, Ihr digitales Gold in physische Münzen oder Barren einzutauschen, wenn Sie zur Auszahlung bereit sind.
Einige Akteure wie die DGLD, die den digitalen Gold-Token DGLD verwaltet, arbeiten jedoch bereits an einer Lösung, indem sie es Anlegern ermöglichen, mit ihren DGLD-Tokens physisches Gold auf GOLD AVENUE zu kaufen und so die Lücke zwischen digitalem und physischem Gold zu füllen.
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<h3>Gold gegen anderen Edelmetallen</h3>
Unter den Edelmetallen ist Gold in der Regel die erste Wahl der Anleger. Aber auch Silber, Platin und Palladium haben ihre Vorteile, die für jeden spezifischen Investitionsbedarf geeignet sind.
Beispielsweise gewinnt Silber aufgrund seines Wachstumspotenzials und der hohen industriellen Nachfrage zunehmend an Beliebtheit, während Platin und Palladium aufgrund ihrer Seltenheit je nach Anlagestrategie und Risikobereitschaft ebenfalls eine interessante Wahl darstellen können.
Generell sollten Anleger, die ihr Edelmetallportfolio diversifizieren möchten, diese vier Metalle aufgrund ihrer vielfältigen und komplementären Eigenschaften in Betracht ziehen.